Nowa oferta inwestycyjna

Dzięki wprowadzeniu nowych funduszy oferta inwestycyjna CU staje się kompletna - odpowiada klientom o różnych oczekiwaniach, rozmaitej skłonności do ryzyka, planującym inwestycje o dowolnym horyzoncie czasowym.

Gdy Towarzystwo wprowadzało pierwsze ubezpieczeniowe fundusze inwestycyjne, gospodarka Polski odznaczała się małą stabilnością, toteż oferta Towarzystwa - dążącego przede wszystkim do zapewnienia pełnego bezpieczeństwa inwestycji - bazowała na instrumentach finansowych o znikomym ryzyku. Obecnie społeczeństwo coraz częściej zainteresowane jest nie tylko bezpieczeństwem lokat, ale i coraz większą ich dochodowością, mimo że wyższej oczekiwanej stopie zwrotu musi towarzyszyć akceptacja wyższego poziomu ryzyka.

Commercial Union - Fundusz Akcji

Celem inwestowania w tym funduszu jest uzyskanie długoterminowo wysokiego poziomu dochodów, odpowiadającego wzrostowi cen akcji spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Poziom ryzyka jest wysoki - bardzo wysoka zmienność wartości jednostki jest w znacznym stopniu powiązana ze zmienną koniunkturą giełdową. Zaangażowanie w akcje jest stabilne i wysokie, z reguły sięgające całości aktywów. W skład funduszu wchodzą głównie akcje notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Ryzyko inwestycyjne jest ograniczone poprzez staranny dobór do funduszu spółek reprezentujących różne branże oraz znaczące zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej oraz perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Największą cześć funduszu stanowią akcje stabilnie rozwijających się dużych polskich spółek notowanych na warszawskiej giełdzie. Doświadczenia krajów wysoko rozwiniętych wskazują, że w długim terminie inwestowanie w akcje przynosi wyższy dochód niż dochodowość alternatywnych lokat. Wartość jednostki funduszu w znacznym stopniu zależy od koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Fundusz Dynamiczny

Celem inwestowania jest uzyskanie długoterminowo wysokiego poziomu dochodów przy wykorzystaniu wzrostu cen akcji spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Poziom ryzyka jest wysoki - bardzo duża zmienność wartości jednostki jest powiązana ze zmienną koniunkturą giełdową oraz poziomem zaangażowania w akcje. Fundusz wykazuje wysokie, o zmiennym poziomie zaangażowanie w akcje, które może sięgać nawet całości aktywów. Zwykle udział akcji stanowi co najmniej połowę aktywów funduszu. Pozostała część funduszu inwestowana jest w instrumenty dłużne, w tym głównie skarbowe dłużne papiery wartościowe. Fundusz zarządzany jest aktywnie - zaangażowanie w akcje zależy od przewidywanej koniunktury na rynku. W skład portfela funduszu wchodzą głównie akcje największych polskich spółek giełdowych. Znaczącą część aktywów stanowią również akcje spółek reprezentujących nowoczesne technologie. Doświadczenia krajów wysoko rozwiniętych wskazują, że w bardzo długim, wieloletnim horyzoncie inwestycyjnych rynki akcji wykazują tendencje wzrostowe przy bardzo wysokiej zmienności. Poziom wartości jednostki funduszu w znacznym stopniu zależy od koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Fundusz Dynamiczny i CU - Fundusz Akcji uzupełniają dotychczasową ofertę inwestycyjną CU Życie:

- FUNDUSZ GWARANTOWANY (gwarancja niemalejącej ceny jednostki),

- FUNDUSZ STARTEGICZNY,

- FUNDUSZ AKTYWNY,

- FUNDUSZ MIĘDZYNARODOWY.