700 tys. klientów Skarbiec AM Holding SA

Holding obsługuje już 700 tysięcy klientów, zarządza aktywami w wysokości 3,3 miliarda zł. W najbliższych planach znajduje się zwiększenie kwoty aktywów do 4 mld zł, wprowadzenie na rynek nowych produktów, rozwój sieci dystrybucji, w dalszej kolejności - możliwość ekspansji na rynki Europy Centralnej i Wschodniej.

W skład Holdingu wchodzą firmy związane z funduszami i rynkiem asset management (SAMH jest ich 100% udziałowcem): SKARBIEC TFI S.A, BRE Asset Management (wkrótce zmieni nazwę na SKARBIEC Investment Management), BRE Agent Transferowy, spółka dystrybucyjno - marketingowa SKARBIEC Serwis Finansowy. W strukturę Holdingu - na poziomie operacyjnym - wchodzi także

PTE SKARBIEC-EMERYTURA. Takie rozwiązanie umożliwiło zintegrowanie działalności w kilku podstawowych obszarach. TFI SKARBIEC oraz PTE SKARBIEC-EMERYTURA są przede wszystkim dostawcami produktów i usług. BRE Asset Management zajmuje się zarządzaniem aktywami i poszczególnymi funduszami, a także doradztwem inwestycyjnym, w tym także dla PTE. BRE Agent Transferowy - obsługą klientów i transakcji oraz obsługą operacyjną pozostałych spółek, zaś SKARBIEC Serwis Finansowy - dystrybucją i marketingiem produktów i usług.

Holding powstał, aby zwiększyć sprawność operacyjną zarządzania aktywami. Do tej pory udało nam się skoncentrować wszystkie działania w zakresie asset management w jednym miejscu. Koncentracja dotyczy jednak nie tylko samego procesu zarządzania aktywami, ale także usług agenta transferowego, dystrybucji i marketingu. Dzięki temu udało nam się ograniczyć koszty działalności o 20%, a w samym PTE - prawie o 70%, powiedział Marcus Nagel, prezes zarządu Holdingu. Teraz naszym celem jest rozwój organizacji, która nie tylko będzie skutecznie konkurować po wejściu Polski do Unii Europejskiej, lecz także stanie się wiodącym dostawcą produktów związanych z zarządzaniem aktywami w Polsce oraz Europie Środkowej i Wschodniej, dodał prezes Nagel.

Obecnie klientami firm wchodzących w skład Holdingu jest prawie siedemset tysięcy osób. Mają oni do wyboru jedenaście funduszy inwestycyjnych, fundusz emerytalny, plany systematycznego oszczędzania, pracownicze programy emerytalne oraz cztery podstawowe portfele inwestycyjne oferowane w ramach usługi zarządzania portfelem papierów wartościowych. Aktywa zgromadzone w tych produktach przekraczają 3,3 mld zł.

Najbliższe plany Holdingu zakładają wprowadzenie na rynek nowych produktów, poprawę wyników funduszy, rozwój sieci dystrybucji, a także aktywny udział w III filarze reformy emerytalnej. Planowane nowe produkty - to przede wszystkim firmowane przez TFI SKARBIEC fundusze papierów dłużnych dla klientów indywidualnych (m.in. fundusz obligacyjny denominowany w Euro) oraz fundusze pieniężne dla inwestorów instytucjonalnych, a także specjalistyczne fundusze zamknięte. Chcemy także powrócić do pomysłu utworzenia specjalistycznego funduszu zamkniętego inwestującego w nieruchomości, powiedział Andrzej Dorosz, Prezes TFI SKARBIEC.

W planach Holdingu jest także rozbudowa oferty o kolejne portfele inwestycyjne oferowane w ramach usługi zarządzania portfelem papierów wartościowych - głównie akcyjne, przeznaczone dla klientów o bardzo wysokich dochodach. Holding będzie też rozwijał ofertę dla pracowniczych programów emerytalnych (PPE), chce także tworzyć indywidualne konta emerytalne (IKE) oparte na poszczególnych funduszach, zgodnie z przyjętym przez rząd projektem takich kont.

Jednym z naszych priorytetów jest ustabilizowanie wyników poszczególnych funduszy na bardzo wysokim poziomie. Chcemy, żeby w każdej kategorii nasze produkty znajdowały się w pierwszej piątce funduszy osiągających najlepsze wyniki, mówi Marcus Nagel. Aby poprawić wyniki OFE Skarbiec-Emerytura zmieniony został zespół zarządzający oraz strategia zarządzania aktywami - zarówno w części akcyjnej jak i dłużnej, powiedział Jarosław Bauc, prezes PTE SKARBIEC-EMERYTURA. W części akcyjnej zredukowano zaangażowanie w spółki o małej płynności i kapitalizacji, większy nacisk położony został na spółki płynne. Inne zmiany - to lepsza reprezentacja branżowa, dostosowanie struktury inwestycji do wielkości portfela, a także konserwatywne zarządzanie ryzykiem - zarówno w skali poszczególnych inwestycji jak i całego portfela. W części dłużnej polityka inwestycyjna jest konserwatywna, inwestycje dokonywane są wyłącznie w instrumenty skarbowe. Terminy życia papierów wchodzących w skład portfela są elastycznie dostosowywane do sytuacji rynkowej, tak aby maksymalizować stopę zwrotu przy niskim poziomie ryzyka. W tej chwili kończymy także proces unifikacji portfeli przed zakończeniem połączenia funduszy Skarbca i {ego} - zarówno

w części akcyjnej, jak i dłużnej, mówi prezes Bauc.

W przyszłorocznych planach Holdingu jest także zakończenie połączenia otwartych funduszy emerytalnych Skarbiec-Emerytura i {ego}. Po połączeniu funduszy PTE SKARBIEC-EMERYTURA zarządzać będzie piątym pod względem wielkości aktywów funduszem emerytalnym na polskim rynku, liczącym blisko 700 tysięcy członków. W połączonym funduszu opłata od pobieranej składki zostanie obniżona. Wyniesie 5,9% po dwóch latach członkostwa, a do tego czasu - 7,5%. Dla członków OFE {ego} z co najmniej dwuletnim stażem, oznacza to obniżenie prowizji o 2 punkty procentowe. Zyskają również klienci OFE Skarbiec-Emerytura, którzy obecnie ponoszą opłatę w wysokości 7,9% od składki w ciągu pierwszych dwóch lat członkostwa a po tym okresie 6%.

Rozwijana będzie także sieć dystrybucji, zarówno poprzez dotychczasowe kanały sprzedaży (biura maklerskie, BRE Bank, Multibank) jak i nowe (mBank, multiagencje, internet). Chcemy, aby pod koniec przyszłego roku kwota aktywów, którymi zarządzamy wzrosła z 3,3 mld obecnie, do 4 mld zł, mówi prezes Nagel.

W planach Holdingu na 2003 jest także pozyskanie przynajmniej po jednym nowym kliencie - PTE i TFI - dla BRE Agenta Transferowego.

SKARBIEC ASSET MANAGEMENT HOLDING powstał w styczniu tego roku.

Od czerwca do września trwał proces wnoszenia do Holdingu akcji poszczególnych spółek, które weszły w jego skład (oprócz PTE SKARBIEC-EMERYTURA, dla którego Holding - ze względów prawnych - pełni jedynie funkcję operacyjną). Ostatnim etapem była restrukturyzacja i zintegrowanie działalności wszystkich firm, co nastąpiło z końcem listopada. Jedynym udziałowcem Holdingu jest BRE Bank S.A.