Rok w inwestycjach: Kto zarobił, kto stracił?
Mijający rok nie dla wszystkich inwestorów był udany. Na szczęście byli i tacy, którzy zarobili krocie. Duży zysk dały wybrane spółki z warszawskiego parkietu, a stabilną rentowność gwarantowały także inwestycje w nieruchomości.
Platforma Rentier przygotowała ranking inwestycji, które najchętniej wybierali Polacy w czasie ostatniego roku. W pierwszej dziesiątce najlepszych inwestycji rankingu Rentiera, znajdują się przede wszystkim spółki notowane na warszawskiej giełdzie oraz inwestycje w mieszkania. Najlepszy wynik odnotowała firma XTPL z blisko 110-proc. zyskiem netto, tj. po uwzględnianiu podatku i inflacji, dzięki czemu uplasowała się na pierwszym miejscu w zestawieniu. Wśród najlepszej piątki znalazły się jeszcze cztery inne spółki giełdowe, tj. Playway z blisko 98 proc. zysku, IAI ponad 76 proc., Polenergia ponad 50 proc. oraz Bioton z wartością ponad 48 proc. większą niż rok wcześniej.
Drugą piątkę najlepszych inwestycji ostatniego roku zdominowały inwestycje w mieszkania. Na szóstym miejscu znalazł się zakup mieszkania w Poznaniu ze wzrostem wartości metra kwadratowego netto na poziomie 11,39 proc. Warto w tym miejscu zaznaczyć, że w przypadku mieszkań zysk netto został obliczony poprzez odjęcie od zysku brutto podatku, inflacji, a także średniego rocznego kosztu czynszu na poziomie 4200 zł. Co powodowało w dużo większym stopniu zmniejszenie wyniku brutto, niż w przypadku pozostałych analizowanych w tym zestawianiu instrumentów finansowych; bowiem dla tych narzędzi nie były uwzględnianie inne koszty, np. prowadzenia rachunku bankowego lub prowizji kupna/sprzedaży, oprócz opisanych powyżej, tj. podatku i inflacji. Na siódmym, ósmym i dziesiątym miejscu rankingu znalazły się inwestycje w nieruchomości zlokalizowane w Gdańsku, Łodzi i Krakowie z zyskiem netto na poziomie 11,35 proc., 11,18 proc. oraz 8,8 proc. (odpowiednio).
Polacy najchętniej wybierają bezpieczne instrumenty finansowe, takie jak lokaty czy obligacje. Jednak jak pokazuje ranking Rentiera, te niestety pozwalają cieszyć się zyskami na bardzo niskim poziomie lub wręcz jego brakiem. Choć zysk brutto faktycznie występuje, to po uwzględnieniu podatku i inflacji, okazywało się, że zwrot był albo na symbolicznym plusie albo nawet na lekkim minusie.
Największe straty (ostatnie miejsca w rankingu Rentiera) wygenerowały niektóre spółki notowane na warszawskiej GPW. Pokazuje to jednoznacznie, że tego typu inwestycje obarczone są największym ryzykiem niepowodzenia. Do "najgorszej" piątki trafiły trzy spółki należące do miliardera Leszka Czarneckiego, tj. Idea Bank, Getin i Getin Nobel. Dołączyły do nich także firmy Auxilia i Cloud. Inwestorzy, którzy kupili akcje tych pięciu spółek 12. miesięcy temu sprzedając je dziś stracili na każdej z nich między 82 proc. a 92 proc. netto, tj. po uwzględnieniu inflacji.
Wśród instrumentów finansowych, które nie pozwoliły zarobić w ciągu ostatnich 12. miesięcy były także kryptowaluty. Najwięcej inwestorzy stracili na Ethereum, Monero ponad 60 proc. oraz Bitcoin.(js)
