Wyniki zarządzania ubezpieczeniowymi fund. inwest. ING NN

Warszawa, 16.07.2002. ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie podało do wiadomości wyniki zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami inwestycyjnymi w II kwartale 2002 r.:

Warszawa, 16.07.2002.  ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie podało do wiadomości wyniki zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami inwestycyjnymi w II kwartale 2002 r.:

Fundusz               30.06.2001 I półrocze 2002  II kw. 2002
                      -30.06.2002
Obligacji              +22,51        +7,70            +4,92
Mieszany               +17,22        +6,90            +2,30
Grupowy                +22,08        +8,57            +3,91
Międzynar. Obligacji    +8,90        +6,50            +3,56
Międzynar. Mieszany     -1,22        -0,08            -2,73
Klik                    -2,12*)      -3,35            -4,30
Dynamiczny              +1,54*)      +2,48            -3,08
Pieniężny               +4,80*)      +3,84            +1,83
*) notowania od 16.11.2001 (tj. od początku działalności fund.)

Sytuacja makroekonomiczna

W pierwszej połowie 2002 roku kontynuowane były tendencje widoczne w ubiegłym roku. Aktywność gospodarcza pozostała na niskim poziomie o czym może świadczyć wzrost PKB w I kwartale jedynie o 0,5%. Bezrobocie, pomimo sezonowego spadku notowanego od maja, utrzymuje się powyżej 17%. Znacznie większy niż w latach ubiegłych spadek cen żywności w miesiącach letnich spowodował spadek inflacji

do rekordowo niskiego poziomu 1,6%. Dotychczas nie widać wyraźniejszych oznak ożywienia, do czego przyczynia się także wolniejsza odbudowa koniunktury

w Europie, szczególnie w Niemczech, które są naszym największym partnerem handlowym.

Rynek papierów dłużnych

Pierwsza połowa roku była bardzo pomyślnym okresem dla posiadaczy obligacji, szczególnie długoterminowych. Spadek inflacji spowodował obniżkę oficjalnych stóp procentowych do 8.5% dla stopy interwencyjnej. Spadek rentowności obligacji, szczególnie o długim terminie wykupu, zaowocował dobrymi wynikami Funduszu Obligacji, który zyskał w I połowie roku 7.70%, oraz Pieniężnego, który zarobił 3.84%.

Rynek akcji

Po bardzo dobrym początku roku, rynek akcji zdecydowanie osłabł. Szczególnie trudny dla inwestorów był czerwiec, gdy indeksy giełdowe straciły ponad 10%. Przyczyn spadku cen akcji należy upatrywać zarówno w czynnikach krajowych, jak i zagranicznych. Do tych pierwszych można zaliczyć brak oznak ożywienia w gospodarce, zwiększoną podaż akcji spółek giełdowych, którymi Skarb Państwa dokapitalizowuje podmioty będące w trudnej sytuacji finansowej oraz informacje o pogorszeniu się portfela kredytowego banków w wyniku zaangażowaniu w firmy o słabej kondycji finansowej (przypadek Stoczni Szczecińskiej). Na rynkach zagranicznych ujawnianie kolejnych nieprawidłowości księgowych dużych firm spowodowało odwrót inwestorów od akcji i przesunięcie kapitału w kierunku bezpieczniejszych lokat. Obecnie rynek akcji prawdopodobnie ustabilizuje się, a silniejszych wzrostów można spodziewać się dopiero w IV kwartale. W pierwszej połowie roku stopa zwrotu Funduszu Mieszanego wyniosła 6,90%, a Dynamicznego 2,48%.

Rynki międzynarodowe

Na rynkach międzynarodowych, podobnie jak w Polsce, wzrostowi cen obligacji towarzyszył silny spadek cen akcji. Amerykański indeks Dow Jones stracił w I połowie roku ponad 7,5%, a indeks EuroStoxx 50 spadł o ponad 17%. Pozytywnie na wyniki funduszy międzynarodowych wpłynęło osłabienie złotówki, szczególnie w stosunku do euro. W I połowie roku Fundusz Międzynarodowy Obligacji zarobił 6,50%, natomiast fundusze Międzynarodowy Mieszany oraz Klik straciły odpowiednio 0,08% i 3,35%.

W ramach swoich ubezpieczeń ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie posiada pełną ofertę funduszy inwestycyjnych, którymi zarządza ING Investment Management (Polska) S.A.

Fundusz Mieszany jest skierowany do klientów, którzy akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne związane z inwestycjami w akcje. Dla nich ING Nationale-Nederlanden inwestuje w akcje notowane na warszawskiej giełdzie lub rynku pozagiełdowym. Pozostała cześć funduszu inwestowana jest w krajowe dłużne papiery wartościowe.

Z Funduszu Grupowego mogą skorzystać jedynie klienci, którzy są uczestnikami Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Funduszem Inwestycyjnym.

Fundusz Obligacji jest skierowany do klientów zainteresowanych bezpiecznym inwestowaniem. Towarzystwo inwestuje pieniądze Klientów, którzy zdecydowali się na ten fundusz m.in. w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa, depozyty bankowe.

O podwyższonym ryzyku inwestycyjnym możemy mówić także w przypadku Międzynarodowego Funduszu Mieszanego. Aktywa tego funduszu są inwestowane zagranicą w akcje o wysokim standardzie oraz w akcje spółek wzrostowych, dłużne papiery wartościowe, depozyty bankowe, a także w jednostki uczestnictwa

w funduszach, które inwestują w powyższe instrumenty.

Międzynarodowy Fundusz Obligacji ma na celu zabezpieczenie wartości złotówki w stosunku do walut obcych oraz wzrost kapitału poprzez inwestycje na rynku zagranicznym i krajowym. Zagranicą inwestuje m.in. w papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu w krajach OECD, w krótko- i długoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane przez emitentów o wiarygodności kredytowej wyższej niż u emitentów polskich. W kraju inwestuje natomiast

m.in. w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa, obligacje gmin.

Fundusz KLIK to zupełnie nowy na polskim rynku rodzaj funduszu. Innowacyjność Funduszu KLIK polega na tym, że łączy on zalety funduszu agresywnego - tzn. możliwość znacznych zysków dzięki inwestowaniu na rynku akcji, z zaletami tzw. funduszy bezpiecznych. Dzięki specjalnemu mechanizmowi (tzw. "klikowi") opracowanemu przez ekspertów Grupy ING, Fundusz KLIK zapewnia bezpieczeństwo utrzymania ponad 90% zgromadzonego kapitału. W przypadku, gdy w przeciągu danego miesiąca ceny akcji (wyrażone poprzez indeks DJ EuroStoxx 50) osiągnęły odpowiednio wysoki wzrost, następuje "klik" funduszu: wypracowany zysk zostaje przeniesiony do stabilnej części portfela inwestycyjnego.

Fundusz Pieniężny inwestuje głównie na krajowym rynku instrumentów dłużnych. W porównaniu np. do Funduszu Obligacji, zapewnia bardziej stabilny wzrost wartości jednostek uczestnictwa w sytuacjach znacznych zmian rynkowej stopy procentowej, dzięki inwestowaniu w papiery o krótszym terminie wykupu. Przeznaczony jest dla klientów, którzy nie oczekują dalszych obniżek stóp procentowych, natomiast są zainteresowani bezpieczną lokatą o rentowności wyższej niż krótkoterminowe lokaty bankowe.

Fundusz Dynamiczny lokuje swoje aktywa w akcje polskich spółek (60-100%)

oraz krótkoterminowe papiery wartościowe na rynku krajowym (0-40%). Jest on przeznaczony dla klientów, którzy oczekują dynamicznego rozwoju polskiej gospodarki, polskich spółek giełdowych i akceptują wysokie ryzyko.

ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie rozpoczęło działalność w Polsce

2 sierpnia 1994 roku. Obecnie należy do ścisłej czołówki towarzystw ubezpieczeniowych: po IV kwartale 2001 roku do ING Nationale-Nederlanden należy 10,27% polskiego rynku ubezpieczeń na życie.

ING Nationale-Nederlanden S.A. TUnŻ jest członkiem Grupy ING - międzynarodowej instytucji finansowej prowadzącej działalność w zakresie ubezpieczeń, bankowości oraz zarządzania aktywami

w 65 krajach, zatrudniającej 110 tys. pracowników. Grupa ING oferuje pełen pakiet usług finansowych klientom indywidualnym, firmom oraz instytucjom. Należy do czołówki europejskich instytucji finansowych. Jej aktywa wynoszą 705 miliardów euro.

INTERIA.PL
Dowiedz się więcej na temat: obligacje | towarzystwo | ing | bankowe
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama
Strona główna INTERIA.PL
Polecamy
Finanse / Giełda / Podatki
Bądź na bieżąco!
Odblokuj reklamy i zyskaj nieograniczony dostęp do wszystkich treści w naszym serwisie.
Dzięki wyświetlanym reklamom korzystasz z naszego serwisu całkowicie bezpłatnie, a my możemy spełniać Twoje oczekiwania rozwijając się i poprawiając jakość naszych usług.
Odblokuj biznes.interia.pl lub zobacz instrukcję »
Nie, dziękuję. Wchodzę na Interię »