Z cyklu - pochodne dla firm - oferty bankowe (Część I)
Z cyklu o pochodnych dla firm będziemy prezentować Państwu cykl tekstów poświęconych instrumentom pochodnym oferowanym przez banki podmiotom gospodarczym.
Tym razem prezentujemy skróconą ofertę Deutsche Banku:
Dział Interest and Currency Management Deutsche Bank Polska S.A. oferuje Państwu instrumenty dające możliwość optymalnego zarządzania płynnością, dochodowością i ryzykiem związanym z działalnością finansową. Atrakcyjne kwotowania w połączeniu z indywidualną strategią pozwalają na optymalizację struktury ryzyka.
DEPO +
DEPO + to nowatorski produkt rynku pieniężnego pozwalający uzyskać oprocentowanie znacznie przewyższające oprocentowanie rynkowe dla lokat terminowych. Dodatkowy zysk wiąże się z możliwością zwrotu kwoty nominalnej lokaty w drugiej walucie po ustalonym przez obie strony w dniu zawarcia transakcji kursie.
Niezależnie od sytuacji rynkowej otrzymują Państwo bardzo atrakcyjne oprocentowanie uzależnione od wybranego kursu wymiany.
Opcje walutowe
Opcje walutowe to skuteczny sposób zabezpieczenia ryzyka kursowego. Działają one jak ubezpieczenie. Dla określonej pary walut, kwoty, terminu realizacji i rodzaju transakcji (prawo kupna/sprzedaży), ustalamy wysokość premii, za jaką uzyskują Państwo możliwość skorzystania z zabezpieczonego poziomu kursu.
W przeciwieńswie do transakcji terminowych opcje pozwalają skorzystać z pozytywnego rozwoju kursów oraz dają możliwość stworzenia indywidualnej strategii zabezpieczenia.
Instrumenty pochodne stóp procentowych
Deutsche Bank Polska S.A. oferuje możliwość zawierania transakcji zabezpieczających przed ryzykiem wahań stopy procentowej na dowolne terminy do 10 lat na PLN i podstawowe waluty obce. Dzięki naszej aktywności i pozycji na międzybankowym rynku stawki i ceny oferowane naszym klientom są bardzo konkurencyjne.
Forward Rate Agreement
Terminowa umowa na stopy procentowe (FRA) zabezpiecza:
kupca kontraktu FRA przed wzrostem stóp procentowych (np. zabezpieczenie kredytu)
sprzedawcę kontraktu FRA przed spadkiem stóp procentowych (np. zabezpieczenie stopy depozytu)
Opcje na stopy procentowe
Deutsche Bank oferuje zarówno proste opcje Call i Put, jak i strategie dopasowane indywidualnie do potrzeb klienta. Standardowo w ofercie: Interest rate cap , Interest rate floor, Interest rate collar
Swap stóp procentowych (IRS)
Przy pomocy IRS mogą Państwo zamienić oprocentowanie zmienne na stałe lub odwrotnie w okresie od 1 do 10 lat. Dopasowując strukturę swapa do struktury, przykładowo, istniejącego kredytu oferujemy Państwu swapy: Kuponowy, Amortyzacyjny, Step-up-swap, Roller-Coaster-Swap, Forward- start swap i inne.
Kapitałowy swap walutowy
Kapitałowy swap walutowy polega na wymianie płatności w jednej walucie na płatności w drugiej walucie w okresie od 1 do 10 lat. Jej elementem może być także wymiana kapitału.
