Zysk netto Idea Banku wyniósł 1,28 mln zł

Zysk netto z działalności kontynuowanej przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej grupy Idea Banku w drugim kwartale 2019 roku wyniósł 1,28 mln zł, podczas gdy rok wcześniej bank miał 382,3 mln zł straty netto - poinformował bank w raporcie półrocznym.

- Wypracowany zysk jest efektem m. in. poprawy wyniku odsetkowego, spadku kosztów działania i obniżenia kosztów ryzyka - powiedział cytowany w komunikacie prasowym prezes banku Jerzy Pruski.

Po I półroczu 2019 roku strata netto wynosi 78,4 mln zł.

Wynik odsetkowy w II kwartale 2019 roku wyniósł 157,6 mln zł, czyli wzrósł 5 proc. rdr, natomiast wynik z tytułu prowizji wyniósł 22,5 mln zł, podczas gdy rok wcześniej wynosił minus 191 mln zł.

Marża odsetkowa netto spadła z 3,1 proc. w I półroczu 2018 roku do 2,8 proc. w I półroczu 2019 roku.

Wskaźnik kosztów do dochodów wynosi 78,3 proc.

Współczynnik wypłacalności grupy Idea Banku wynosi 2,1 proc., podczas gdy rok wcześniej był na poziomie 2,7 proc.

Bank podał, że opracował oraz przedstawił Komisji Nadzoru Finansowego strategię postępowania naprawczego opartą na znacznym obniżeniu skali prowadzonej działalności oraz zmniejszeniu kosztów.

"Strategia działania wymagać będzie pozyskania przez bank inwestora oraz akceptacji przez KNF możliwości funkcjonowania banku przy braku spełnienia wskaźników kapitałowych do czasu jego dokapitalizowania przez nowego inwestora" - napisano w raporcie półrocznym.

Odpisy w II kwartale 2019 roku wyniosły 75,6 mln zł, czyli były o 17 proc. niższe niż rok wcześniej.

Bank informował wcześniej, że utworzy w sprawozdaniu półrocznym rezerwę w wysokości ok. 25,9 mln zł na koszty związane z restrukturyzacją działalności. W ramach tej rezerwy bank nie uwzględnił kosztu redukcji zatrudnienia w kwocie ok. 9,2 mln zł.

W poniedziałek bank informował, że zdecydował o dopuszczeniu do uczestnictwa w rozszerzonym procesie due diligence funduszu typu private equity, zainteresowanego potencjalnym nabyciem jego akcji. Suma bilansowa pod koniec czerwca 2019 roku wynosiła 20,6 mld zł, czyli od początku 2019 roku wzrosła o 0,4 proc. Kapitały własne grupy wyniosły 196,9 mln zł.

Poniżej wyniki Idea Banku w II kwartale 2019 roku i ich porównanie do wyników w poprzednich okresach.

Idea Bank, by spełniać wymogi kapitałowe potrzebuje dokapitalizowania kwotą około 500 mln zł. Bank planuje, że w wyniku restrukturyzacji koszty działania zostaną docelowo obniżone o około 100 mln zł w ujęciu rocznym - poinformował prezes banku Jerzy Pruski na wtorkowej konferencji prasowej.

- Na razie wyniki wyprzedzają nasze oczekiwania. Jeżeli mielibyśmy skokowo, przy programie, który realizujemy, doprowadzić do spełnienia wymogów kapitałowych, to potrzeba około 500 mln zł - powiedział Pruski.

- Ta kwota wystarczyłaby do spełnienia wymogów kapitałowych. To kwota, która wpisuje się w proces głębokiej restrukturyzacji - dodał.

Łączny współczynnik kapitałowy (TCR) grupy Idea Banku na koniec czerwca 2019 roku wynosił 2,11 proc. i nadal znajdował się poniżej wymogów ustawowych. Minimalny poziom TCR na poziomie skonsolidowanym banku wynosi 13,5 proc.

Idea Bank podał rano, że jego skonsolidowany zysk netto z działalności kontynuowanej przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej w drugim kwartale 2019 roku wyniósł 1,28 mln zł, podczas gdy rok wcześniej bank miał 382,3 mln zł straty netto.

- Jesteśmy ostrożnymi optymistami, jeżeli chodzi o przyszłość - powiedział Pruski.

Kluczową kwestią dla banku pozostaje pozyskanie inwestora. W raporcie półrocznym Idea Bank podał, że podejmuje intensywne działania zmierzające do jego pozyskania. W poniedziałek bank informował, że zdecydował o dopuszczeniu do uczestnictwa w rozszerzonym procesie due diligence funduszu typu private equity, zainteresowanego potencjalnym nabyciem jego akcji.

Prezes ocenił, że prawdopodobieństwo sukcesu takiej transakcji nie spadło.

- Jesteśmy w procesie w inwestorskim, jest tam wyrażona wola zakupu akcji przez inwestora. To jest proces, który ma swoją dynamikę (...) Jeżeli jesteśmy w procesie, który przechodzi w kolejną fazę, to prawdopodobieństwo sukcesu takiej transakcji nie spadło - powiedział Pruski.

Prezes nie podał, kiedy może się wyjaśnić sprawa pozyskania przez bank inwestora dodał, że "im szybciej, tym lepiej".

Bank poinformował we wtorek, że wypracowany w II kwartale zysk jest efektem m. in. poprawy wyniku odsetkowego, spadku kosztów działania i obniżenia kosztów ryzyka.

Wynik odsetkowy w II kwartale 2019 roku wyniósł 157,6 mln zł, czyli wzrósł 5 proc. rdr, a odpisy wyniosły 75,6 mln zł, czyli były o 17 proc. niższe niż rok wcześniej.

- Końcówka II kwartału do były działania, które wprowadziły bank w bardzo głęboki proces restrukturyzacji. Bank zawiązał rezerwę restrukturyzacyjną w wysokości 35 mln zł. Jednym z podstawowych wyzwań banku jest trwała odbudowa rentowności. Bank będzie w sposób kontrolowany obniżał sumę bilansową (...) - powiedział Pruski.

Dodał, że bank planuje "daleko idące" obniżenie kosztów finansowania i "głęboką" redukcję kosztów odsetkowych.

Od połowy czerwca 2019 r. dokonuje także restrukturyzacji zatrudnienia oraz zmienia cały obszar sprzedaży. Zmiany te mają na celu redukcję kosztów - bank planuje przebudowę i uproszczenie modelu biznesowego oraz stworzenie nowej, lekkiej sieci placówek.

W ramach strategii banku wielkość bilansu grupy ma zostać zmniejszona poprzez zbycie części aktywów i dostosowanie skali finansowania.

"Chcemy się koncentrować na produktach najbardziej potrzebnych dla segmentu małych i średnich firm" - powiedział Pruski.

Prezes ocenił, że bank buduje podstawy do tego, by być atrakcyjnym również dla inwestora branżowego.

W wyniku przeprowadzanych zmian Idea Bank oczekuje, że poza oszczędnościami z tytułu niższych kosztów finansowania, koszty działania banku zostaną docelowo obniżone o około 100 mln zł w ujęciu rocznym.

"Wprowadziliśmy kompleksowy program zmian, które powinny przynieść roczne oszczędności 100 mln zł" - powiedział Pruski.

W I połowie 2019 roku koszty działania banku wynosiły 210 mln zł, czyli spadły 7 proc. rdr.

Prezes poinformował, że proces zwolnień grupowych przebiega zgodnie z planem.

W czerwcu bank informował, że do końca 2019 roku zamierza zwolnić do 750 pracowników wszystkich szczebli, co będzie stanowiło około 50 proc. wszystkich zatrudnionych. Wówczas bank informował, że szacuje, iż oszczędności w skali rocznej tego procesu wyniosą 50 mln zł.

Odpisy w II kwartale 2019 roku wyniosły 75,6 mln zł, czyli były o 17 proc. niższe niż rok wcześniej.

- Wydaje się nam, że bliżej jesteśmy trendu na takich poziomach niż na poziomach, które były wcześniej obserwowane - powiedział Pruski.