Najmniej zyskał Bankowy
W ciągu tego roku najwięcej zarobił OFE Rodzina. Jego jednostka rozrachunkowa od stycznia br. wzrosła o prawie 28,5 proc. Najmniejszy zysk odnotował natomiast OFE Bankowy. Wartość jednostki tego funduszu zwiększyła się zaledwie o 3,8 proc.
W mijającym roku aktywa funduszy emerytalnych wzrosły o prawie 7,2 mld zł. Łącznie do tej pory ZUS przesłał na konta członków OFE blisko 9,5 mld zł. Stanowi to ok. 70 proc. wszystkich należnych funduszom emerytalnym środków. ZUS obiecuje nadrobić zaległości w nowym roku. Plan finansowy ZUS zakłada bowiem m.in. spłatę długów wobec OFE (ok.3,5 mld zł) oraz bieżące przekazywanie składek do funduszy. Szacuje się, że w 2001 r. do OFE trafi nieco ponad 14,4 mld zł składek. Za opóźnienia w przekazywaniu pieniędzy do OFE, w tym roku ZUS zapłacił już prawie 40 mln zł odsetek. Równocześnie od przekazanych funduszom składek pobrał też ponad 52,2 mln zł prowizji. Koszty tej prowizji powinny zwrócić PTE. Jednak do tej pory trwa spór o to, kto ma ją zapłacić - ZUS czy towarzystwa. Swoją prowizję od składek pobierają też same OFE. W efekcie aktywa OFE są mniejsze niż suma przesłanych przez ZUS składek. Na koniec listopada br. aktywa wynosiły prawie 8,8 mld zł. Różnicę stanowią koszty systemu.
Według opublikowanych wczoraj danych Głównego Urzędu Statystycznego dotyczących wyników inwestycyjnych funduszy emerytalnych po trzech kwartałach br., przychody z inwestycji OFE wyniosły 299,14 mln zł. Przy tym, 87,8 proc. tych przychodów stanowią odsetki (262,55 mln zł). Po trzech kwartałach br. zrealizowany przez OFE zysk z inwestycji wyniósł 83,12 mln zł, natomiast niezrealizowana strata z wyceny składników portfela inwestycyjnego - minus 320,53 mln zł. W sumie wynik finansowy funduszy emerytalnych za trzy kwartały tego roku, wyniósł 36,82 mln zł.
W ciągu tego roku najwięcej zarobił OFE Rodzina, który jako jeden z ostatnich rozpoczął działalność na rynku (w lipcu 1999 r.
) i obecnie zarządza najniższymi wśród wszystkich OFE, aktywami (niecałe 7,7 mln zł). Niskie aktywa umożliwiały funduszowi szybką przebudowę portfela. To m.in. przyczyniło się do tak dużego przyrostu wartości jednostki rozrachunkowej. Od początku wzrosła ona prawie o 28,5 proc. Jest to więcej niż przyrosty jednostek rozrachunkowych funduszy inwestycyjnych. Na rynku funduszy zrównoważonych największy wzrost - o 21,8 proc. odnotował DWS-Zrównoważony, wśród funduszy papierów dłużnych - Skarbiec Obligacja - o 15,94 proc., a na rynku funduszy stabilnego wzrostu - PZU OFI Mazurek, o 17,07 proc.
Wśród OFE, w mijającym roku najmniej zarobił natomiast OFE Bankowy. Jego jednostka rozrachunkowa od początku stycznia br. wzrosła zaledwie o 3,8 proc. Średnio jednostki OFE wzrosły w tym roku o 11,53 proc.
Działalność funduszy emerytalnych, a raczej towarzyszące jej nieprawidłowości, są też przyczyną skarg klientów OFE. W 2000 r. do Urządu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi wpłynęło w sumie ponad 5,7 tys. skarg na OFE. Najwięcej dotyczyło przypadków fałszowania umów z OFE (prawie 2,4 tys.) oraz utrudniania zmiany funduszu (1,9 tys.). Wątpliwości klientów wzbudza też sposób przeliczania składki przez poszczególne OFE na jednostki rozrachunkowe. Członkowie OFE są również niezadowoleni z powodu opóźnień w przesyłaniu składek na ich konta, a także z braku jakiejkolwiek informacji o stanie rachunku.
