PEPEES (PPS): Umowa krdytowa - raport 16

Zarząd Przedsiębiorstwa Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży przekazuje następującą informację:

W dniu 20 marca 2001r. w Łomży pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie I Oddział w Łomży i Przedsiębiorstwem Przemysłu Spożywczego " PEPEES " Spółka Akcyjna w Łomży została zawarta umowa kredytowa.

Przedmiotem umowy jest kredyt obrotowy w rachunku kredytowym w postaci linii kredytowej odnawialnej w kwocie 2.890.000,00 CHF ( słownie: dwa miliony osiemset dziewięćdziesiąt tysięcy franków szwajcarskich ) na finansowanie rozliczeń pieniężnych z dostawcami ziemniaków przemysłowych. Kredyt będzie wykorzystany w złotych. Rachunek, w którym został udzielony kredyt, będzie obciążony kwotą dewiz, wynikającą z przewalutowania dyspozycji płatniczych wyrażonych w złotych, przy zastosowaniu kursu kupna dewiz obowiązującego w Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu realizacji operacji. Kredyt został udzielony na okres od dnia 20 marca 2001r. do dnia 18 marca 2002r.,

Jako prawne zabezpieczenie kredytu strony ustanowiły:

1/ Przewłaszczenie co do tożsamości maszyn i urządzeń szczegółowo określonych w umowie przewłaszczenia z dnia 20 marca 2001r.

2/ Przelew praw z polisy ubezpieczeniowej dotyczących w/w maszyn i urządzeń

3/ Pełnomocnictwo do potrącenia kwoty nie spłaconego kredytu z rachunku bieżącego Kredytobiorcy w Banku Pekao Spółka Akcyjna I Oddział w Łomży.

Od kwoty wykorzystanego kredytu Bank pobiera odsetki według zmiennej stawki procentowej ustalonej na bazie stawki LIBOR w walucie kredytu dla depozytów 1-miesięcznych powiększonej o marżę Banku w wysokości 1,2 %. Wysokość początkowej stawki LIBOR zostaje przyjęta z dnia podpisania umowy kredytowej i obowiązuje do dnia 31 marca 2001r. W następnych miesięcznych okresach obrachunkowych ( w ramach kolejnych okresów miesięcznych ) wysokość oprocentowania równa będzie zmiennej stopie procentowej ustalonej na podstawie stawki LIBOR w walucie kredytu dla depozytów 1-miesięcznych obowiązującej w pierwszym dniu roboczym kolejnego miesiąca kalendarzowego.

W dniu podpisania umowy kredytowej oprocentowanie kredytu wynosi 4,6717 % w stosunku rocznym, a stawka LIBOR dla depozytów 1-miesięcznych w CHF na dzień 20 marca 2001r. wynosi 3,4717 % w stosunku rocznym. W przypadku zmiany stawki LIBOR wysokość oprocentowania kredytu zmieni się o tyle punktów procentowych, o ile zmieni się stawka LIBOR.

Od kwoty przyznanego kredytu Bank pobiera prowizję przygotowawczą w wysokości 0,1 %, tj. 2.890,00 CHF ( słownie: dwa tysiące osiemset dziewięćdziesiąt franków szwajcarskich ) płatną w dniu podpisania umowy.