PEPEES (PPS): Umowa kredytowa - raport 44

Zarząd Przedsiębiorstwa Przemysłu Spożywczego PEPEES Spółka

Akcyjna w Łomży przekazuje następującą informację:

W dniu 14 października 2002r. w Łomży pomiędzy Bankiem Polska

Kasa Opieki Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie I Oddział w 

Łomży i Przedsiębiorstwem Przemysłu Spożywczego PEPEES Spółka

Akcyjna w Łomży została zawarta Umowa kredytu obrotowego na cele

rolnicze z dopłatami do oprocentowania ze środków Agencji

Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa .

Kwota kredytu wynosi 12.500.000 PLN ( słownie: dwanaście milionów

pięćset tysięcy złotych ).

Kredyt został udzielony na okres do dnia 30.09.2003 r. i będzie

spłacany w 10 równych miesięcznych ratach począwszy od

31.12.2002r.

Kredyt oprocentowany jest wg zmiennej stopy procentowej ustalonej

w stosunku rocznym na bazie stopy redyskontowej weksli

przyjmowanych od banków do redyskonta przez NBP i wynosi 1,11 x

stopa redyskontowa weksli. Oprocentowanie kredytu w dniu

zawarcia umowy wynosi 9,44 % w stosunku rocznym. Zgodnie z 

zasadami ustalonymi w Rozporządzeniu Rady Ministrów z dn. 21

lutego 1995r. w sprawie szczegółowych zasad, zakresu i trybu

udzielania dopłat do oprocentowania kredytów na cele rolnicze w 

dniu podpisania umowy wysokość dopłat ze środków Agencji

Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa wynosi 2,44 % w stosunku

rocznym. W przypadku zmiany stopy redyskontowej weksli wysokość

oprocentowania kredytu zmieni się proporcjonalnie do zmiany tej

stopy.

Od kapitału przeterminowanego oraz od kwoty nie zapłaconej w 

terminie prowizji Bank pobiera odsetki w wysokości 1,5 razy

odsetki ustawowe od należności złotowych.

Bank pobiera następujące prowizje:

- przygotowawczą w wysokości 0,25 % od kwoty udzielonej, tj.

31.250 PLN - płatna w dniu postawienia I transzy kredytu do

dyspozycji,

- od zaangażowania w wysokości 0,3 % p.a. płatną w terminach

płatności odsetek,

- rekompensacyjną w wysokości 2,6 % płatną pierwszego dnia

roboczego po dniu wcześniejszej spłaty Kredytu bez uprzedniego

zawiadomienia Banku.

Przyjęto następujące prawne zabezpieczenie kredytu:

1. przelew wierzytelności przyszłych z tytułu realizowanych przez

Emitenta umów handlowych zawartych z: NESTLE POLSKA Sp. z o.o. ,

TORUŃ-PACYFIK Sp. z o.o., CYKORIA S.A., GELLWE- Zabierzów i MELVIT

S.A. na łączną kwotę 11.860.000 zł,

2. zastaw rejestrowy na rzeczach oznaczonych co do gatunku tj.

ziemniakach i produktach ich przetwarzania na kwotę 6.500.000 zł

finansowanych niniejszym kredytem,

3. cesja praw z polisy ubezpieczeniowej dotyczącej ww. zastawu,

4. pełnomocnictwo do rachunku bieżącego w Banku Polska Kasa Opieki

S.A. I Oddział w Łomży

5. Emitent oświadczył, że na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy

Prawo Bankowe podda się egzekucji prowadzonej według przepisów

k.p.c. i wyrazi zgodę na wystawienie przez Bank bankowego tytułu

egzekucyjnego obejmującego roszczenia z tytułu niniejszej umowy do

kwoty 25.000.000 zł. Bank może wystawić tytuł egzekucyjny w 

terminie do dnia 30.09.2006r.