ITMTRADE (ITM): Wypowiedzenie umowy o wielocelowy limit kredytowy przez Bank PEKAO S.A. oraz wstrzymanie przez mBank S.A. możliwości korzystania z produktów kredytowych - raport 14

Raport bieżący nr 14/2017

Podstawa Prawna:
Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Zarząd BRIJU S.A. z siedzibą w Poznaniu ("Spółka”, "Kredytobiorca”), informuje, że w dniu dzisiejszym Spółka otrzymała pismo z Banku PEKAO S.A. z wypowiedzeniem umowy o wielocelowy limit kredytowy zawartej 5 sierpnia 2016 roku. O podpisaniu umowy z Bankiem PEKAO S.A. Spółka informowała w raporcie bieżącym nr 24/2016 z 5 sierpnia 2016 roku. Przedmiotem umowy było udzielenie przez Bank PEKAO S.A. limitu kredytu wielocelowego w kwocie 15,7 mln zł, z okresem obowiązywania do dnia 4 sierpnia 2017 roku. Z łącznej kwoty limitu: 15 mln zł było wykorzystywane jako kredyt w rachunku bieżącym, a 0,7 mln zł mogło być wykorzystywane w formie gwarancji bankowych. Umowa limitu kredytowego wielocelowego została przez Bank PEKAO S.A. wypowiedziana z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia, liczonego od dnia dzisiejszego. Udzielona w ramach umowy gwarancja bankowa pozostaje ważna do upływu terminu ważności gwarancji, pomimo wypowiedzenia umowy. W ocenie Banku PEKAO S.A. "Kredytobiorca nie dotrzymał warunku udzielenia limitu, przyznanego w umowie, polegającego na posiadaniu przez Kredytobiorcę wiarygodności kredytowej w całym okresie obowiązywania umowy i w związku z tym, że w ocenie Banku pogorszyła się sytuacja finansowa lub gospodarcza Kredytobiorcy mogąca zagrozić zdolności spłaty przez Kredytobiorcę należności Banku wynikających z umowy w przewidzianych w niej terminach”. Bank PEKAO S.A. poinformował, że ocena Banku o pogorszeniu się sytuacji finansowej lub gospodarczej Kredytobiorcy oparta jest o treść raportu bieżącego spółki nr 12/2017 z 7 marca 2017 r. dotyczącego wstępnej informacji o przychodach ze sprzedaży osiągniętych przez Grupę Kapitałową BRIJU w styczniu 2017 roku.

W dniu dzisiejszym Spółka otrzymała również drogą elektroniczną pismo z mBanku S.A. z informacją, że mBank S.A. wstrzymał możliwość korzystania przez Spółkę z kredytu w rachunku bieżącym, limitu na gwarancje bankowe oraz limitu na transakcje pochodne. W piśmie mBank S.A. wezwał Spółkę do złożenia wyjaśnień w sprawach wyszczególnionych w treści pisma oraz poinformował, że po przeanalizowaniu otrzymanych informacji podejmie decyzje o warunkach dalszego udostępnienia wymienionych produktów bankowych.

Wypowiedzenie umowy przez Bank PEKAO S.A. oraz wstrzymanie przez mBank S.A. możliwości korzystania przez Spółkę z produktów kredytowych nie spowoduje na dzień dzisiejszy dla Spółki i Grupy Kapitałowej BRIJU znaczących negatywnych skutków finansowych, z uwagi na fakt, że przy obecnym poziomie obrotów wykorzystanie posiadanych limitów kredytowych w rachunkach bieżących jest na bardzo niskim poziomie. Uwzględniając dalszą perspektywę działania, Spółka podejmie starania celem pozyskania nowego źródła finansowania działalności.