KREDYTB (KRB): Zatwierdzenie jednolitej treści satutu - raport 53

Zarząd Kredyt Banku informuje,że w dniu 17 października 2003 roku

Kredyt Bank S.A. otrzymał postanowienie Sądu Rejonowego dla m st.

Warszawy XIX Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego o 

wpisie do Krajowego Rejestru Sądowego - Rejestru Przedsiębiorców

zmian treści Statutu Kredyt Banku S.A.

Zmiany dotyczą §§ 5-11,13-20, 22-25, 28-29, 36, 38,39,43-45, 47-

50, Statutu i mają charakter dostosowawczy do przepisów Kodeksu

spółek handlowych i Ustawy Prawo bankowe.

W załączeniu przekazujemy ujednolicony tekst Statutu Kredyt Banku

S.A.

Tekst jednolity Statutu

KREDYT BANKU SPÓŁKI AKCYJNEJ

Warszawa, październik 2003 r.

ustalony uchwałą Rady Nadzorczej Kredyt Banku S.A. z dnia

25.09.2003 r.

zarejestrowany w KRS postanowieniem z dnia 09.10.2003 r.

I Postanowienia ogólne

§ 1.

Kredyt Bank Spółka Akcyjna zwany dalej Bankiem jest bankiem

utworzonym w formie spółki akcyjnej, działającym na podstawie

ustawy Prawo bankowe, przepisów Kodeksu spółek handlowych oraz

niniejszego Statutu.

§ 2.

1. Firma Banku brzmi: Kredyt Bank Spółka Akcyjna. Bank może używać

skrótu firmy: Kredyt Bank S.A., a także znaku słowno - graficznego

KREDYT BANK.

2. Bank działa na obszarze Rzeczpospolitej Polskiej i za granicą.

Siedzibą Banku jest Warszawa.

§ 3.

Bank jest osobą prawną utworzoną zgodnie z przepisami ustaw.

§ 4.

Bank działa na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania

czynności bankowych obciążających ryzykiem środki powierzone pod

jakimkolwiek tytułem zwrotnym.

II Działalność Banku

§ 5.

1. Przedmiotem działalności Banku są następujące czynności bankowe:

1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z 

nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych

wkładów,

2) prowadzenie innych rachunków bankowych,

3) udzielanie kredytów,

4) udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych i poręczeń oraz

otwieranie akredytyw,

5) emitowanie bankowych papierów wartościowych, w tym również w 

formie zdematerializowanej,

6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych,

7) przeprowadzanie operacji czekowych i wekslowych oraz operacji,

których przedmiotem są warranty,

8) wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich

użyciu,

9) przeprowadzanie terminowych operacji finansowych,

10) nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych,

11) przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz

udostępnianie skrytek sejfowych,

12) prowadzenie skupu i sprzedaży wartości dewizowych,

13) pośrednictwo w dokonywaniu przez rezydentów przekazów

pieniężnych za granicę oraz rozliczeń w kraju z nierezydentami,

14) wykonywanie czynności zleconych, związanych z emisją papierów

wartościowych,

15) udzielanie pożyczek pieniężnych oraz pożyczek i kredytów

konsumenckich.

2. Poza wykonywaniem czynności bankowych, o których mowa w ust. 1,

Bank

może:

1) obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji banków oraz akcje,

prawa z akcji i udziałów innych osób prawnych lub jednostek

uczestnictwa w funduszach powierniczych,

2) nabywać na rachunek własny lub osób trzecich papiery

wartościowe, dokonywać obrotu tymi papierami oraz prowadzić

rachunki papierów wartościowych,

3) świadczyć usługi maklerskie i brokerskie,

4) zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych,

5) pełnić funkcje powiernika w obrocie papierami wartościowymi i 

wykonywać prawa z tytułu tych papierów w imieniu i na zlecenie

klientów Banku,

6) prowadzić działalność leasingową, faktoringową,

underwritingową, forfaitingową,

7) zarządzać funduszami inwestycyjnymi i emerytalnymi, pełnić

funkcje depozytariusza dla funduszy inwestycyjnych i dla funduszy

emerytalnych, prowadzić księgi rachunkowe funduszy oraz rejestry

uczestników i członków funduszy,

8) prowadzić działalność agencyjną w zakresie ubezpieczeń na

rzecz osób prawnych i fizycznych,

9) prowadzić działalność akwizycyjną na rzecz otwartych funduszy

emerytalnych,

10) dokonywać na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem zamiany

wierzytelności na składniki majątku dłużnika, z uwzględnieniem

przepisów Prawa bankowego,

11) nabywać i zbywać nieruchomości,

12) świadczyć usługi konsultacyjno - doradcze w sprawach

finansowych.

§ 6.

1. Oświadczenia woli składane w związku z dokonywaniem czynności

bankowych, mogą być wyrażone za pomocą elektronicznych nośników

informacji.

2. Dokumenty związane z czynnościami bankowymi, mogą być

sporządzane na elektronicznych nośnikach informacji. Dokumenty te

muszą być w sposób należyty utworzone, utrwalone, przechowywane i 

zabezpieczone.

3. Jeżeli ustawa zastrzega dla czynności prawnej formę pisemną,

uznaje się, że czynność dokonana w formie, o której mowa w ust. 2,

spełnia wymagania formy pisemnej także wtedy gdy forma pisemna

została zastrzeżona pod rygorem nieważności.

§ 7.

Bank ma obowiązek:

1) zapewnić w działalności operacyjnej utrzymanie płynności

finansowej,

2) utrzymywać wymagane proporcje wielkości aktywów objętych

ryzykiem w stosunku do sumy funduszy własnych,

3) zachować tajemnicę bankową zgodnie z przepisami prawa,

4) zapewnić należytą ochronę mienia przyjętego na przechowanie.

III Organizacja Banku i zasady kontroli wewnętrznej

§ 8.

1. Bank wykonuje zadania poprzez Centralę oraz oddziały i inne

jednostki organizacyjne w kraju i za granicą.

2. Bank może tworzyć i likwidować w kraju i za granicą oddziały i 

inne jednostki organizacyjne.

3. Decyzje o utworzeniu i likwidacji oddziałów i innych jednostek

organizacyjnych podejmuje Zarząd Banku.

4. Zakres działania i strukturę organizacyjną Centrali, oddziałów

i innych jednostek organizacyjnych określa Zarząd Banku.

§ 9.

1. Do zadań Centrali Banku należy w szczególności:

1) planowanie i organizowanie prac związanych z wykonywaniem zadań

Banku oraz koordynowanie działalności oddziałów i innych jednostek

organizacyjnych Banku,

2) nadzór nad działalnością oddziałów i innych jednostek

organizacyjnych Banku,

3) sporządzanie sprawozdania finansowego i innych zbiorczych

sprawozdań z działalności Banku,

4) opracowywanie zarządzeń wewnętrznych, instrukcji służbowych,

regulaminów i innych przepisów,

5) przeprowadzanie kontroli działalności jednostek organizacyjnych

Banku na zasadach określonych w ust. 3,

6) współpraca z centralami innych banków krajowych i zagranicznych

w zakresie wykonywania zadań Banku.

2. Oddziały i inne jednostki organizacyjne Banku działające w 

kraju i za granicą wykonują czynności w ramach zarządzeń i 

wytycznych Centrali Banku, wydanych z uwzględnieniem przepisów

obowiązujących w ich siedzibie.

3. Instytucjonalna kontrola wewnętrzna sprawowana jest przez

właściwą jednostkę organizacyjną do spraw kontroli i obejmuje

wszystkie jednostki organizacyjne Banku. Podstawowym zadaniem

Kontroli Wewnętrznej jest sprawdzanie legalności i prawidłowości

działalności prowadzonej przez Bank oraz prawidłowości i 

rzetelności składanych sprawozdań i informacji. Kontrole

wewnętrzne mają następujące formy:

1) kontrole kompleksowe - obejmujące całokształt działalności

jednostki organizacyjnej,

2) kontrole problemowe - dotyczące wybranych zagadnień,

3) kontrole doraźne,

4) kontrole sprawdzające - przeprowadzane w celu sprawdzenia

wykonania zaleceń pokontrolnych.

Ponadto we wszystkich jednostkach organizacyjnych Banku wykonywana

jest bieżąca kontrola działalności tych jednostek. Szczegółowe

zasady i tryb sprawowania kontroli wewnętrznej określa Zarządzenie

Prezesa Zarządu Banku.

IV Władze Banku

§ 10.

Władzami Banku są:

A. Walne Zgromadzenie,

B. Rada Nadzorcza,

C. Zarząd Banku.

A. Walne Zgromadzenie

§ 11.

1. Zwyczajne Walne Zgromadzenie powinno się odbyć w terminie

sześciu miesięcy po upływie każdego roku obrotowego.

2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd Banku.

3. Rada Nadzorcza ma prawo zwołać Zwyczajne Walne Zgromadzenie,

jeżeli Zarząd nie zwoła go w terminie określonym w ust. 1.

4. Rada Nadzorcza ma prawo zwołać Nadzwyczajne Zgromadzenie,

jeżeli zwołanie go uzna za wskazane a Zarząd Banku nie zwoła

Walnego Zgromadzenia w terminie dwóch tygodni od dnia zgłoszenia

odpowiedniego żądania przez Radę Nadzorczą.

5. Akcjonariusze lub akcjonariusz reprezentujący co najmniej jedną

dziesiątą kapitału zakładowego mogą żądać zwołania Nadzwyczajnego

Walnego Zgromadzenia, jak również umieszczenia określonych spraw w 

porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia.

§ 12.

1. Wszystkie sprawy wnoszone na Walne Zgromadzenie Zarząd Banku

przedstawia Radzie Nadzorczej do rozpatrzenia.

2. Akcjonariusz lub akcjonariusze, którzy chcą zgłosić na Walne

Zgromadzenie wniosek w sprawach Banku, powinni zgłosić go na

piśmie Zarządowi Banku, który z kolei przedstawi go ze swą opinią

Radzie Nadzorczej.

§ 13.

Akcjonariusze mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu oraz

wykonywać prawo głosu osobiście lub przez pełnomocników.

Pełnomocnictwa do uczestniczenia w Walnym Zgromadzeniu i do

głosowania powinny być wystawione na piśmie pod rygorem

nieważności i dołączone do protokołu.

§ 14.

Do wyłącznej kompetencji Walnego Zgromadzenia należy:

1) rozpatrywanie i zatwierdzanie sprawozdania Zarządu Banku z 

działalności Banku oraz sprawozdania finansowego za ubiegły rok

obrotowy,

2) podejmowanie uchwał o podziale zysku lub pokryciu strat,

3) określenie dnia dywidendy oraz terminu wypłaty dywidendy,

4) udzielanie Członkom Zarządu Banku i Rady Nadzorczej

absolutorium z wykonania przez nie obowiązków,

5) rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Zarządu Banku z 

działalności grupy kapitałowej oraz sprawozdania finansowego grupy

kapitałowej za ubiegły rok obrotowy,

6) powoływanie i odwoływanie Członków Rady Nadzorczej,

7) zmiana statutu Banku,

8) podwyższenie lub obniżenie kapitału zakładowego Banku,

9) zbycie lub wydzierżawienie przedsiębiorstwa lub jego

zorganizowanej części oraz ustanowienie na nich ograniczonego

prawa rzeczowego,

10) podejmowanie uchwał o emisji obligacji zamiennych lub z prawem

pierwszeństwa,

11) podejmowanie uchwał w przedmiocie umorzenia akcji i warunków

tego umorzenia,

12) podejmowanie uchwał w przedmiocie połączenia lub rozwiązania

Banku oraz wybór likwidatorów,

13) tworzenie i znoszenie funduszy specjalnych,

14) ustalanie zasad wynagrodzeń Członków Rady Nadzorczej,

15) zatwierdzanie regulaminu działania Rady Nadzorczej.

§ 15.

1. Akcje Banku są imienne i na okaziciela. Każda akcja Banku daje

prawo do jednego głosu.

2. Walne Zgromadzenie jest ważne bez względu na ilość

reprezentowanych na nim akcji z zastrzeżeniem przypadków

określonych w Kodeksie spółek handlowych.

3. Uchwały Walnego Zgromadzenia są podejmowane większością głosów,

o ile Kodeks spółek handlowych nie stanowi inaczej. W sprawach

wymienionych w § 14 pkt. 7, 8, 10, 11 i 12 oraz pkt. 9 w zakresie

zbycia i wydzierżawienia przedsiębiorstwa lub jego zorganizowanej

części, uchwały powinny być powzięte większością co najmniej 3

oddanych głosów.

4. Uchwały podjęte na Walnym Zgromadzeniu obowiązują wszystkich

akcjonariuszy Banku.

5. Uchwały Walnego Zgromadzenia powinny być protokołowane przez

notariusza pod rygorem ich nieważności.

§ 16.

Głosowanie jest jawne.

Tajne głosowanie zarządza się przy wyborach oraz nad wnioskami o 

odwołanie członków władz Banku lub likwidatorów, o pociągnięciu

ich do odpowiedzialności, jak również w sprawach osobowych.

Tajne głosowanie należy zarządzić na żądanie choćby jednego z 

obecnych akcjonariuszy.

§ 17.

Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący Rady Nadzorczej albo

Zastępca Przewodniczącego Rady Nadzorczej, po czym spośród osób

uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu wybiera się

Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia

W razie nieobecności Przewodniczącego Rady Nadzorczej lub Zastępcy

Przewodniczącego Rady Nadzorczej Walne Zgromadzenie otwiera Prezes

Zarządu lub osoba wyznaczona przez Zarząd Banku.

B. Rada Nadzorcza

§ 18.

1. Rada Nadzorcza składa się z 9 lub 11 Członków wybieranych przez

Walne Zgromadzenie .

2. W skład 9 osobowej Rady Nadzorczej wchodzi co najmniej 5 osób

posiadających obywatelstwo polskie.

3. W skład 11 osobowej Rady Nadzorczej wchodzi co najmniej 6 osób

posiadających obywatelstwo polskie.

4. Liczbę Członków Rady ustala Walne Zgromadzenie.

5. Rada Nadzorcza wybiera ze swego grona Przewodniczącego i 

Zastępcę Przewodniczącego.

§ 19.

Kadencja Członków Rady Nadzorczej jest wspólna i wynosi 5 lat.

Mandaty Członków Rady Nadzorczej wygasają najpóźniej z dniem

odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie

finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji Członka

Rady Nadzorczej.

Członkowie Rady Nadzorczej mogą być ponownie wybierani.

§ 20.

W razie ustąpienia Członka Rady Nadzorczej przed upływem kadencji,

najbliższe Walne Zgromadzenie uzupełni skład Rady. Rada Nadzorcza

może dokooptować nowego Członka w miejsce ustępującego jeszcze

przed zwołaniem Walnego Zgromadzenia.

Liczba Członków dokooptowanych nie może przekroczyć połowy ogólnej

liczby wybranych Członków Rady.

Dokooptowani Członkowie Rady powinni być przedstawieni do

zatwierdzenia najbliższemu Walnemu Zgromadzeniu.

Mandaty wybranych lub dokooptowanych w trakcie kadencji Członków

Rady Nadzorczej wygasają z dniem upływu odnośnej kadencji Rady

Nadzorczej.

§ 21.

Rada Nadzorcza działa na podstawie regulaminu zatwierdzonego przez

Walne Zgromadzenie.

§ 22.

1. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej niezbędne jest zaproszenie

wszystkich jej Członków i wymagana jest obecność na posiedzeniu co

najmniej połowy Członków Rady, w tym jej Przewodniczącego lub

Zastępcy Przewodniczącego. W przypadku jeśli przedmiotem uchwały

Rady Nadzorczej ma być powołanie lub odwołanie Zarządu lub jego

poszczególnych Członków :

- przy 9 osobowym składzie Rady Nadzorczej niezbędna jest obecność

7 Członków, w tym Przewodniczącego lub Zastępcy Przewodniczącego,

- przy 11 osobowym składzie Rady Nadzorczej niezbędna jest

obecność 9 Członków, w tym Przewodniczącego lub Zastępcy

Przewodniczącego.

2. Uchwały Rady Nadzorczej, z zastrzeżeniem postanowień ust 3,

zapadają bezwzględną większością głosów. W razie równości głosów

decyduje głos Przewodniczącego Rady.

3. Uchwały o powołaniu i odwołaniu Zarządu lub poszczególnych jego

Członków podejmowane są kwalifikowaną większością głosów.

Przy 9 osobowym składzie Rady Nadzorczej wymóg kwalifikowanej

większości jest spełniony, jeśli za przyjęciem uchwały głosuje

odpowiednio:

- przy obecności 9 - 7 Członków Rady,

- przy obecności 8 -- 6 Członków Rady,

- przy obecności 7 - 5 Członków Rady.

Przy 11 osobowym składzie Rady Nadzorczej wymóg kwalifikowanej

większości jest spełniony, jeśli za przyjęciem uchwały głosuje

odpowiednio:

- przy obecności 11 - 9 Członków Rady,

- przy obecności10 - 8 Członków Rady,

- przy obecności 9 - 7 Członków Rady.

4. Członkowie Rady Nadzorczej mogą brać udział w podejmowaniu

uchwał Rady Nadzorczej oddając swój głos na piśmie za

pośrednictwem innego Członka Rady Nadzorczej. Oddanie głosu na

piśmie nie może dotyczyć spraw wprowadzonych do porządku obrad na

posiedzeniu Rady Nadzorczej.

5. Uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane poza posiedzeniami

Rady:

- w trybie pisemnym,

- przy wykorzystaniu środków bezpośredniego komunikowania się na

odległość.

Dla ważności uchwały podjętej w tym trybie niezbędne jest

powiadomienie o treści projektu uchwały wszystkich Członków Rady.

6. Udział w podejmowaniu uchwał na piśmie za pośrednictwem innego

Członka Rady, a także możliwość podejmowania uchwał w trybie

pisemnym i przy wykorzystaniu środków bezpośredniego komunikowania

się na odległość nie dotyczy wyboru Przewodniczącego i Zastępcy

Przewodniczącego Rady, powołania Członka Zarządu oraz odwołania,

zawieszenia w czynnościach tych osób.

Uchwały w tych sprawach mogą być podejmowane wyłącznie na

posiedzeniu Rady, a prawo do udziału w ich podejmowaniu mają

wyłącznie Członkowie Rady obecni na posiedzeniu.

§ 23.

Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się co najmniej raz na

kwartał. Posiedzenia Rady Nadzorczej zwołuje Przewodniczący Rady z 

własnej inicjatywy lub na wniosek Zarządu Banku lub na wniosek

Członka Rady Nadzorczej. Wniosek Zarządu lub Członka Rady

Nadzorczej powinien zawierać proponowany porządek obrad.

§ 24.

Do kompetencji Rady Nadzorczej, poza obowiązkami wynikającymi z 

bezwzględnie obowiązujących przepisów Kodeksu spółek handlowych,

należy:

1) powoływanie i odwoływanie Prezesa Zarządu Banku, a na jego

wniosek lub za jego zgodą Wiceprezesów Zarządu oraz Członków

Zarządu Banku z uwzględnieniem wymogów określonych w przepisach

Prawa bankowego,

2) rozpoznawanie wszelkich wniosków i spraw wymagających uchwały

Walnego Zgromadzenia,

3) zatwierdzanie na wniosek Zarządu Banku niezależnego audytora w 

celu zbadania rocznego bilansu oraz rachunku zysków i strat,

4) zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju Banku i rocznych

ekonomiczno - finansowych planów działalności Banku,

5) określanie polityki w zakresie zaciągania i udzielania kredytów,

6) określanie wysokości zaangażowania Banku w działalność

kredytową i w udzielanie gwarancji,

7) zatwierdzanie wniosków Zarządu Banku w przedmiocie zasadniczej

struktury organizacyjnej Banku,

8) udzielanie Zarządowi Banku ogólnych i szczegółowych upoważnień

do nabywania udziałów lub akcji w bankach i spółkach prawa

handlowego w kraju i za granicą oraz tworzenia tych spółek,

9) wydawanie i zatwierdzanie przewidzianych w statucie regulaminów.

C. Zarząd Banku

§ 25.

1. Zarząd Banku składa się co najmniej z 3 Członków, powoływanych

przez Radę Nadzorczą, przy czym w każdoczesnym Zarządzie więcej

niż połowa Członków winna posiadać obywatelstwo polskie.

2. Liczbę Członków Zarządu ustala Rada Nadzorcza.

§ 26.

W skład Zarządu Banku wchodzą:

- Prezes Zarządu Banku,

- Wiceprezesi Zarządu Banku,

- Członkowie Zarządu Banku.

§ 27.

Kadencja Członków Zarządu wynosi 5 lat i jest wspólna.

Odwołanie Zarządu lub poszczególnych jego Członków może nastąpić

tylko z ważnych powodów.

Mandaty Członków Zarządu wygasają najpóźniej z dniem odbycia

Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za

ostatni rok obrotowy pełnienia funkcji Członka Zarządu.

§ 28.

1. Zarząd prowadzi sprawy Banku oraz reprezentuje go na zewnątrz.

2. Do zakresu działania Prezesa Zarządu Banku należy w 

szczególności:

1) przewodniczenie pracom Zarządu Banku,

2) wydawanie zarządzeń wewnętrznych oraz innych przepisów

regulujących działalność Banku.

3. Prezes, Wiceprezesi oraz Członkowie Zarządu prowadzą sprawy

Banku zgodnie z zakresem kompetencji ustalonych w regulaminie

Zarządu Banku zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą.

§ 29.

1. Zarząd Banku podejmuje uchwały niezbędne do wykonywania zadań

Banku. Uchwały zapadają bezwzględną większością głosów.

2. Uchwały Zarządu Banku mogą być powzięte, jeżeli wszyscy

Członkowie zostali prawidłowo zawiadomieni o posiedzeniu Zarządu.

3. Zarząd podejmuje uchwały w sprawie nabywania lub zbywania

nieruchomości lub udziału w nieruchomości, z tym że zbycie

nieruchomości, w której prowadzona jest działalność statutowa

Banku wymaga zgody Rady Nadzorczej.

4. Uchwała w sprawie powołania prokurenta wymaga zgody wszystkich

Członków Zarządu. Odwołać prokurę może każdy Członek Zarządu.

5. W przypadku równości głosów na posiedzeniu Zarządu decyduje

głos Prezesa Zarządu.

§ 30.

Zarząd w swojej pracy kieruje się regulaminem zatwierdzonym przez

Radę Nadzorczą. Regulamin określa sprawy, które wymagają

kolegialnego rozpatrzenia przez Zarząd Banku.

V Tryb składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków

majątkowych Banku

§ 31.

Do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych

Banku oraz podpisywania w imieniu Banku, są upoważnieni:

Prezes Zarządu Banku - samodzielnie, pozostali Członkowie Zarządu

Banku, prokurenci i pełnomocnicy działający w granicach

udzielonych im pełnomocnictw - dwuosobowo, przy czym w każdym

razie jeden z podpisów powinien być złożony przez Członka Zarządu

lub prokurenta Banku.

§ 32.

1. Do wykonywania czynności określonego rodzaju lub czynności

szczególnych mogą być ustanowieni pełnomocnicy, działający

samodzielnie w granicach swego umocowania.

2. Wszyscy upoważnieni składają podpisy pod firmą Banku.

VI Zasady gospodarki finansowej Banku

§ 33.

Bank prowadzi samodzielną gospodarkę finansową i zgodnie z zasadą

samofinansowania pokrywa z uzyskanych przychodów koszty

działalności oraz zobowiązania wobec budżetu państwa, zobowiązania

z tytułu zawartych umów, a także wydatki na rozwój i inne potrzeby.

§ 34.

1. Bank obowiązany jest posiadać fundusze własne dostosowane do

rozmiaru prowadzonej działalności.

2. Fundusze własne Banku obejmują:

1) fundusze podstawowe Banku,

2) fundusze uzupełniające Banku w kwocie nieprzekraczającej

funduszy podstawowych Banku,

3) pozycje pomniejszające fundusze własne Banku.

3. Zasady tworzenia i utrzymywania funduszy własnych Banku określa

ustawa Prawo bankowe i wydane na jej podstawie przepisy szczególne.

4. Zasady naliczania, wysokość i szczegółowe warunki pomniejszania

funduszy podstawowych Banku, warunki i wysokość zaliczania innych

pozycji bilansu do funduszy uzupełniających, oraz wysokość i 

warunki pomniejszania funduszy własnych określa Komisja Nadzoru

Bankowego.

§ 35.

1. Kapitał zakładowy Banku wynosi 739.515.840,- (słownie:

siedemset trzydzieści dziewięć milionów pięćset piętnaście tysięcy

osiemset czterdzieści) złotych i podzielony jest na 147.903.168

akcji imiennych i na okaziciela, o wartości nominalnej 5,-

(słownie: pięć) złotych każda akcja.

2. Zamiana akcji imiennych na akcje na okaziciela może być

dokonana za zgodą Rady Nadzorczej.

§ 36.

1. Podwyższenie kapitału zakładowego może nastąpić w drodze emisji

akcji lub poprzez zwiększenie nominalnej wartości akcji. Pokrycie

podwyższenia kapitału może nastąpić wkładem pieniężnym lub

niepieniężnym, a także przez przeniesienie do kapitału zakładowego

części środków kapitału zapasowego lub funduszu rezerwowego.

2. Bank może emitować obligacje zamienne na akcje. Opłacenie

podwyższenia kapitału zakładowego w drodze zamiany obligacji na

akcje następuje sukcesywnie do oświadczeń obligatariuszy o 

zamianie obligacji na akcje.

3. Akcje mogą być emitowane w odcinkach pojedynczych i zbiorowych.

4. Akcja może być umorzona za zgodą akcjonariusza w drodze jej

odpłatnego nabycia przez Bank (umorzenie dobrowolne). Umorzenie

akcji wymaga obniżenia kapitału zakładowego. Przesłanki i tryb

umorzenia akcji określa uchwała Walnego Zgromadzenia.

§ 37.

Zbywanie i zastawianie akcji imiennych uzależnione jest od

zezwolenia Banku.

Zezwolenia na zbycie akcji imiennych udziela Zarząd w formie

pisemnej w terminie 14 dni od dnia złożenia wniosku w tym

przedmiocie. Jeżeli Bank odmawia zezwolenia, powinien w terminie

30 dni wskazać innego nabywcę, który najpóźniej w terminie 14 dni

zapłaci w siedzibie Banku cenę uzgodnioną z właścicielem. W 

przypadku nieuzgodnienia ceny, sprzedaż akcji nastąpi po cenie

określonej jako średnia notowań akcji Kredyt Banku S.A. z 

ostatnich dziesięciu sesji giełdowych.

§ 38.

Kapitał zapasowy tworzy się z odpisów z zysku za dany rok

obrotowy, z przeznaczeniem między innymi na pokrycie straty

wykazanej w sprawozdaniu finansowym oraz na inne cele.

§ 39.

O użyciu kapitału zapasowego rozstrzyga Walne Zgromadzenie, jednak

część kapitału zapasowego w wysokości jednej trzeciej kapitału

zakładowego może być użyta jedynie na pokrycie straty wykazanej w 

sprawozdaniu finansowym.

§ 40.

1. Fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyka

działalności bankowej tworzony jest z odpisów zysku po

opodatkowaniu w wysokości uchwalonej przez Walne Zgromadzenie.

2. Środki tego funduszu przeznacza się na pokrycie kosztów i strat

związanych z ryzykiem działalności bankowej, na które Bank nie

utworzył odrębnej rezerwy.

§ 41.

1. Fundusz rezerwowy tworzy się z odpisów z zysku do podziału.

2. Środki funduszu rezerwowego przeznacza się na pokrycie strat i 

nieprzewidzianych wydatków związanych z działalnością Banku, a 

także na pokrycie podwyższenia kapitału zakładowego.

§ 42.

1. Fundusz załogi tworzy się:

1) w ciężar kosztów - w zakresie uregulowanym odrębnymi przepisami

dotyczącymi zakładowego funduszu socjalnego,

2) z odpisów rocznego zysku do podziału.

2. Środki tego funduszu mogą być wykorzystane na cele socjalne,

mieszkaniowe, nagrody oraz inne cele stosownie do uchwał Zarządu.

§ 43.

Fundusze specjalne mogą być tworzone lub znoszone stosownie do

potrzeb, na mocy uchwały Walnego Zgromadzenia .

Zasady gospodarowania funduszami specjalnymi określają regulaminy

zatwierdzone przez Radę Nadzorczą.

§ 44.

Akcjonariusze mają prawo do udziału w zysku wykazanym w 

sprawozdaniu finansowym zbadanym przez biegłego rewidenta, który

został przeznaczony przez Walne Zgromadzenie do wypłaty

akcjonariuszom.

§ 45.

Dzień dywidendy, czyli dzień według którego określa się listę

akcjonariuszy uprawnionych do udziału w zysku przeznaczonym przez

Walne Zgromadzenie do podziału, ustala Walne Zgromadzenie.

VII Rachunkowość Banku

§ 46.

Bank prowadzi rachunkowość w oparciu o plan kont opracowany

zgodnie z jednolitymi zasadami rachunkowości bankowej ustalonymi

przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego. Szczegółowe zasady i 

organizację rachunkowości ustala Zarząd Banku.

§ 47.

Sprawozdania finansowe za ubiegły rok obrotowy oraz roczne

sprawozdanie Zarządu z działalności Banku powinny być sporządzone

najpóźniej w ciągu trzech miesięcy od zakończenia roku obrotowego.

§ 48.

Niezależny biegły rewident, o którym mowa w § 24 pkt. 3 obowiązany

jest najpóźniej na miesiąc przed terminem Walnego Zgromadzenia

zbadać sprawozdanie finansowe za ubiegły rok obrotowy.

Niezależny biegły rewident składa swoje sprawozdanie wraz z 

wnioskami, za pośrednictwem Zarządu Banku, Radzie, która

przedstawia je Walnemu Zgromadzeniu.

§ 49.

Sprawozdanie finansowe za ubiegły rok obrotowy, roczne

sprawozdanie Zarządu z działalności Banku oraz wnioski co do

podziału zysku lub pokrycia strat Zarząd Banku przedkłada Radzie

Nadzorczej do oceny, a następnie Walnemu Zgromadzeniu do

zatwierdzenia.

§ 50.

Roczne sprawozdanie Zarządu z działalności Banku i sprawozdanie

finansowe, a także sprawozdanie Rady Nadzorczej z wyników oceny

sprawozdania Zarządu z działalności Banku i sprawozdania

finansowego, jak również sprawozdanie niezależnego biegłego

rewidenta będą okazywane do wglądu akcjonariuszom na ich żądanie

najpóźniej 15 dni przed dorocznym Walnym Zgromadzeniem.

VIII Postanowienia końcowe

§ 51.

We wszystkich sprawach nie przewidzianych niniejszym statutem

rozstrzygają obowiązujące przepisy Prawa bankowego i Kodeksu

spółek handlowych.