Spis treści:
- Kto otrzymuje pieniądze z PPK po śmierci uczestnika?
- Ile pieniędzy z PPK przysługuje małżonkowi zmarłego?
- Jak wypłacić pieniądze z PPK po zmarłym?
Kto otrzymuje pieniądze z PPK po śmierci uczestnika?
Pieniądze zgromadzone w PPK nie przepadają po śmierci uczestnika. Oszczędzający może wcześniej wskazać jedną lub kilka osób, które mają otrzymać zgromadzone środki. Nie muszą to być członkowie rodziny, spadkodawca może wskazać dowolne osoby fizyczne.
Jeżeli wskazanych zostało kilka osób, uczestnik może określić, jaka część pieniędzy ma przypaść każdej z nich. Jeśli tego nie zrobi, środki zostaną między nie podzielone w równych częściach.
Jeżeli uczestnik PPK nie wskazał żadnej osoby uprawnionej, pieniądze przypadają jego spadkobiercom na zasadach ogólnych. Osobne zasady obowiązują, gdy zmarły pozostawał w związku małżeńskim i zgromadzone środki były objęte wspólnością majątkową. Tę kwestię regulują szczególne przepisy dotyczące małżonka.
Ile pieniędzy z PPK przysługuje małżonkowi zmarłego?
Jeżeli pieniądze zgromadzone w PPK były objęte małżeńską wspólnością majątkową, połowa środków przypada małżonkowi zmarłego. To, co stanie się z pozostałą częścią, zależy od tego, czy uczestnik PPK wskazał wcześniej osoby uprawnione do otrzymania pieniędzy.
Jeśli wskazał inną osobę, małżonek otrzyma swoją połowę, a pozostała część trafi do wskazanej osoby. Jeżeli jako jedyną osobę uprawnioną wskazał współmałżonka, może on otrzymać łącznie całość pieniędzy zgromadzonych na rachunku PPK.
Inaczej wygląda sytuacja, gdy zmarły nikogo nie wskazał. Pozostała część środków trafia wtedy do ustawowych spadkobierców, w tym również do małżonka.
Zobacz również:
Jak wypłacić pieniądze z PPK po zmarłym?
Aby otrzymać pieniądze z PPK po zmarłym, trzeba zgłosić się bezpośrednio do instytucji finansowej, która prowadziła jego rachunek PPK. Osoba uprawniona może wówczas zdecydować, czy chce otrzymać pieniądze, czy przenieść je na własne PPK, IKE lub PPE.
Instytucja finansowa może wymagać dokumentów potrzebnych do potwierdzenia prawa do pieniędzy, np. aktu zgonu, dokumentów dotyczących wspólności majątkowej czy dokumentu potwierdzającego nabycie spadku. Dokładny zakres zależy od tego, na jakiej podstawie dana osoba otrzymuje środki.
Pieniądze są wypłacane co do zasady w ciągu 3 miesięcy od przedstawienia wymaganych dokumentów. Uprawniony może otrzymać je w formie pieniężnej, a w określonych przypadkach możliwy jest również transfer środków na wskazany rachunek emerytalny.
WB
