Nie tylko niestosowne tytuły przelewów bankowych mogą zwrócić uwagę banku, a w efekcie doprowadzić do blokady pieniędzy. Również w przypadku samych kwot przelewów może dojść do interwencji banku, który wstrzyma pieniądze.
Duże sumy pieniężne wpłacane na konto mogą wzbudzać podejrzenia banku. Powyżej określonej kwoty bank ma wręcz obowiązek powiadomić o sprawie Krajową Administrację Skarbową. Z drugiej strony również częsta wypłata małych sum może wzbudzić podejrzenia banku.
Wpłatomat przyjmie sporą gotówkę? Skarbówka się dowie
Szczególnemu monitorowaniu przez banki poddawane są wpłaty na konto powyżej równowartości 15 tys. euro (63,5 tys. zł). Przy takich transakcjach bank musi przekazać informację do KAS, co wprost zapisano w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Informacje te trafiają do systemów monitorujących tego typu zachowania.
Bank ma obowiązek powiadomić skarbówkę o wpłacie powyżej 15 tys. euro, jednak pod lupą znaleźć się przelew opiewający na skromniejszą kwotę. Nawet jeśli wpłacimy na konto 10 tys. zł, bank może zwrócić na to szczególną uwagę. Wystarczy, że takie zachowanie nie będzie pasować do profilu klienta, czyli że dotąd nie były realizowane na koncie tego typu wpłaty, a dotychczasowe operacje opiewały na wyraźnie mniejsze kwoty.
Zobacz również:
Co bank robi wówczas w takiej sytuacji? Gdy wpłata nie przekroczy równowartości 15 tys. euro, KAS nie musi być informowany. Decyzja o reakcji leży po stronie banku. Wszelkie podejrzenia uruchamiają procedury bezpieczeństwa, co może prowadzić do zablokowania środków aż sprawa zostanie wyjaśniona.
Kiedy bank informuje skarbówkę? Nie tylko, gdy przelew opiewa na sporą kwotę
Przelewy na większe sumy mogą zostać poddane weryfikacji Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, ale i przekazy pieniężne na mniejsze kwoty mogą zostać sprawdzone. Nie zawsze to przelewana suma zwraca uwagę, ale okoliczności.
Kiedy skarbówka musi zostać powiadomiona przez bank o podejrzanych operacjach finansowych? Jest kilka sytuacji:
- przelew na podejrzanie dużą kwotę,
- przelewy na mniejsze kwoty, ale wykonywane często i w sumie składające się na sporą sumkę,
- podejrzane tytuły realizowanych przelewów,
- różni nadawcy przelewają na konto podobne kwoty, co może wskazywać dywersyfikację wpłat lub nierejestrowany handel.
