FHDOM (FHD): Raport miesięczny za sierpień 2018 roku - raport 23

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za sierpień 2018 r.

1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta

W sierpniu 2018 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. nie wystąpiły istotne zdarzenia mające wpływ na działalność Emitenta.

Na koniec sierpnia 2018 r. łączna liczba uwolnionych nieruchomości wynosiła 6, o łącznej szacowanej wartości rynkowej

ok. 2.189.600,00 zł (dwa miliony sto osiemdziesiąt dziewięć tysięcy sześćset złotych). Zakończenie procesu sprzedaży wymienionych nieruchomości będzie miało istotny wpływ na wyniki finansowe Grupy Kapitałowej Emitenta. Jednocześnie w sierpniu 2018 roku Grupa Kapitałowa Emitenta zbyła za kwotę 375.000,00 zł (trzysta siedemdziesiąt pięć tysięcy złotych) 2 uwolnione nieruchomości.

W dniu 13 sierpnia 2018 r. Emitent opublikował raport za II kwartał 2018 r. zawierający dane jednostkowe i skonsolidowane.

Grupa Kapitałowa w okresie od 1 kwietnia 2018 r. do 30 czerwca 2018 r. zanotowała wzrost przychodów ze sprzedaży o 27,7% do poziomu 1 494 tys. zł, na co głównie złożył się wzrost zysków z wyceny nieruchomości inwestycyjnych wynikający z większej niż w II kwartale 2017 r. liczby nowych umów renty odpłatnej i dożywocia. Warto dodać, że w stosunku do lat ubiegłych w ostatnim kwartale spadł przeciętny wiek Klientów zawierających umowy (z 74 do 71 lat) oraz wzrósł udział kosztu alternatywnego (wzrosły koszty najmu nieruchomości mieszkalnych, co zwiększa tzw. obciążenie prawem dożywocia) pomniejszający pozyskiwane aktywa, co wpływa na mniejszy niż dotychczas jednostkowy przychód wynikający z zawarcia umowy renty/dożywocia z Klientem. W latach ubiegłych obciążenie nieruchomości prawem dożywocia wynosiło ok. 41%, a w bieżącym kwartale przekroczyło 60%. Zmiana ta oznacza, że w bieżącym okresie zanotowano, pomimo zawarcia 11 nowych umów, niższe niż oczekiwano przychody, jednak w następnym okresach te umowy będę generować wyższe od przeciętnych przychody z tytułu aktualizacji wartości inwestycji (aktualizacji umów renty/dożywocia).

W II kw. 2018 r. Grupa Kapitałowa pozyskała 18 nieruchomości, o 10 więcej niż w II kw. 2017 r. Zyski z tytułu wyceny zobowiązań z tytułu rent w kwocie 180 tys. zł wynikały z uwolnienia się 11 nieruchomości w okresie i wygaśnięcia umów renty i dożywocia (rozwiązania zobowiązań) i były niższe o 13,2% w stosunku do poziomu zanotowanego w II kwartale 2017 r. W II kwartale 2018 r. Grupa Kapitałowa sprzedała 13 uwolnionych nieruchomości za łączną kwotę 3,05 mln zł i zanotowała zyski ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 123 tys. zł, jednocześnie ewidencjonując 20 tys. zł straty ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych (sprzedaż po cenie poniżej wyceny wynikającej z operatu szacunkowego). W analogicznym okresie roku poprzedniego transakcje sprzedaży nieruchomości, na których Grupa Kapitałowa zanotowała ujemny wynik wygenerowały stratę na poziomie 42 tys. zł.

Na koniec II kw. 2018 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i dożywocia, w wyniku których Grupa Kapitałowa zwiększa posiadany portfel nieruchomości, wynosiła 318 w stosunku do 278 umów na koniec II kw. 2017 roku. Od początku działalności do końca II kw. 2018 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 75,24 mln zł w stosunku do 65,26 mln zł na koniec II kw. 2017 r. Od początku działalności Grupy Kapitałowej Emitenta do końca II kw. 2018 roku wygasło 108 umów o łącznej wartości rynkowej nieruchomości 26,51 mln zł (wycena z operatu bez uwzględniania obciążenia dożywociem).

Zawieranie nowych umów hipoteki odwróconej pomimo utrzymującego się tempa uwalniania się dotychczas pozyskanych przez Grupę Kapitałową nieruchomości wpłynęło na wzrost kosztów odsetkowych z tytułu płatności rent dla Seniorów w II kw. 2018 r. w relacji do poziomu zanotowanego w II kw. 2017 r. Wartość odsetek z tego tytułu wzrosła z poziomu 152 tys. zł w II kw. 2017 r. do 173 tys. zł w II kw. 2018 r. W II kw. 2018 r. Grupa Kapitałowa zanotowała stratę z wyceny nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 22 tys. zł. Straty z wyceny zobowiązań z tytułu rent dożywotnich w II kwartale 2018 r. wyniosły 205 tys. zł, a w analogicznym okresie roku poprzedniego wyniosły 101 tys. zł.

Wzrost przychodów ze sprzedaży wpłynął na poprawę wyniku operacyjnego w II kw. 2018 r. w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego (odpowiednio -67 tys. zł i -121 tys. zł). W II kw. 2018 r. łączna wartość pozostałych kosztów operacyjnych (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i dożywocia) wzrosła z poziomu 876 tys. zł w II kw. 2017 r. do poziomu 1 151 tys. zł w II kw. 2018 r. Wzrost tych pozycji kosztów operacyjnych związany był z kontynuacją nowej strategii marketingowej - polegającej na zwiększeniu wydatków reklamowych (w tym reklama telewizyjna) oraz rozbudowie własnej sieci sprzedawców. Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych w II kw. 2018 r. było dodatnie i wyniosło 10 tys. zł w relacji do ujemnego salda -33 tys. zł w analogicznym okresie roku poprzedniego.

Grupa Kapitałowa zanotowała w II kw. 2018 roku poziom kosztów finansowych (57 tys. zł) o 195 tys. zł niższy w porównaniu do poziomu tych kosztów w II kw. 2017 r. do czego w dużej mierze przyczyniło się zmniejszenie zobowiązań z obligacji i kredytu bankowego. W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Grupa Kapitałowa wykazała w II kw. 2018 r. stratę netto na poziomie -124 tys. zł, niższą o 249 tys. zł niż w analogicznym okresie roku poprzedniego.

Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w skorygowanym raporcie za II kwartał 2018 r.

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny Dom SA z siedzibą w Warszawie (00-867) przy Al. Jana Pawła II 29, KRS 0000389370, w oparciu o art. 521 KSH po raz pierwszy w dniu 27 sierpnia 2018 r. zawiadomił o zamiarze połączenia Fundusz Hipoteczny Dom SA [Spółka Przejmująca] z Fundusz Hipoteczny Dom Spółka Akcyjna SKA z siedzibą w Warszawie (00-867) przy Al. Jana Pawła II 29, KRS 0000354255 [Spółka Przejmowana] na warunkach określonych w planie połączenia z dnia 26 czerwca 2018 r., opublikowanym na stronie internetowej www.funduszhipoteczny.pl/dlainwestorow/. Jednocześnie Fundusz Hipoteczny Dom SA informuje, że od dnia 27 sierpnia 2018 r. do dnia 28 września 2018 r. akcjonariusze będą mogli zapoznać się z następującymi dokumentami opublikowanymi na stronie internetowej www.funduszhipoteczny.pl/dlainwestorow/:

1) planem połączenia,

2) sprawozdaniami finansowymi oraz sprawozdaniami zarządu z działalności Spółki Przejmującej za lata obrotowe 2017, 2016 i 2015,

3) sprawozdaniami finansowymi oraz sprawozdaniami zarządu z działalności Spółki Przejmowanej za lata obrotowe 2017, 2016 i 2015,

4) projektem uchwał o połączeniu spółek,

5) tekstem jednolitym Statutu Spółki Przejmującej,

6) ustaleniem wartości majątku Spółki Przejmowanej na dzień 31 maja 2018 r.,

7) oświadczeniem zawierającym informację o stanie księgowym Spółki Przejmującej sporządzoną dla celów połączenia na dzień 31 maja 2018 r.,

8) oświadczeniem zawierającym informację o stanie księgowym Spółki Przejmowanej sporządzoną dla celów połączenia na dzień 31 maja 2018 r.,

9) sprawozdania zarządów łączących się spółek sporządzone dla celów połączenia,

10) opinią niezależnego biegłego rewidenta z badania planu połączenia.

O terminie odbycia Walnego Zgromadzenia, w którego porządku obrad przewidziane będzie podjęcie uchwały o Połączeniu, Zarząd Emitenta powiadomi odrębnie, stosownie do art. 4021 § 1 i nast. KSH.

Powyższą informację opublikowano w celu realizacji obowiązku wynikającego z art. 521 KSH.

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. (Emitent) poinformował, iż w dniu 28 sierpnia 2018 r. Emitent podpisał umowę wekslową z Total Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (FIZ) z siedzibą w Warszawie.

Przedmiotem umowy jest regulacja wystawienia przez Emitenta weksla własnego zupełnego na zlecenie Total FIZ na kwotę 700.000,00 zł (słownie: siedemset tysięcy złotych zero groszy). Zgodnie z umową weksel ten będzie płatny w Warszawie w siedzibie Total FIZ w ciągu 7 dni po okazaniu wraz z należnymi odsetkami. Weksel może zostać przedstawiony do zaznaczenia wizy (okazania weksla) nie później niż 31 grudnia 2018 r. Umowa została zawarta w ramach zarządzania bieżącą płynnością finansową Emitenta. Powyższa umowa została zawarta na warunkach rynkowych.

Powyższa informacja jest publikowana ze względu na istotność w/w umowy w zakresie finansowania bieżącej działalności operacyjnej Grupy Kapitałowej Emitenta oraz z uwagi na fakt, iż w/w umowa została zawarta z wiodącym akcjonariuszem Emitenta (Total FIZ).

W dniu 29 sierpnia 2018 r. Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazał do publicznej wiadomości ogłoszenie o zwołaniu na dzień 28 września 2018 r. Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. o godz. 10.00 w siedzibie Spółki w Warszawie przy Al. Jana Pawła II 29 wraz z projektami uchwał na NWZ. Podczas NWZ planowane jest m.in.: podjęcie uchwały w sprawie wyrażenia zgody na połączenie Spółki ze spółką pod firmą Fundusz Hipoteczny Dom Spółka akcyjna Spółka komandytowo – akcyjna z siedzibą w Warszawie (Spółka Przejmowana).

2. Realizacja celów emisji

W sierpniu 2018 r. Grupa Kapitałowa Emitenta wydatkowała środki pieniężne na cele emisyjne oferty akcji serii B. W omawianym miesiącu poniesione zostały wydatki:

1) na działania reklamowe w kwocie 38,5 tys. zł,

2) na działalność Klubów Seniora w kwocie 1,9 tys. zł,

3) rozwój systemu CRM w kwocie 0,0 tys. zł,

4) na rozwój i utrzymanie sieci sprzedaży w kwocie 50,7 tys. zł.

3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.08.2018 r. do 31.08.2018 r.

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI:

• Raport bieżący nr 19/2018 z dnia 13-08-2018 r. – Raport za II kwartał 2018 r.

• Raport bieżący nr 20/2018 z dnia 14-08-2018 r. – Raport miesięczny za lipiec 2018 roku

• Raport bieżący nr 21/2018 z dnia 29-08-2018 r. – Ogłoszenie o zwołaniu NWZ w dniu 28 września 2018 r.

• Raport bieżący nr 22/2018 z dnia 29-08-2018 r. – Projekty uchwał na NWZ w dniu 28 września 2018 r.

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie ESPI:

• Raport bieżący nr 10/2018 z dnia 27-08-2018 r. – Pierwsze zawiadomienie o zamiarze połączenia z inną spółką.

• Raport bieżący nr 11/2018 z dnia 28-08-2018 r. – Podpisanie dwóch istotnych umów wekslowych

• Raport bieżący nr 12/2018 z dnia 28-08-2018 r. – Podpisanie dwóch istotnych umów wekslowych - korekta

• Raport bieżący nr 13/2018 z dnia 29-08-2018 r. – Zwołanie Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia spółki Fundusz Hipoteczny Dom S.A.

4. Kalendarz inwestora dotyczący września 2018 r.

• 28.09.2018 r. – Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie

• Do 14.10.2018 r. - publikacja raportu miesięcznego za wrzesień 2018 r.

Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect".

Osoby reprezentujące spółkę:
Robert Majkowski - Prezes Zarządu