Fundusze "2 w 1" - za czy przeciw?
Fundusze mieszane - zrównoważone i stabilnego wzrostu - są najczęściej wybieranym typem funduszy inwestycyjnych w naszym kraju. Alternatywą dla nich może być samodzielne konstruowanie portfeli zrównoważonych poprzez proste nabywanie jednostek funduszu akcji oraz funduszu obligacji. Dzięki temu możemy osiągnąć lepsze wyniki i zapłacić niższą prowizję.
Pod względem wartości zgromadzonych aktywów fundusze zrównoważone i stabilnego wzrostu, należące do szerszej kategorii funduszy mieszanych (hybrydowych), są najczęściej wybieranym przez polskich klientów rodzajem funduszy. Biorąc pod uwagę fundusze inwestujące głównie w naszym kraju, ich łączny udział w rynku na koniec 2008 r. wg danych Analiz Online wynosił 32 proc. Fundusze akcji miały 19,1-proc. udział, a fundusze obligacji 13,3-proc.
Jest to pewnym ewenementem na skalę światową, zazwyczaj bowiem - zwłaszcza na rozwiniętych rynkach - są one zdecydowanie mniej popularne. Powodem może być fakt, że - jak pokazuje przykład polskich funduszy - nie osiągają one ani lepszych wyników, ani nie są tańszym rozwiązaniem.
Bernard Waszczyk, analityk Open Finance
Pełna treść komentarza w załączniku