CFSA (CFS): CENTRUM FINANSOWE SA (21/2025) Zawarcie umowy kredytu obrotowego - raport 21/2025

Postawa prawna: Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR - informacje poufne

W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 19/2025 z dnia 30 lipca 2025 r. ws. uzyskania decyzji kredytowej dotyczącej przyznania kredytu obrotowego, Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie ("Spółka") informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła umowę kredytu obrotowego, na podstawie której Poznański Bank Spółdzielczy z siedzibą w Poznaniu ("Bank") udzielił Spółce kredytu obrotowego w wysokości 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych 00/100) ("Umowa").

Kwota kredytu zostanie udostępniona jednorazowo w dniu 29 października 2025 r. i będzie mogła zostać wykorzystana na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej Spółki, tj. finansowanie do 80% wartości nakładów netto ponoszonych na zakup pakietów wierzytelności lub certyfikatów inwestycyjnych CF1 NFIZW. Zgodnie z Umową, odsetki od kredytu będą płatne miesięcznie począwszy od 1 grudnia 2025 r., a ostateczny termin spłaty kapitału kredytu, odsetek i innych należności wynikających z Umowy nastąpi do dnia 31 października 2028 r.

Spłata kapitału kredytu następować będzie w 30 miesięcznych ratach począwszy od 1 czerwca 2026 r., w kwocie 166.666,66 zł (słownie: sto sześćdziesiąt sześć tysięcy sześćset sześćdziesiąt sześć złotych 66/100), z zastrzeżeniem, że pierwsza rata będzie ratą wyrównującą w kwocie 166.666,86 zł (słownie: sto sześćdziesiąt sześć tysięcy sześćset sześćdziesiąt sześć złotych 86/100).

Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku.

Na mocy Umowy, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj. poprzez:

1) zastaw rejestrowy na certyfikatach inwestycyjnych CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595), ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 7.500.000,00 zł (słownie: siedem milionów pięćset tysięcy złotych 00/100);

2) wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową;

3) udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym Spółki otwartym w Banku;

4) oświadczenie o poddaniu się egzekucji przez Spółkę, złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c., do wysokości 7.500.000,00 zł (słownie: siedem milionów pięćset tysięcy złotych 00/100), z terminem nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 października 2031 r., na rzecz Banku.

Ponadto, w okresie obowiązywania umowy kredytowej, Spółka zobowiązana ma być, pod rygorem podwyższenia marży Banku oraz wypowiedzenia umowy kredytowej, do niedokonywania wypłat z wypracowanego zysku netto w wysokości przekraczającej 50% jego wartości, bez zgody Banku, oraz w przypadku wypracowania zysku netto przeznaczania 50% jego wartości na kapitał zapasowy.

Pozostałe postanowienia Umowy, w tym wysokość marży Banku oraz prowizje, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu produktu.

[English version below]

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1