Standardy dobrych praktyk

Dokument ten ma ujednolicić Zasady prowadzenia akwizycji i dokonywania transferów pomiędzy funduszami emerytalnymi, eliminując z praktyki wszelkie negatywne zachowania i zjawiska, które naruszają interes członków ofe i powodują, że działają oni pod wpływem błędnych lub niepełnych informacji. Ubezpieczeni w funduszach emerytalnych, a szczególnie osoby, które po raz pierwszy zawierają umowę z ofe, a więc siłą rzeczy są gorzej zorientowane, mają bezwzględne prawo do obiektywnych i kompletnych informacji. Powinny one dotyczyć przede wszystkim uprawnień i obowiązków członkostwa w funduszu do którego przystępują, a także innych konkurencyjnych ofe. W związku z tym Powszechne Towarzystwa Emerytalne uzgodniły, że reprezentujące je osoby nie będą stosowały argumentów negatywnych, mających dyskredytować inne fundusze i PTE, a informacje dotyczące wyników inwestycyjnych odnosić się będą do okresów co najmniej 12-miesięcznych. Przy podpisywaniu umowy akwizytorzy zobowiązani będą do wyjaśnienia znaczenia i konsekwencji wszelkich oświadczeń, jakie w formularzu umowy są zawarte, oraz wszelkich praw i obowiązków członka funduszu. W wypadku zmiany funduszu akwizytorzy bezwzględnie muszą poinformować o ewentualnych opłatach związanych z transferem. Niedopuszczalne są jakiekolwiek próby zewnętrznych nacisków na decyzje klientów.Powszechne Towarzystwa Emerytalne uzgodniły, że będą współpracować przy wyjaśnianiu nieprawidłowości jakie mogą powstać w trakcie akwizycji i transferów, a akwizytorzy, którzy naruszają przyjęte zasady będą z rynku funduszy emerytalnych eliminowani.

Celem ujednolicenia standardów tej współpracy i jej usprawnienia, PTE przyjęły wspólne:

- zasady wymiany skarg członków ofe pomiędzy różnymi PTE,

- formularz skargi członka ofe na działalność innego ofe,

- zasady zawiadomień o zmianie ofe,

- zasady przekazywania klientom danych, potrzebnych do wypełnienia formularza ?Zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym otwartym funduszem emerytalnym.

Standardy dobrych praktyk w zakresie akwizycji i transferów podpisały AIG PTE S.A., Commercial Union PTE BPH CU WBKS.A., Credit Suisse Life & Pensions S.A., Generali PTE S.A., ING Ntionale-Nederlanden Polska S.A., Pekao Pioneer PTE S.A., PKO/Handlowy PTE S.A., Poczta Polska Cardif (Grupa BNP PARIBAS) ? Arka-Invesco S.A., PTE Allianz Polska S.A., PTE Ergo Hestia S.A., PTE PZU S.A., PTE Skarbiec-Emerytura S.A.

Zródlo Aktualności IGTE lipiec 2003