FHDOM (FHD): Raport miesięczny za listopad 2016 roku - raport 57

1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta

W listopadzie 2016 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. nie wystąpiły istotne zdarzenia mające wpływ na działalność Emitenta.

Na koniec listopada 2016 r. łączna liczba uwolnionych nieruchomości wynosiła 10 (dziesięć), o łącznej szacowanej wartości rynkowej

ok. 3,7 mln zł. Zakończenie procesu sprzedaży wymienionych nieruchomości będzie miało istotny wpływ na wyniki finansowe Grupy Kapitałowej Emitenta. Jednocześnie w listopadzie 2016 roku Grupa Kapitałowa Emitenta zbyła 3 uwolnione nieruchomości o łącznej cenie sprzedaży 960 tys. zł.

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. (Emitent) w raporcie nr 53/2016 opublikowanym w dniu 1 listopada 2016 r. poinformował, iż 31 października 2016 r. spółka Fundusz Hipoteczny DOM Spółka Akcyjna Spółka Komandytowo-Akcyjna (spółka zależna Emitenta) dokonała zapłaty odsetek od obligacji serii A.

Za dziewiąty okres odsetkowy od 1 sierpnia 2016 r. do 31 października 2016 r. z tytułu odsetek od obligacji serii A dokonano wypłaty kwoty 113.100,00 zł.

Obligacje serii A są oprocentowane według stałej stopy procentowej w wysokości 9% w skali roku. Łączna wartość wyemitowanych obligacji serii A wynosi 5.000.000 zł. Termin wykupu obligacji przypada na dzień 31 lipca 2017 roku.

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM Spółka Akcyjna (Emitent) informuje, iż spółka zależna Fundusz Hipoteczny DOM Spółka Akcyjna Spółka Komandytowo-Akcyjna w dniu 4 listopada 2016 r. dokonała częściowej przedterminowej spłaty w kwocie 150.100,00 zł kredytu obrotowego nieodnawialnego, udzielonego przez Bank Pocztowy S.A. z siedzibą w Bydgoszczy, na podstawie umowy nr 1211-71353 z dnia 21 grudnia 2011 roku.

Pozostała kwota kapitału do spłaty z tytułu w/w umowy kredytowej to 732.796,30 zł. Spłata kredytu ma nastąpić do dnia 18 grudnia 2018 r. Powyższa częściowa spłata kredytu została sfinansowana ze środków uzyskanych przez spółkę zależną ze sprzedaży uwolnionej nieruchomości.

W dniu 17 listopada 2016 r. Emitent opublikował raport za III kwartał 2016 r. zawierający dane jednostkowe i skonsolidowane.

Grupa Kapitałowa w okresie od 1 lipca 2016 r. do 30 września 2016 r. zanotowała spadek przychodów ze sprzedaży w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego o 69,2% do poziomu 336 tys. zł, na co w przeważającej mierze złożył się spadek zysków z wyceny nieruchomości inwestycyjnych wynikających z mniejszej wartości nieruchomości objętych nowymi umowami dożywocia i renty odpłatnej oraz młodszego wieku Seniorów (dłuższy szacunkowo okres wypłacania świadczeń na rzecz Seniorów).

W III kw. 2016 r. Grupa Kapitałowa pozyskała 4 nieruchomości, identycznie jak w III kw. 2015 r. Zyski z tytułu wyceny zobowiązań z tytułu rent w kwocie 59 tys. zł wynikały z uwolnienia się 2 nieruchomości w okresie i wygaśnięcia umów renty i dożywocia (rozwiązania zobowiązań).

Na koniec III kw. 2016 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i dożywocia, w wyniku których Grupa Kapitałowa zwiększa posiadany portfel nieruchomości, wynosiła 263. Od początku działalności do końca III kw. 2016 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 59,5 mln zł w stosunku do 59 mln zł na koniec II kw. 2016 r.

Wartość nieruchomości zarządzanych przez Grupę Kapitałową wg wyceny na dzień zawarcia umowy z klientem (bez uwzględnienia obciążenia dożywociem) wynosi łącznie 43,9 mln zł na koniec III kw. 2016 r.

Na koniec września 2016 r. łączna liczba uwolnionych nieruchomości będących w procesie sprzedaży wynosiła 10 (dziesięć) o łącznej szacowanej wartości rynkowej ok. 4,4 mln zł.

Zakończenie procesu sprzedaży wymienionych nieruchomości będzie miało istotny wpływ na wyniki finansowe i płynność Grupy Kapitałowej Emitenta.

Tempo uwalniania się dotychczas pozyskanych przez Grupę Kapitałową nieruchomości oraz bieżący poziom rynkowych stóp procentowych wpłynęły na utrzymanie się kosztów odsetkowych z tytułu płatności rent dla Seniorów w III kw. 2016 r. na zbliżonym poziomie do poziomu zanotowanego w III kw. 2015 r. Wartość odsetek z tego tytułu spadła nieznacznie z poziomu 179 tys. zł w III kw. 2015 r. do 158 tys. zł w III kw. 2016 r.

Znaczny spadek przychodów ze sprzedaży pomimo jednoczesnego spadku poziomu kosztów działalności operacyjnej przyczyniły się do pogorszenia się wyniku na poziomie operacyjnym w III kw. 2016 r. w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego. W III kw. 2016 r. łączna wartość pozostałych kosztów operacyjnych (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i dożywocia) spadła o 20 tys. zł do poziomu 577 tys. zł w III kw. 2016 r. Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych w III kw. 2016 r. było ujemnie i wyniosło -91 tys. zł. W III kw. 2016 r. strata operacyjna wyniosła 524 tys. zł, w porównaniu do zysku w wysokości 251 tys. zł w III kw. 2015 r.

Spadek kosztów finansowych Grupy Kapitałowej w III kw. 2016 r. o 94 tys. zł do poziomu 227 tys. zł wynikał ze zmniejszonego zaangażowania kapitału dłużnego w strukturze finansowania. W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Grupa Kapitałowa wykazała w III kw. 2016 r. stratę netto na poziomie 743 tys. zł, w stosunku do straty netto w kwocie 66 tys. zł w III kw. roku poprzedniego.

Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w skorygowanym raporcie za III kwartał 2016 r.

2. Realizacja celów emisji

W listopadzie 2016 r. Grupa Kapitałowa Emitenta wydatkowała środki pieniężne na cele emisyjne oferty akcji serii B. W omawianym miesiącu poniesione zostały wydatki:

1) na działania reklamowe w kwocie 39,54 tys. zł,

2) na działalność Klubów Seniora w kwocie 5,55 tys. zł,

3) rozwój systemu CRM w kwocie 0,00 tys. zł,

4) na rozwój i utrzymanie sieci sprzedaży w kwocie 22,10 tys. zł.

3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.11.2016 r. do 30.11.2016 r.

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI:

• Raport bieżący nr 53/2016 z dnia 01-11-2016 r. – Wypłata odsetek od obligacji serii A przez spółkę zależną

• Raport bieżący nr 54/2016 z dnia 14-11-2016 r. – Zmiana terminu publikacji raportu za III kwartał 2016 roku

• Raport bieżący nr 55/2016 z dnia 14-11-2016 r. – Raport miesięczny za październik 2016 roku

• Raport bieżący nr 56/2016 z dnia 17-11-2016 r. – Fundusz Hipoteczny Dom S.A. - Raport za III kwartał 2016 r.

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny Dom S.A. publikowała następujące raporty w systemie ESPI.

Raport bieżący nr 12/2016 z dnia 08-11-2016 r. – Częściowa przedterminowa spłata kredytu bankowego przez spółkę zależną

Raport bieżący nr 13/2016 z dnia 24-11-2016 r. – Informacja o transakcjach wykonywanych przez osoby pełniące obowiązki zarządcze

Raport bieżący nr 14/2016 z dnia 24-11-2016 r. – Informacja o transakcjach wykonywanych przez osoby pełniące obowiązki zarządcze.

4. Kalendarz inwestora dotyczący grudnia 2016 r.

Do 14.01.2017 r. - publikacja raportu miesięcznego za grudzień 2016 r.

Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect".

Osoby reprezentujące spółkę:
Robert Majkowski - Prezes Zarządu