Fortis sprzedaje IKE

Fortis Securities, spółka będąca własnością Fortis Banku, wspólnie z TFI Skarbiec przygotowały dokumentację niezbędną do utworzenia funduszu inwestycyjnego otwartego (Fortis FIO), którą przekazały do KPWiG. Będzie to fundusz typu white label. Utworzy go Skarbiec TFI na zlecenie Fortis Securities, który jednocześnie będzie również zarządzającym aktywami tego funduszu. Fundusz powstanie po uzyskaniu stosownego zezwolenia KPWiG.

Fortis FIO będzie pierwszym w Polsce funduszem typu parasolowego (tzw. umbrella fund), z wydzielonymi subfunduszami. W skład Fortis FIO wejdą początkowo dwa subfundusze: akcji oraz stabilnego wzrostu. Aktywa subfunduszu akcji mogą być lokowane od 70% do 100% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe o zbliżonym poziomie ryzyka) oraz od 0% do 30% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP). Z kolei aktywa subfunduszu stabilnego wzrostu mogą być lokowane od 60% do 90% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP), a także od 10% do 40% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe, inne papiery wartościowe o zbliżonym poziomie ryzyka).

W zależności od sytuacji na rynku, zarządzający funduszami będą mogli samodzielnie zmieniać strukturę alokacji oszczędności. Fortis FIO, w oparciu o subfundusze o różnym stopniu ryzyka, będzie pozwalał na wybór planu emerytalnego, umożliwi także tworzenie Indywidualnego Planu Emerytalnego i samodzielne decydowanie o strukturze oszczędności.

IKE bankowe jest rachunkiem oszczędnościowym. Oprocentowanie rachunku jest zmienne, niezależne od kwoty wpłat oraz wysokości zgromadzonych oszczędności i wynosi obecnie 5,5%. Wpłaty na rachunek można dokonywać w dowolnym terminie, w dowolnej wysokości. Bank nie wymaga wpłat regularnych. Kapitalizacja odsetek jest kwartalna. W przypadku przerwania oszczędzania odsetki naliczone są za rzeczywistą liczbę dni, zgodnie z rzeczywistym oprocentowaniem.