Firma pod kontrolą

Podstawą sprawnego zarządzania firm, które realizują wiele transakcji, jest nowoczesna aplikacja księgowa oraz możliwość korzystania z elektronicznego, wielofunkcyjnego systemu bankowego. Odpowiednia platforma internetowa umożliwiająca współpracę z systemem księgowym pozwala na szybką i efektywną realizację różnego rodzaju transakcji. Usługi związane z cash management, często w formie specjalnych pakietów, oferuje swoim klientom coraz więcej banków. Pakiety są tak zaprojektowane, aby całkowicie zaspokajać potrzeby przedsiębiorców w zakresie bieżącej obsługi finansowej i utrzymywania płynności, czy rejestrowania płatności masowych, na przykład wpłat abonamentowych od klientów.

Porządek w finansach

Ciekawą propozycją dla firm, ułatwiającą zarządzanie finansami, jest platforma db powerNET, oferowana przez Deutsche Bank PBC. Poza prostymi operacjami, takimi jak realizacja przelewów krajowych, ZUS oraz US czy transakcji zagranicznych, umożliwia ona także tworzenie i wysyłanie paczek przelewów, importowanie ich z zewnętrznych systemów firmy czy wielopoziomowe autoryzowanie transakcji. Dzięki funkcji importu i eksportu danych, db powerNET współpracuje z dowolnymi aplikacjami finansowo-księgowymi. - Bardzo przydatna jest możliwość grupowania rachunków oraz realizacja polecenia zapłaty. Aplikacja pozwala też na sprawne zarządzanie depozytami firmy, m.in. zakładanie lub zamykanie lokat. Umożliwia również kontrolowanie wydatków dokonywanych przez pracowników firmy za pomocą kart płatniczych - mówi Agnieszka Wiklik, dyrektor Departamentu Zarządzania Sprzedażą Deutsche Bank PBC. System wyposażony jest także w bazę banków krajowych i zagranicznych oraz tabelę kursów walut. Ułatwia to dokonywanie transakcji przedsiębiorstwom prowadzącym rozliczenia z kontrahentami międzynarodowymi. Aplikacja dostępna jest także w wersji angielskiej i niemieckiej, co ma szczególne znaczenie dla firm z kapitałem zagranicznym.

W przypadku systemów bankowości internetowej szczególnie ważna jest także kwestia bezpieczeństwa realizowanych transakcji. Jak zapewnia A. Wiklik, autoryzacje w usłudze db powerNET są realizowane przy wykorzystaniu zabezpieczeń z użyciem podpisu elektronicznego zabezpieczonego kodem PIN i za pośrednictwem karty mikroprocesorowej. Ponadto system umożliwia ponadto pełną identyfikację wszystkich wydanych dyspozycji wraz ze szczegółową informacją o tym, kto wprowadził daną transakcję i kto ją autoryzował. To umożliwia firmie całkowitą wewnętrzną kontrolę realizowanych zleceń.

Oferta na miarę

Pakiet usług cash management oferuje także PKO Bank Polski. Obejmuje on szereg rozwiązań w zakresie zarządzania płynnością finansową, obsługi płatności masowych czy strumieni gotówki. Pozwala także zoptymalizować koszty.

Podobną ofertę ma dla swoich klientów Bank BPH. Zdecydowana większość produktów jest dostępna poprzez platformę internetową BusinessNet, która umożliwia dokonywanie transakcji i operacji finansowych. Wśród dostępnych na platformie usług warto wymienić: TransCollect - kompleksowy system identyfikacji wpłat masowych, TransCash - pozwalający na efektywną obsługę gotówkową czy TransNet - umożliwiający zarządzanie transakcjami na każdym etapie ich realizacji. Podstawowym celem cash management jest ułatwienie klientom planowania, monitorowania i zarządzania środkami pieniężnymi oraz optymalizacja kosztów i dochodów odsetkowych - wyjaśnia Małgorzata Dłubak, rzecznik prasowy Banku BPH.

Usługi finansowe, odpowiednio dobrane i dostosowane tym razem do potrzeb wspólnot mieszkaniowych, oferuje także Bank Ochrony Środowiska. Pakiet pod nazwą Arkada zapewnia efektywne gospodarowanie pieniędzmi przedsiębiorstwa, a uproszczone procedury gwarantują szybkie i wygodne finansowanie. Oferowany jest w dwóch wersjach - podstawowej i rozszerzonej, tak by można go dopasować do indywidualnych potrzeb wspólnoty lub grup wspólnot mieszkaniowych.

Każda złotówka odnotowana

Istnieją także przedsiębiorstwa, które poszukują dodatkowych rozwiązań w zakresie wiarygodnej informacji o wpływach na rachunek firmowy. Są to najczęściej firmy przyjmujące powyżej kilkuset wpływów na rachunek miesięcznie oraz wystawiające wiele faktur. Realizacja ich we własnym zakresie wiązałaby się z ogromnym nakładem czasowym, a co za tym idzie - ze znacznymi kosztami. Takim przedsiębiorstwom banki proponują tzw. outsourcing płatności przychodzących, czyli automatyczny i sprawny system rejestrowania wpływów i zarządzania nimi. Takim wyspecjalizowanym rozwiązaniem jest m.in. db collect oferowany przez Deutsche Bank PBC. Wygenerowany raport o wszystkich wpływach na rachunek (przelewy zlecone w bankach, przez Internet czy na poczcie) dostarczany jest elektronicznie do przedsiębiorcy każdego dnia roboczego o godzinie 8.00. Usługa upraszcza procesy księgowe w firmie, a szczegółowy raport umożliwia przejrzystą ewidencję wpływów oraz stałą identyfikację zaległych płatności, co w rezultacie usprawnia nadzór nad terminowością regulowania zobowiązań przez płatników. Dzięki temu, firma na bieżąco orientuje się w stanie swoich finansów i wpływów, których może się spodziewać.

Na korzystanie z outsourcingu decydują się głównie firmy handlowe (w tym także sklepy internetowe) oraz lokalni dostawcy Internetu, telewizji kablowej czy telefonii stacjonarnej. Jednak, jak podkreślają eksperci, branża nie ma tu żadnego znaczenia. - Korzystające z naszych usług firmy charakteryzuje przede wszystkim zapotrzebowanie na automatyczny, sprawny system zarządzania płatnościami, nierzadko także mikropłatnościami przychodzącymi - tłumaczy Agnieszka Wiklik, Dyrektor Departamentu Zarządzania Sprzedażą Deutsche Bank PBC.