Fundusze zrównoważone
Fundusze tego typu starają się ograniczyć ryzyko, maksymalnie różnicując posiadany pakiet inwestycji. Kupują one zarówno akcje, jak i papiery dłużne, są też zainteresowane innymi alternatywami, równoważącymi ryzyko z zyskiem. Budowa portfela zrównoważonego jest podobna do portfela stabilnego wzrostu - z tą jednak różnicą, że fundusz zrównoważony lokuje więcej, bo około 50-60 proc. aktywów w akcjach.
Pozostałą część portfela stanowią zazwyczaj obligacje i bony skarbowe. Budowa portfela zrównoważonego jest podobna do portfela stabilnego wzrostu - z tą jednak różnicą, że fundusz zrównoważony lokuje więcej, bo około 50-60 proc. aktywów w akcjach. Pozostałą część portfela stanowią zazwyczaj obligacje i bony skarbowe.
Od funduszu zrównoważonego oczekuje się wyższej stopy zwrotu aniżeli w przypadku funduszy papierów dłużnych czy stabilnego wzrostu. Stopa ta powinna wynosić średnio około 5-8 proc. rocznie, przy założeniu dłuższego okresu trwania inwestycji (10 i więcej lat).
Inwestycja w fundusz zrównoważony to dobra propozycja dla osób, akceptujących umiarkowane ryzyko inwestycyjne - oczywiście pod warunkiem, że chcą one powierzyć swoje pieniądze na dłuższy czas.
