Zagraniczne fundusze w Fortis Banku
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd 27 maja br. dokonała wpisu do rejestru funduszy zagranicznych zbywanych na terenie Polski funduszu Fortis L oferowanego przez Fortis Investments, spółkę należącą do grupy Fortis. Oznacza to, że w ofercie Fortis Banku Polska SA już w czerwcu br. znajdą się fundusze zagraniczne.
Początkowo oferta Banku obejmie 12 subfunduszy Fortis L, przy czym stopniowo będzie ona poszerzana o kolejne. Debiutujące na polskim rynku subfundusze Fortis L dobrane zostały pod względem zróżnicowania poziomu ryzyka i stopy zwrotu do profilu inwestora. I tak klient oczekujący wysokich stóp zwrotu, a tym samym decydujący się również na wyższe ryzyko, będzie mógł wybrać subfundusz Dynamiczny, natomiast ten oczekujący stabilności i zminimalizowanego ryzyka - subfundusz Klasyczny, w którym jednak oczekiwany zwrot z inwestycji jest również niższy.
Fundusz Fortis L jest utworzonym w Luksemburgu inwestycyjnym funduszem parasolowym, co oznacza, że składa się on z wielu (w tej chwili z ponad 100) subfunduszy o zróżnicowanych strategiach. Stwarza to dla inwestorów właściwie nieograniczone możliwości wyboru strategii w zakresie stopnia ryzyka, stóp zwrotu czy długości inwestycji, co pozwala dopasować taki produkt do indywidualnych potrzeb klienta.
Fortis L jest produktem inwestycyjno-oszczędnościowym o charakterze funduszu otwartego. Dochód inwestora będzie generowany z dwóch źródeł: z kapitalizacji czyli przyrostu wartości tytułu uczestnictwa oraz z wypłacanej przez fundusz dywidendy. Warto pamiętać, iż z uwagi na fakt zarejestrowania funduszu w Luksemburgu, zysk wypłacany inwestorom w formie dywidendy zwolniony jest z podatku.
Fortis Bank Polska planuje stopniowo poszerzać swoją ofertę subfunduszy dostępnych w ramach Fortis L oferując tym samym różnorodne strategie inwestowania. Będzie to np. subfundusz inwestujący w rynek nieruchomości czy fundusze skoncentrowane na konkretnych rynkach, np. azjatyckim.
Na polskim rynku obok Fortis Banku Polska zezwolenie KPWiG na sprzedaż tytułów uczestnictwa w funduszu zagranicznym uzyskały także Raiffeisen Pank Polska, Citibank Handlowy i Nordea Bank Polska.
