EDINVEST (EDI): ED INVEST SA (13/2025) Podpisanie Umowy kredytu odnawialnego z Bankiem Ochrony Środowiska S.A. - raport 13/2025

Zarząd ED Invest S.A. (dalej Spółka) informuje o zawarciu 19 sierpnia 2025 r. z Bankiem Ochrony Środowiska S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej Bank) Umowy kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym na kwotę 5.000.000 PLN (pięć milionów złotych) (dalej Umowa Kredytu), z którego środki zostaną przeznaczone na finansowanie bieżącej działalności Spółki z wyłączeniem wydatków związanych z realizacją deweloperskich zadań inwestycyjnych realizowanych przez podmioty powiązane.

Zgodnie z Umową Kredytu, każda spłata całości lub części wykorzystanego kredytu powoduje jego odnowienie o kwotę spłaty i daje możliwość wielokrotnego wykorzystania w okresie kredytowania do kwoty limitu kredytowego. Całkowita spłata kredytu nastąpi do 3 sierpnia 2027 r.

Oprocentowanie Kredytu zostało ustalone na warunkach rynkowych na podstawie stawki WIBOR powiększonej o marżę banku.

Zabezpieczenia wierzytelności Banku wynikające z Umowy Kredytu:

- gwarancja w ramach rządowego programu "Wspieranie przedsiębiorczości z wykorzystaniem poręczeń i gwarancji BGK" (de minimis) udzielana do 60% kwoty kapitału przyznanego kredytu,

- pełnomocnictwo do dysponowania wszystkimi rachunkami prowadzonymi dla Spółki w Banku z wyłączeniem rachunku do rozliczeń podatku VAT,

- zastaw finansowy na prawach do środków pieniężnych zgromadzonych na wszystkich rachunkach Spółki prowadzonych w Banku, wraz z klauzulą kompensacyjną, z wyłączeniem rachunku do rozliczeń podatku VAT,

- weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,

- oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 pkt 5 k.p.c. do kwoty 7.500.000,00 PLN (siedem milionów pięćset tysięcy złotych).

Umowa zawiera standardowe dla tego typu finansowań warunki zawieszające, których spełnienie umożliwi uruchomienie Kredytu.

Pozostałe warunki Umowy nie odbiegają od powszechnie stosowanych w tego typu umowach.

Zawarcie Umowy Kredytu przyczyni się do dywersyfikacji form finansowania, a tym samym wzmocnienia stabilności finansowej Spółki w wyniku pozyskania nowego źródła finansowania ukierunkowanego na finansowanie bieżącej działalności.

[English version below]

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1