I ty możesz zostać doradcą inwestycyjnym

Doradcą inwestycyjnym może zostać każdy, kto zdał egzamin państwowy i posiada licencję doradcy inwestycyjnego, wydaną przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, oraz został wpisany na listę doradców inwestycyjnych. Wpisu na listę doradców dokonuje Komisja na wniosek zainteresowanego, złożony w terminie trzech miesięcy od daty złożenia egzaminu z wynikiem pozytywnym.

Egzamin

Egzamin na doradców inwestycyjnych składa się z trzech etapów: pierwszy - test egzaminacyjny, drugi - egzamin pisemny, -trzeci - test pisemny. Warunkiem przystąpienia do pierwszego etapu egzaminu jest przedłożenie przez kandydata osobiście lub listem poleconym w siedzibie urzędu KPWiG prawidłowo wypełnionego wniosku rejestrowego (wniosek dostępny jest na stronie internetowej KPWiG) oraz dowodu wniesienia opłaty egzaminacyjnej w wysokości 500 zł, co najmniej na 21 dni przed pierwszym etapem egzaminu. Po pozytywnym zaliczeniu pierwszego etapu, kandydatowi przysługuje prawo do trzykrotnego przystąpienia do drugiego etapu egzaminu w trzech najbliższych terminach jego przeprowadzenia, pod warunkiem wniesienia za każdym razem opłaty egzaminacyjnej w wysokości 500 zł, co najmniej na 7 dni przed drugim etapem egzaminu oraz przedłożenia dowodu wpłaty w dniu egzaminu. Po pozytywnym zdaniu drugiego etapu egzaminu procedura przystąpienia do trzeciego jest taka sama, jak po pierwszym etapie. Termin, miejsce i godzinę przeprowadzenia poszczególnych etapów egzaminu określa Komisja Egzaminacyjna dla doradców inwestycyjnych w komunikatach. Opłatę wpłaca się na konto KPWiG.

Zagadnienia obowiązujące kandydata na doradcę inwestycyjnego: zagadnienia prawne, rynki i instrumenty, statystyka i wartość pieniądza w czasie, ekonomia, finanse przedsiębiorstw, rachunkowość finansowa, obowiązki informacyjne w publicznym obrocie papierami wartościowymi i analiza sprawozdań finansowych, analiza i wycena instrumentów dłużnych, analiza i wycena instrumentów udziałowych, analiza i wycena instrumentów pochodnych i alternatywnych, zarządzanie portfelem, etyka i przeciwdziałanie przestępstwom na rynku kapitałowym. Szczegółowy opis zagadnień znajduje się na stronie KPWiG. Kandydaci na doradcę mogą uczestniczyć w kursach przygotowawczych, organizowanych przez różne organizacje, m.in. przez Związek Maklerów i Doradców.

Wpis na listę

Po zdaniu egzaminu należy złożyć wniosek o wpisanie na prowadzoną przez KPWiG listę doradców inwestycyjnych. O wpis może ubiegać się osoba, która oprócz zdanego egzaminu: posiada pełną zdolność do czynności prawnych, korzysta z pełni praw publicznych, nie była skazana prawomocnym wyrokiem za przestępstwo przeciwko mieniu, przeciwko dokumentom, przestępstwo gospodarcze, fałszowanie pieniędzy, papierów wartościowych, znaków urzędowych, przestępstwo skarbowe, przestępstwa giełdowe lub przestępstwa przeciwko obrotowi na rynku towarów giełdowych.

Skreślenie z listy

Skreślenie z listy maklerów lub doradców następuje: na wniosek osoby wpisanej na listę, w razie całkowitego lub częściowego ubezwłasnowolnienia, na skutek skazania prawomocnym wyrokiem za popełnienie przestępstwa (np: przestępstwo przeciwko mieniu, przeciwko dokumentom, przestępstwo gospodarcze, fałszowanie pieniędzy itp.) lub pozbawienia praw publicznych, na skutek śmierci osoby wpisanej na listę, Komisja może skreślić doradcę z listy albo zawiesić go w uprawnieniach na okres od 3 do 6 miesięcy na skutek nienależytego wykonywania zawodu lub naruszenia prawa w związku z wykonywaniem zawodu. Dodatkową karą w tej sytuacji, jest brak możliwości ponownego wpisania na listę doradców. Osoba taka nie również nie może zostać wpisana na listę maklerów. Decyzja o skreśleniu albo zawieszeniu doradcy, podejmowana jest przez Komisję po przeprowadzeniu rozprawy.

Doradca inwestycyjny

Prawo do używania tytułu "doradca inwestycyjny" ma wyłącznie osoba która:
- jest wpisana na listę doradców inwestycyjnych,
- wykonuje zawód. Licencja doradcy uprawnia go do:
- zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie,
- doradzania w zakresie inwestycji w papiery wartościowe,
- zarządzania funduszami inwestycyjnymi,
- zarządzania otwartym funduszem emerytalnym,
- zarządzania ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.

Szczegóły dotyczące wykonywania zawodu doradcy określa ustawa Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi.

Wynagrodzenie

Pensje zarządzających aktywami w funduszach inwestycyjnych, emerytalnych i domach maklerskich nie należą do najmniejszych. W Polsce analitycy z tytułem doradcy inwestycyjnego zarabiają netto 4-15 tys. zł. Wynagrodzenia w Wielkiej Brytanii dla początkującego analityka wynoszą ok. 25-30 tys. funtów, dla osób z większym doświadczeniem płace oscylują wokół 50-60 tys. funtów rocznie. Zarządzający portfelem bierze więcej - od 50-60 tys. funtów nawet do 130 tys.

źródło: Instytut Rozwoju Biznesu

W cyklu ukazały się:
* I ty możesz zostać detektywem!