Zamach na pieniądze w OFE

Klienci OFE szturmują infolinie

Rządowe zapowiedzi przekształcenia Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) w Indywidualne Konta Emerytalne wywołały ogromne zainteresowanie Polaków, którzy dzwonią do Powszechnych Towarzystw Emerytalnych po informacje - wynika z sondy Interii wśród firm finansowych. Na tym etapie ich jednak nie uzyskają.

Polacy sprawdzają co z pieniędzmi w OFE

- Było wiele telefonów z pytaniami jak szczegółowo będą wyglądać te zmiany. W tym zakresie prosimy o cierpliwość i zrozumienie, gdyż wszyscy wiemy tyle, ile zostało powiedziane na konferencji prasowej rządu i jest publicznie dostępne w mediach.

Na razie klienci nie muszą podejmować żadnych działań w związku z zapowiedziami. Stan swojego rachunku w OFE najlepiej sprawdzić przez internet - tłumaczy Bohdan Białorucki, rzecznik prasowy grupy Aviva w Polsce.

Reklama

Podobnie jest w innych instytucjach prowadzących OFE. W AXA PTE liczba telefonów na infolinię po rządowej zapowiedzi wrosła ponad dwukrotnie.

- Klienci pytali o środki, które są w OFE: czy są bezpieczne, co się dalej wydarzy z OFE, kiedy będzie wiadomo, jaka jest decyzja rządu. Pytali również o możliwość wypłaty środków z OFE już teraz. Nasi konsultanci byli przygotowani, aby odpowiedzieć na te pytania. W związku z tym jednak, że nie ma jeszcze projektu ustawy, nie publikowaliśmy komunikatu na stronach internetowych - mówi Aleksandra Leszczyńska, rzeczniczka prasowa Grupy AXA.

Podobne pytania zadają klienci innych instytucji zarządzających środkami emerytalnymi.

- Infolinia PKO BP Bankowego PTE, które zarządza PKO BP Bankowym OFE, po ogłoszeniu planowanych zmian zanotowała znaczny wzrost liczby telefonów - szczególnie w trzech pierwszych dniach po ogłoszeniu, z pytaniami o możliwość przekształcenia rachunku OFE w IKE oraz na temat zasad wypłaty - potwierdza Grzegorz Culepa z biura prasowego PKO BP.

Najczęściej zadawano pytania o to kiedy będzie można dokonać transferu z OFE na IKE? Czy można już otworzyć IKE? Jakie dokumenty będą potrzebne do transferu? Klienci pytają też o saldo swoich rachunków w OFE. Klienci nie tylko dzwonią w tych sprawach na infolinię, ale także kierują pytania na skrzynkę mailową.

Jak przyznają przedstawiciele instytucji z którymi skontaktowała się Interia, jest wzmożone zainteresowanie, ludzie dzwonią i pytają o szczegóły zmian, ale nie bardzo wiadomo co konsultanci mają odpowiadać, skoro na razie można bazować jedynie na zapowiedziach, a nie ma jeszcze żadnego dokumentu czy projektu.

- Dlatego też na naszej stronie internetowej oraz na infolinii umieściliśmy specjalny komunikat. Razem z klientami czekamy na projekt ustawy - na ten moment nie mamy żadnych nowych informacji, o wszelkich aktualnościach będziemy informować na naszej stronie internetowej - mówi Marta Pokutycka-Mądrala, rzecznik prasowy Nationale-Nederlanden.

Więcej klientów sprawdza też swój stan środków w OFE, ale najczęściej w internetowym serwisie, ale mogą też zajrzeć do korespondencji, bo raz w roku otrzymują taka informację pocztą. W ubiegłym tygodniu rząd zapowiedział przekształcenie OFE w Indywidualne Konta Emerytalne (IKE).

Przy tej operacji ma być pobrana 15 proc. opłata przekształceniowa, ale przy wypłacie nie będzie już pobierany podatek. Jednak nawet po przekształceniu, który rząd nazywa prywatyzacją, nie będzie można tych pieniędzy z IKE (tylko tych, które będą przekazane z OFE) wypłacić aż do osiągnięcia wieku emerytalnego. Będą one dziedziczone.

Jeśli ktoś nie będzie chciał takiego przekształcenia, będzie mógł złożyć deklarację, że woli by te środki zostały przeniesione do ZUS. W takim wariancie będą one brane pod uwagę przy wyliczaniu emerytury i będą opodatkowane przy jej wypłacie (według stawki PIT, czyli dziś 18 proc. i 32 proc.). Nie będą jednak dziedziczone.

Łącznie w OFE jest jeszcze ponad 162 mld zł, a średnio na uczestnika przypada 10,2 tys. zł, choć stan tych środków jest oczywiście zróżnicowany. Połowa osób ma tam mniej niż 5 tys., 20 proc. ma kwotę między 5 tys. a 10 tys., a tylko około 30 proc. posiada więcej niż 10 tys.

Zgodnie z zapowiedziami projekt ustawy w maju ma być przesłany do konsultacji społecznych. Na przełomie czerwca i lipca ma być przyjęty przez rząd i skierowany do prac w parlamencie.

Rząd zakłada, że ustawa mogłaby być przegłosowana i podpisana przez prezydenta jesienią i wówczas w styczniu mogłoby nastąpić przekształcenie OFE w IKE.

Monika Krześniak-Sajewicz

Nie trzeba będzie osobiście zakładać Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE), bo Otwarte Fundusze Emerytalne zostaną przekształcone w Otwarte Fundusze Inwestycyjne, co zapewni ciągłość zarządzania pieniędzmi. PTE zarządzające OFE zostaną przekształcone w TFI, a rachunek uczestnika OFE zostanie zamieniony na Indywidualne Konto Emerytalne, na którym zostaną zewidencjonowane pieniądze z OFE. Kluczowe zmiany proponowane przez rząd: - OFE zostaną przekształcone w Otwarte Fundusze Inwestycyjne - PTE zarządzające OFE zostaną przekształcone w TFI - Rachunek uczestnika w OFE zostanie zamieniony w IKE, na którym będą zewidencjonowane środki z OFE - Od przenoszonych środków do IKE zostanie pobrana opłata przekształceniowa w wysokości 15 proc., ale potem nie będzie już od tego podatku według stawek PIT (tak jest w ZUS) - Od tego momentu cała składka emerytalna będzie trafiać na konto w ZUS (nie będzie już wpłat na OFE) - Uczestnik OFE będzie miał wybór, jeśli nie chce przeniesienia środków z OFE do IKE, może złożyć deklarację, że woli by zostały przeniesione do ZUS (będzie mógł złożyć taką deklarację) - Środki z OFE po przeniesieniu na IKE byłyby "znaczone", będzie z nich można skorzystać dopiero po osiągnięciu wieku emerytalnego czyli 60-65 lat - Środki przeniesione z OFE na IKE będą brane pod uwagę (wliczane) przy przyznawaniu emerytury minimalnej z ZUS - Średni stan środków uczestnika OFE wynosi 10 tys. zł, ale jest bardzo zróżnicowany i połowa ma tam mniej niż 5 tys. zł

Pobierz darmowy program do rozliczeń PIT 2018

INTERIA.PL
Dowiedz się więcej na temat: fundusze emerytalne | OFE | PPK
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama
Finanse / Giełda / Podatki
Bądź na bieżąco!
Odblokuj reklamy i zyskaj nieograniczony dostęp do wszystkich treści w naszym serwisie.
Dzięki wyświetlanym reklamom korzystasz z naszego serwisu całkowicie bezpłatnie, a my możemy spełniać Twoje oczekiwania rozwijając się i poprawiając jakość naszych usług.
Odblokuj biznes.interia.pl lub zobacz instrukcję »
Nie, dziękuję. Wchodzę na Interię »