ZALETY IKE

A oto najważniejsze zalety IKE:

1) Nieopodatkowany zysk - zyskami z naszych oszczędności nie musimy dzielić się z fiskusem, pod warunkiem, że posiadamy tylko jedno konto IKE i przede wszystkim nie wycofamy swoich pieniędzy przed upływem 60 roku życia;

2) Możliwość zmiany instytucji zarządzającej - jeżeli nie jesteśmy zadowoleni z wyników osiąganych przez instytucję zarządzającą naszym IKE, możemy bez żadnych opłat, pod warunkiem, że od wpłynięcia pierwszej składki do danego planu upłynęło więcej niż 12 miesięcy, przenieść nasze oszczędności do innego podmiotu prowadzącego IKE;

3) Finansowanie składek - środki na finansowanie składek mogą pochodzić z różnych źródeł, dotyczy to jednak tylko osób dorosłych, wpłat może dokonywać jedynie właściciel IKE, osobiście bądź poprzez rachunek bankowy;

4) Częstotliwość składek - dowolne modyfikowanie terminów i wysokości składek, w przypadku braku systematyczności wpłat instytucja zarządzająca może jedynie zerwać umowę, lecz nie ma możliwości obciążenia posiadacza IKE kosztami z tego tytułu;

5) Jasna struktura kosztów ponoszonych przez uczestników - każda instytucja będzie musiała powiadomić przyszłych uczestników jakie opłaty i prowizje będzie pobierać, jak również dokładnie określić jaki koszt poniesie uczestnik w przypadku, gdy będzie chciał dokonać zmiany instytucji na inną (pod warunkiem, że będzie chciał przenieść swoje pieniądze przed upływem 12 miesięcy);

6) Możliwość wyboru sposobu oszczędzania - w planie oszczędnościowym IKE istnieją cztery formy lokowania środków, klient może wybrać jedną z form w zależności od swoich oczekiwań. Środki mogą być lokowane:
- na rachunku, bądź lokacie bankowej,
- na rachunku papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu,
- w formie polisy na życie z funduszem kapitałowym,
- w formie inwestycji w jednostki uczestnictwa wybranych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI.