Skandia: Trafna selekcja funduszy inwestycyjnych

Skandia Życie - w ramach długoterminowego programu inwestycyjno-oszczędnościowego Multiportfel umożliwia swoim klientom dostęp do najlepszych funduszy inwestycyjnych w różnych kategoriach - papierów dłużnych, rynku pieniężnego, zrównoważonych i akcyjnych. Mają oni jednoczesny akces do otwartych funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez renomowane TFI: CA-IB, DWS, ING, Pionieer Pekao, SEB, TFI Banku Handlowego i Union Investment.

Skandia w 1999 roku wprowadziła na polski rynek transparentny i oryginalny produkt finansowy, łączący korzyści ubezpieczenia oraz inwestowania w zewnętrzne fundusze inwestycyjne. Produkt został skonstruowany tak, że część ochronna wyraźnie została oddzielona od inwestycyjnej. Klient za pośrednictwem Skandii uzyskuje możliwość nabywania jednostek uczestnictwa w 26 funduszach i tworzenie z nich swojego "funduszu funduszy". Skandia w ma swojej ofercie tylko zewnętrzne fundusze inwestycyjne.

Klient Skandii może wybierać fundusze sam, które najbardziej odpowiadają indywidualnemu temperamentowi inwestycyjnemu i jego aktualnym potrzebom. Jeśli jednak, samodzielny wybór funduszu okazuje się zbyt trudny, Skandia proponuje cztery portfele modelowe, zarządzane przez doradców inwestycyjnych z Credit Suisse Asset Management. W Skandii zmiana składu portfela funduszy w trakcie trwania polisy jest bezpłatna i nie narusza warunków umowy. Każdy klient może śledzić ogólne wyniki funduszy w prasie. Natomiast codzienną wycenę, efektywność i skład jego indywidualnego portfela zawsze - przy pomocy kodu dostępu - może sprawdzić w Internecie.

Trafna selekcja funduszy inwestycyjnych w ofercie Multiportfela ma wpływ na wyniki inwestycyjne.

Najlepsze fundusze znajdujące się w ofercie Skandii za trzy lata:

Fundusze                   Stopa zwrotu            Średnia stopa
                              3 lata               zwr. funduszy
                                                  danej kategorii
Zrównoważone
UniKorona Zrównoważony         17,60%
CitiZrównoważony                6,40%
ING Zrównoważony               13,00%
                                2,87%                  Rynek
Rynek pieniężny
CAIB Rynku Pieniężnego         51,50%
UniKorona Rynek Pieniężny      44,90%
CitiPieniężny                  45,60%
                               41,60%                  Rynek
Papiery dłużne/obligacje 
UniKorona Obligacje            60,40%
DWS Dłużny                     47,40%
CitiObligacji                  49,70%
                               44,50%                  Rynek
Akcyjne
ING Akcji                      -2,30%
UnikoronaAkcji                  9,50%
                               -4,30%                  Rynek

Najlepsze fundusze znajdujące się w ofercie Skandii 2002:

Fundusze                    Stopa zwrotu           Średnia stopa
                                1 rok              zwr. funduszy
                                                  danej kategorii
Zrównoważone
Citi Zrównoważony               9,50%
ING Zrównoważony                7,68%
                                5,50%                  Rynek
Rynek pieniężny
UniKorona Rynek Pieniężny      10,90%
                                9,40%                  Rynek
Papiery dłużne/obligacje
UniKorona Obligacje            17,10%
                               14,10%                  Rynek
Akcyjne
SEB Akcji                       4,60%
CitiAkcji                       7,60%
ING Akcji                       5,80%
UnikoronaAkcji                  1,60%
                              - 0,20%                  Rynek