Ministerstwo Finansów tropi jak FBI
Ministerstwo Finansów tropi przestępstwa finansowe z użyciem "cyfrowego detektywa" - oprogramowania VisuaLinks. Rozwiązanie, służące do graficznego przedstawiania zależności pomiędzy danymi opisującymi przepływy finansowe w celu wyłowienia podejrzanych zachowań, zostało dostarczone przez firmę BusinessVision, natomiast integrację całego rozwiązania przeprowadził Comarch.
VisuaLinks jest formą "cyfrowego detektywa" wspierającego prowadzenie śledztwa wśród informacji zawartych w danych dostarczanych przez instytucje obowiązane, tj. banki, biura maklerskie, notariaty, kasyna, kantory, etc. (patrz: ustawa z dn. 16 listopada 2000 roku "O przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł"). Nowe narzędzie ma w sposób znaczący podnieść wydajność, skuteczność i precyzję kontroli wszystkich tzw. transakcji ponad-progowych, czyli przekraczających równowartość 15 tysięcy euro.
VisuaLinks ma za zadanie wyodrębnienie i graficzne przedstawienie sieci powiązań pomiędzy obiektami i zdarzeniami, ukrytych w danych dostarczanych przez instytucje obowiązane. Na podstawie informacji zgromadzonych w różnorodnych bazach danych, w oparciu o uprzednio przygotowane modele analityczne, wyszukuje wszelkie powiązania pomiędzy obiektami, takimi jak transakcje, osoby, konta, miejsca dokonania transakcji i inne, a następnie tworzy ich wizualizację. Ta ostatnia może mieć różnorodne formy, np. diagramu powiązań naniesionego na mapę geograficzną, wykresu na osi czasu, sieci połączeń, etc.
Dzięki takim możliwościom prezentowania informacji analityk może szybciej zlokalizować i wyodrębnić z milionów danych potencjalnie podejrzane sekwencje zachowań, które, po dokładnej analizie, mogą stać się podstawą zawiadomienia, kierowanego do organów ścigania.
"Program jest bardzo prosty i wygodny w obsłudze. Praktycznie każda osoba, z podstawową znajomością obsługi komputera i przejściu krótkiego szkolenia, może na nim efektywnie i szybko pracować. Wiedza ekspercka może zostać łatwo zaszyta w systemie w postaci modeli analitycznych. Naszym celem było przygotowanie skutecznego narzędzia do walki z przestępcami finansowymi, a nie zabawki dla wysoko wykwalifikowanych specjalistów IT" - mówi Tomasz Mierzwa, prezes firmy BusinessVision, dostawcy rozwiązania.
Przygotowany dla Ministerstwa Finansów system jest pierwszym tego typu narzędziem w Polsce i jednym z pierwszych w Europie. Wygodę, dokładność, efektywność i wszechstronność zastosowań VisuaLinks z entuzjazmem docenili natomiast amerykanie. W USA rozwiązanie jest stosowane przede wszystkim przy wykrywaniu prania brudnych pieniędzy, oszustw podatkowych i ubezpieczeniowych, finansowania terroryzmu oraz handlu narkotykami. W oparciu o VisuaLinks pracują działy analiz wszystkich największych amerykańskich instytucji kontroli, w tym CIA, FBI, Departament Obrony, FINCEN, National Security Agency, Homeland Security i wiele innych.
