Ministerstwo Finansów zwróciło się do posiadaczy obligacji. "Przygotowaliśmy wyjątkową ofertę"

"Dla posiadaczy obligacji, których termin wykupu przypada w czerwcu, przygotowaliśmy wyjątkową ofertę, która pozwala przedłużyć oszczędzanie na bardzo atrakcyjnych warunkach. Obligacje z czerwcowej oferty, z wyjątkiem obligacji 3-miesięcznych OTS0923, będą sprzedawane w drodze zamiany, po znacznie atrakcyjniejszej cenie w stosunku do standardowej" - podało w środę w komunikacie Ministerstwo Finansów.

Resort wyjaśnił, że dla każdego rodzaju obligacji będzie możliwe uzyskanie innego dyskonta. Znacznie wyższe dyskonto uzyskają ci, którzy wybiorą dłuższą obligację.

Najwyższe wartości dyskonta przewidziane są dla obligacji 4-letnich COI i 10-letnich EDO, które są indeksowane inflacją. Jak podał resort, promocyjne ceny zamiany dla poszczególnych rodzajów obligacji oferowanych w czerwcu wyniosą: 

• 99,80 zł - dla obligacji 1-rocznych ROR0624;
• 99,70 zł - dla 2-letnich DOR0625;
• 99,60 zł - dla 3-letnich TOZ0626;
• 99,50 zł - dla 4-letnich COI0627; 
• 99,40 zł - dla 10-letnich obligacji oszczędnościowych EDO0633.

Resort przypomniał, że dyspozycje zamiany obligacji skarbowych można składać za pośrednictwem internetu, na przeznaczonych do zakupu obligacji stronach banków PKO BP, w oddziałach PKO BP i Biura Maklerskiego PKO BP oraz w sieci punktów sprzedaży obligacji Banku Pekao i przez telefon. Nowe obligacje w drodze zamiany będzie można nabywać od 26 maja.

"Skarbowe obligacje oszczędnościowe cechuje modułowość, czyli możliwość ułożenia własnego planu oszczędzania przy wykorzystaniu ich zalet. Bardzo pomocną cechą jest ciągłość oszczędzania, czyli takie wykorzystanie obligacji, aby raz ulokowane w nich pieniądze pracowały dla nas cały czas - bez przerwy" - powiedział cytowany w komunikacie wiceminister finansów Sebastian Skuza.

"Pomocne tutaj będzie połączenie dwóch elementów. Pierwszy, obligacje oferowane są w sposób ciągły i można w nie lokować codziennie, i drugi, można zamieniać obligacje 'stare' na 'nowe'. Jeżeli mamy 'stare' obligacje, czyli takie, które są wykupowane, wystarczy, że złożymy dyspozycję zamiany. Wybieramy 'nowe' obligacje, które chcemy otrzymać, i w dniu wykupu stare obligacje są automatycznie zamieniane na nowe. W ten sposób nie tracimy ani jednego dnia, a dodatkowo możemy zyskać na niższej cenie nowych obligacji" - wyjaśnił. 

Resort podał także, że w czerwcu oprocentowanie dla poszczególnych obligacji wyniesie:

• dla 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych - 6,75 proc.;
• dla 2-letnich obligacji zmiennoprocentowych - 6,85 proc.;
• dla obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych - 3 proc. w skali roku; 
• dla obligacji 3-letnich - 6,85 proc. 

Pozostałe obligacje skarbowe, w pierwszym okresie odsetkowym, oprocentowane będą w wysokości 7 proc. dla 4-latek oraz 7,25 proc. dla 10-latek. 6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu "Rodzina 500 plus" oprocentowane będą odpowiednio 7,2 proc. i 7,5 proc. w pierwszym roku.

MF przypomniało, że oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży (która wynosi w przypadku oferowanych instrumentów 0 proc. dla obligacji 1-rocznych i 0,1 proc. dla obligacji 2-letnich). 

Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku. Jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz marży w wysokości 1 proc. 

Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich. Jednak w tym przypadku marża wynosi 1,25 proc. 

Oprocentowanie obligacji rodzinnych ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz preferencyjnej marży wynoszącej 1,5 proc. dla obligacji 6-letnich oraz 1,75 proc. dla 12-letnich.