Wyniki finansowe OFE i PTE w 2019 roku
Wynik finansowy otwartych funduszy emerytalnych (OFE) w 2019 r. wyniósł 1,4 mld zł, wobec straty 17,0 mld zł w 2018 r. Aktywa netto otwartych funduszy emerytalnych na koniec 2019 r. wyniosły 154,8 mld zł, co oznacza spadek aktywów o 2,5 mld zł w ciągu roku podał GUS. W 2019 r. liczba rachunków wyniosła 16,0 mln.
W okresie od 19 maja 1999 r. do 31 grudnia 2019 r. ZUS przekazał do OFE kwotę 223,3 mld zł składek wraz z odsetkami.
Członkowie otwartych funduszy emerytalnych Zgodnie z danymi Centralnego Rejestru Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), na dzień 31 grudnia 2019 r. było zarejestrowanych 15,7 mln członków otwartych funduszy emerytalnych, tj. o 1,5 proc. mniej niż rok wcześniej. Liczba członków zmniejszyła się o 231 512 osób.
Rachunki otwartych funduszy emerytalnych Liczba rachunków1 prowadzonych przez otwarte fundusze emerytalne wg stanu na dzień 31 grudnia 2019 r. wyniosła 16,0 mln.
Składki i odsetki W 2019 r. ZUS przekazał do OFE 3,5 mld zł składek oraz 5,4 mln zł odsetek. W porównaniu z rokiem 2018, kwota wpłaconych składek do OFE była wyższa o 143,4 mln zł, natomiast kwota wpłaconych odsetek o 0,3 mln zł. W okresie od 19 maja 1999 r. do 31 grudnia 2019 r., ZUS przekazał do OFE kwotę 219,6 mld zł składek oraz 3,7 mld zł odsetek.
Wartość zarządzanych aktywów netto otwartych funduszy emerytalnych na koniec 2019 r. wyniosła 154,8 mld zł. Największy udział w aktywach wykazywał portfel inwestycyjny - 99,0 proc.
Średnia ważona stopa zwrotu Średnia ważona stopa zwrotu otwartych funduszy emerytalnych za okres trzyletni od 31 marca 2016 r. do 29 marca 2019 r. wyniosła 19,74 proc., natomiast za okres od 30 września 2016 r. do 30 września 2019 r. wyniosła 15,94 proc. Lepszy rezultat od średniej ważonej stopy zwrotu w drugim okresie osiągnęły 2 fundusze, natomiast gorszy rezultat 8 funduszy.
Dominującą pozycję w portfelach OFE stanowiły krajowe instrumenty udziałowe. W portfelu inwestycyjnym otwartych funduszy emerytalnych dominowały akcje spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym - 127,4 mld zł (w tym 117,0 mld zł na terytorium RP), a ich udział zmniejszył się o 2,7 p. proc. w ciągu roku. Akcje wycenione na dzień 31 grudnia 2019 r. miały wartość: dla akcji podmiotów makrosektora3 finansowego - 48,5 mld zł, paliw i energii - 23,4 mld zł, chemii i surowców - 10,0 mld zł, dóbr konsumpcyjnych - 9,1 mld zł, handlu i usług - 10,5 mld zł.
Na koniec grudnia 2019 r. wyniosły 2,9 mld zł, co oznaczało spadek o 2,4%. Wartość pasywów w 84,6% była kształtowana przez kapitał własny, który wyniósł 2,4 mld zł (spadek o 2,6% w porównaniu z 2018 r.).
Przychody i koszty powszechnych towarzystw emerytalnych Przychody PTE wynikające z zarządzania otwartymi funduszami emerytalnymi (łącznie z przychodami/kosztami wynikającymi z zarządzania Dobrowolnymi Funduszami Emerytalnymi) wyniosły 1,0 mld zł, a koszty 0,4 mld zł.
Wynik finansowy powszechnych towarzystw emerytalnych Powszechne towarzystwa emerytalne zamknęły rok 2019 zyskiem netto w wysokości 0,5 mld zł, podczas gdy w 2018r. zysk netto wyniósł 0,6 mld zł.
UWAGI:
Zgodnie ustawą z 25 marca 2011 r. o zmianie niektórych ustaw związanych z funkcjonowaniem systemu ubezpieczeń społecznych (Dz. U. nr 75, poz. 398), składki do OFE na ubezpieczenie emerytalne do 30 kwietnia 2011 r. wynosiły 7,3%, od 1 maja 2011 r. do 31 grudnia 2012 r. - 2,3%, od 1 stycznia 2013 r. do 31 grudnia 2013 r. - 2,8% a od 1 stycznia 2014 r. do 31 stycznia 2014 r. - 3,1% podstawy wymiaru składki. Zgodnie z obowiązującą od 1 lutego 2014 r. regulacją prawną, ZUS na podstawie oświadczenia woli członków przekazuje 2,92% składki do OFE, natomiast pozostała jej część (4,38%) jest zapisywana na subkoncie w ZUS. Dla pozostałych osób, które nie złożyły oświadczenia woli, całość składki (7,30%) jest zapisywana na subkoncie w ZUS.
Reforma w OFE zostanie wstrzymana i przesunięta na dalszy okres - zapowiedział na posiedzeniu podkomisji wiceminister finansów Tomasz Robaczyński.
- Z OFE mamy kilka problemów. Pierwszy to jest spadek aktywów. Drugi to też nietrafione wstępne prognozy o liczbie osób, które zdecydują się na pozostanie w IKE lub przejście do ZUS - powiedział. - Kolejne to opłata przekształceniowa byłaby niższa. W związku z tym, kierując się tym, aby środki z OFE nie zostały utracone, ta reforma zostanie wstrzymana, przesunięta na dalszy okres - dodał.
