ELZAB (ELZ): Umowy o kredyt z Alior Bank S.A. - raport 1

Raport bieżący nr 1/2018

Podstawa Prawna:
Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.

Zarząd ELZAB S.A. z siedzibą w Zabrzu ("Spółka”) informuje, że Spółka zawarła w dniu dzisiejszym, tj. 22 stycznia 2018 r., z ALIOR Bank S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej "Bank”) dwie umowy o kredyt nieodnawialny z przeznaczeniem na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej oraz całkowitą spłatę zaangażowania z tytułu wyemitowanych obligacji serii A/2015

Spółka w ramach w/w umów zaciągnęła:

1. kredyt nieodnawiany z limitem w wysokości 12.800.000,00 zł (słownie: dwanaście milionów osiemset tysięcy złotych) na okres 60 miesięcy z terminem spłaty do dnia 31 grudnia 2022 roku.

2. kredyt nieodnawialny z limitem w wysokości 7.200.000,00 zł (słownie: siedem milionów dwieście tysięcy złotych) na okres 36 miesięcy z terminem spłaty do dnia 31 grudnia 2020 roku.

Na zabezpieczenie spłaty przedmiotowych umów kredytowych ustanowione zostały poniższe zabezpieczenia:

-hipoteka do kwoty 30.000.000,00 zł (słownie złotych: trzydzieści milionów, 00/100) na zabezpieczenie wierzytelności na prawie użytkowania wieczystego i budynku stanowiącego odrębną nieruchomość i urządzenia stanowiący odrębny przedmiot własności, położoną w miejscowości Zabrzu, przy ul. Kruczkowskiego 39, obejmującej działkę nr 1937/260, 1938/260, 1939/260 o powierzchni 3,8227 ha, dla której Sąd Rejonowy w Zabrzu, VI Wydział Ksiąg Wieczystych prowadzi KW nr GL1Z/00010341/8;

-potwierdzony przelew wierzytelności pieniężnej z umowy ubezpieczenia nieruchomości, w zakresie ubezpieczenia od ognia i innych zdarzeń losowych na sumę ubezpieczenia nie niższą niż 19.078.000,00 PLN (słownie złotych: dziewiętnaście milionów siedemdziesiąt osiem tysięcy, 00/100);

-oświadczenie Kredytobiorcy o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w zakresie obowiązku zapłaty sumy pieniężnej na rzecz Banku do kwoty 25.600.000,00 zł (słownie złotych: dwadzieścia pięć milionów sześćset tysięcy, 00/100) z datą nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 grudnia 2025 r. (zabezpieczenie kredytu na 12,8 mln zł).

Ponadto na zabezpieczenie spłaty kredytu z limitem w wysokości 7.200.000,00 zł ustanowiono dodatkowo poniższe zabezpieczenia:

-zastaw rejestrowy na zapasach o wartości nie niższej niż 6.544.000,00 zł oraz potwierdzony przelew wierzytelności z umowy ubezpieczenia na sumę ubezpieczenia nie niższą niż 6.150.000,00 zł;

-potwierdzony przelew wierzytelności z tytułu realizowanych kontraktów;

-oświadczenie Kredytobiorcy o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w zakresie obowiązku zapłaty sumy pieniężnej na rzecz Banku do kwoty 14.400.000,00 zł (słownie złotych: czternaście milionów czterysta tysięcy złotych, 00/100) z datą nadania klauzuli wykonalności do dnia 31 grudnia 2023 r.

-pełnomocnictwo do rachunku bieżącego Spółki prowadzonego w Banku oraz innych rachunków bankowych Spółki, jakie istnieją oraz jakie zostaną otwarte w Banku;

-przelew środków pieniężnych na rachunek Banku (kaucja) w kwocie 750.000,00 zł (słownie złotych: siedemset pięćdziesiąt tysięcy, 00/100).

Kaucja w wysokości 750.000.00 zł (słownie złotych: siedemset pięćdziesiąt tysięcy, 00/100) zostanie zwolniona po dostarczeniu do Banku kopii wniosku wraz z wymaganymi załącznikami o wykreślenie hipoteki ustanowionej na rzecz WFOŚiGW na nieruchomości objętej hipoteką, stanowiącej przedmiot zabezpieczenia kredytu.

Pozostałe warunki, w szczególności warunki finansowe, przedmiotowych umów nie odbiegają od powszechnie stosowanych w umowach tego typu. Oprocentowanie kredytów ustalone zostało według zmiennej stopy procentowej przez Bank w oparciu o stawkę WIBOR dla trzymiesięcznych depozytów międzybankowych powiększonej o marżę banku, ustalono jednorazową prowizję od kwot przyznanych kredytów.