Masz PPK? W lutym ważna informacja o stanie konta
Do końca lutego uczestnicy Pracowniczych Planów Kapitałowych powinni otrzymać od instytucji finansowych prowadzących ich rachunki PPK roczną informację o stanie swoich oszczędności. W programie uczestniczy już 2,3 mln osób, czyli co trzeci uprawniony pracownik, a aktywa zbliżają się do 8 mld zł.
Instytucja finansowa, która prowadzi rachunek PPK (fundusz inwestycyjny, fundusz emerytalny albo zakład ubezpieczeń) ma obowiązek przekazania uczestnikowi PPK do ostatniego dnia lutego każdego roku rocznej informacji o wysokości środków zgromadzonych na jego rachunku.
Informacja powinna zawierać także dane dotyczące wysokości wpłat dokonanych na rachunek uczestnika PPK oraz innych zrealizowanych transakcji w poprzednim roku kalendarzowym. Z przekazanych informacji wynika, że najczęściej będzie to forma elektroniczna, ale powiadomienie zostanie przesłane smsem lub mailem.
- W naszym przypadku taka informacja zostanie udostępniona uczestnikom w serwisie transakcyjnym NNTFI24.pl. W tym sensie "wysyłki" nie będzie - obsługa PPK w NN Investment Partners TFI jest maksymalnie cyfrowa, staramy się ograniczać zużycie papieru. Uczestnicy PPK zostaną mailowo lub sms-owo poinformowani o tym, że w serwisie czeka na nich gotowe zestawienie do pobrania - mówi Artur Pazderski, menedżer ds. Sprzedaży w NN Investment Partners TFI.
- Informacje roczną wystawiamy w serwisie. Dodatkowo wysyłamy do klientów, których numer telefonu posiadamy, wiadomość SMS o udostępnieniu dokumentu. Dane udostępniane są ostatniego dnia miesiąca - tłumaczy Barbara Kozakowska, menedżer Zespołu Wsparcia Sprzedaży i Obsługi Klientów PPK, UNIQA TFI. Jak dodaje, PPK, dzięki swojej konstrukcji, to obecnie najzyskowniejszy produkt oszczędzania w Polsce. - Dzięki dobrej sytuacji na rynkach finansowych w pierwszych latach działalności PPK aktywa uczestników znacząco powiększały również zyski z inwestycji. Wielu uczestników na rocznej informacji o stanie swojego konta może zobaczyć wartości aktywów przekraczające nawet o 100 proc. kwotę wpłaconych przez nich pieniędzy - podkreśla Kozakowska.
Stan środków na rachunku PPK i historię transakcji można oczywiście sprawdzić w dowolnym momencie, logując się do systemów obsługowych poszczególnych instytucji finansowych, które prowadzą PPK.
Jest też jeszcze jedna możliwość sprawdzenia stanu środków. Od stycznia oficjalny serwis programu - mojeppk.pl - ma nową funkcjonalność - logowanie do serwisu MojePPK.
Tu uczestnik PPK może sprawdzić stan oszczędności na wszystkich swoich rachunkach PPK. Serwis MojePPK podłączony jest do Węzła Krajowego, dzięki czemu uczestnicy PPK mogą zweryfikować swoją tożsamość online i zalogować się do serwisu między innymi przez Profil Zaufany, z którego korzysta coraz więcej osób i który jest coraz powszechniej używany do uwierzytelniania się w serwisach administracji publicznej (np. do ZUS czy Internetowego Konta Pacjenta).
Ustawa o pracowniczych planach kapitałowych weszła w życie 1 stycznia 2019 roku, a pierwszą grupę pracodawców objęła 1 lipca 2019 roku. W PPK partycypują trzy strony: oprócz samego uczestnika do jego prywatnych oszczędności dokłada się jeszcze pracodawca i państwo. To ostatnie, z Funduszu Pracy, finansuje wpłaty powitalne (250 zł) oraz dopłaty roczne (240 zł). Uczestnicy PPK otrzymują je po spełnieniu określonych w ustawie warunków.
Według danych z końca 2021 roku, wartość wpłat powitalnych przekazanych uczestnikom to 506,58 mln zł, a dopłat rocznych 251,64 mln zł.
Liczba uczestników PPK sięgnęła 2,3 mln osób, a wartość aktywów na ich rachunkach to 7,63 mld zł. Partycypacja w programie przekroczyła 30 proc.
krześ
