IKE w Allianz na dwa sposoby

Oferta TU Allianz Życie Polska S.A.

Allianz Życie wprowadzi 1 września Indywidualne Konto Emerytalne "Specjalnie dla Ciebie". Będzie to nowy produkt, ale dotychczasowi posiadacze polis na życie "Specjalnie dla Ciebie" także będą mogli dołączyć konta IKE. Oprócz oczywistych korzyści podatkowych związanych z posiadaniem IKE, Allianz Życie dodatkowo oferuje ochronę ubezpieczeniową, która zabezpiecza program IKE na wypadek inwalidztwa oraz bezrobocia klienta. W przypadku inwalidztwa będącego wynikiem nieszczęśliwego wypadku, Allianz będzie opłacał składki na IKE aż do 65 roku życia klienta (zarówno dla kobiet jak i mężczyzn). Dzięki temu wartość IKE będzie cały czas rosła. Jeżeli w wyniku utraty pracy klient stanie się bezrobotny, Allianz zasili konto klienta w wysokości średniej rocznej wpłaty. Co ważne, roczne zasilenie konta przez Allianz nie zależy od tego na jaki okres został przyznany zasiłek (6 miesięcy lub 1 rok).

Zawierając umowę IKE w Allianz, Towarzystwo otwiera dwa niezależne konta, na których gromadzone będą oszczędności. Pierwsze to Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), na które będą wpływały oszczędności, do przewidzianego ustawą limitu i które nie jest opodatkowane. Drugie to Konto Swobodnego Dostępu, na które m.in. będą wpływały nadwyżki oszczędności ponad limit maksymalnych wpłat na IKE. Całość gwarantuje prostotę i przejrzystość kosztów.

Allianz proponuje swoim klientom unikalny mechanizm zapewniający maksymalne wykorzystanie ulgi podatkowej. Jeżeli klient posiada nadwyżki pieniężne na Koncie Swobodnego Dostępu, na koniec każdego roku "polisowego" Allianz automatycznie przeniesie część oszczędności klienta na IKE, uzupełniając konto do wysokości maksymalnego dostępnego w danym roku limitu. Dzięki temu klient ma pewność, że w pełni skorzysta z limitu odliczeń podatkowych.

Allianz Życie nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy wpłacie na IKE. Opłata za zarządzanie funduszami wyniesie 2% we wszystkich czterech dostępnych funduszach: Gwarantowanym, Obligacji, Stabilnego Wzrostu, Dynamicznym.

Każdy oszczędzający na IKE może dowolnie wskazywać ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Allianz, na których mają być lokowane jego składki. W dowolnym momencie może również przenosić środki między funduszami. Dzięki temu może mieć wpływ na sposób inwestowania własnych oszczędności.

Minimalna wysokość składki: 100 zł miesięcznie, 300 zł kwartalnie, 600 zł półrocznie, lub 1200 zł wpłacane rocznie. Wpłaty dodatkowe (doraźne) są możliwe w każdym momencie. Minimalna wysokość to 100 zł.

W przypadku śmierci ubezpieczonego Allianz gwarantuje wypłatę osobom uprawnionym wyższej z wartości: nominalnej sumy wpłaconych składek lub aktualnej wartości jednostek uczestnictwa funduszy lub sumy ubezpieczenia.

Oferta TFI Allianz Polska S.A.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska zaoferuje klientom Indywidualne Konta Emerytalne z otwartymi funduszami inwestycyjnymi Allianz. Oszczędzający będzie miał do wyboru trzy fundusze: Allianz Akcji, Allianz Stabilnegoo Wzrostu, Allianz Obligacji.

Klienci mogą dokonywać wpłat z dowolną częstotliwością.

Oszczędzający na indywidualnych kontach emerytalnych z funduszami Allianz będzie mógł wybrać dowolny fundusz jak również dokonać zmiany funduszu bez żadnych ograniczeń. Przedstawiciele TFI Allianz będą służyli radą jaka strategia inwestycyjna będzie najlepsza dla indywidualnego klienta. Czas oszczędzania nie powinien być krótszy niż 5 lat.

Klient decyduje czy wpłaca do jednego czy dzieli wpłatę na kilka funduszy. Minimalna wpłata w 2004 roku to 700 zł. a w następnych latach to 25% kwoty limitowanej. Maksymalna kwota wpłaty regulowana Ustawą. Kwota wpłaty przekraczająca limit będzie księgowana na specjalnym koncie dodatkowym. Minimalna kwota dopłaty do rejestru w IKE wynosi 50 zł. Brak opłaty od składek. Opłaty za zarządzanie od 2 do 4% w zależności od funduszu.