IKE w Warta TFI
Warta Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. we wrześniu br. wprowadza do swojej oferty indywidualne konta emerytalne (dalej IKE).
W br. w ramach IKE WARTA TFI dostępne będą dwa fundusze inwestycyjne: WARTA Papierów Dłużnych FIO oraz WARTA Trzeciofilarowy Zrównoważony FIO. W 2005 r. planowane jest poszerzenie oferty o kolejne fundusze.
Oszczędzanie na IKE WARTA TFI to szereg korzyści:
- uzyskanie dodatkowych dochodów po przejściu na emeryturę,
- osiągnięcie atrakcyjnych wyników inwestycyjnych przy ograniczonym poziomie ryzyka,
- zwolnienie zysku z oszczędności od 19% podatku od dochodów kapitałowych,
- jasno określone koszty wejścia, brak opłat karnych, brak ukrytych opłat karnych, brak kosztów związanych z wyjściem z IKE,
- niskie koszty prowadzenia IKE,
- możliwość wyboru strategii inwestycyjnej, zgodnie z indywidualnymi preferencjami oszczędzającego, spośród dwóch specjalnie wyselekcjonowanych portfeli inwestycyjnych,
- przejrzysta informacja o środkach gromadzonych na IKE, które są odrębnie ewidencjonowane (wyodrębniony zapis na rejestrze uczestników funduszu inwestycyjnego),
- możliwość bieżącego monitorowania wartości rejestru IKE (notowania funduszy są publikowane w prasie codziennej i w Internecie).
Stworzyliśmy oszczędzającym możliwość indywidualnej alokacji środków między wymienionymi funduszami bez żadnych dodatkowych opłat. Oszczędzający będzie mógł wpłacić środki do jednego z w/w funduszy a następnie bezkosztowo dokonać ich konwersji zgodnie z indywidualnymi preferencjami.
WARTA TFI S.A. nie pobiera opłat karnych za wyjście z IKE, ani żadnych dodatkowych opłat warunkowych, administracyjnych, ani nie różnicuje ceny zakupu i zbycia jednostek uczestnictwa funduszu. Oszczędzający na IKE płaci jedynie opłatę manipulacyjną w standardowej wysokości ? max. 1%.
Środkami zgromadzonymi w funduszach inwestycyjnych zarządzają doświadczeni doradcy inwestycyjni. Dzięki kumulacji środków w funduszu, obniżeniu ulegają koszty transakcyjne, fundusze mają większą możliwość dywersyfikacji ryzyka niż pojedynczy inwestorzy. Fundusze inwestycyjne publikują prospekty informacyjne oraz sprawozdania a także podlegają nadzorowi Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
IKE WARTA TFI będzie można otworzyć u wybranych agentów Grupy Ubezpieczeniowo ? Finansowej WARTA. Planowane jest także stworzenie możliwości otworzenia IKE WARTA TFI przez Internet.
Stosunkowo prosty mechanizm funkcjonowania IKE, liczne korzyści z oszczędzania w funduszach inwestycyjnych, zachęty podatkowe oraz dostępność produktu na terenie całego kraju powinny zachęcić osoby zainteresowane samodzielnym oszczędzaniem na przyszłą emeryturę do otworzenia IKE WARTA TFI.
