IKE z CitiFunduszami w Citibank Handlowy
Citibank Handlowy wprowadzi we wrześniu do swojej oferty Indywidualne Konta Emerytalne z CitiFunduszami. Jest to produkt oszczędnościowy dla klientów Banku oparty na inwestycjach w jednostki uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI Banku Handlowego SA. IKE z CitiFunduszami będzie dostępne w oddziałach detalicznych Citibank Handlowy.
W ramach IKE z CitiFunduszami możliwe będzie nabywanie jednostek funduszy CitiAkcji FIO, CitiZrównoważony Środkowoeuropejski FIO, CitiSenior SFIO, CitiPieniężny FIO lub CitiObligacji FIO.
Środki gromadzone w ramach IKE z CitiFunduszami mogą być alokowane (dzielone) pomiędzy funduszami inwestującymi w różne instrumenty, zgodnie z preferencjami klienta. Oszczędzający sam określa strukturę alokacji wpłat w momencie złożenia zlecenia otwarcia IKE z CitiFunduszami. Alokacja do jednego funduszu wynosi 10% (lub wielokrotność 10%) wpłaty i może być zmieniana bezpłatnie dwa razy w roku.
Z tytułu przystąpienia do IKE z CitiFunduszami oszczędzający ponosi jednorazową opłatę manipulacyjną, potrącaną z pierwszej wpłaty. Kolejne wpłaty nie są obciążane taką opłatą. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty na IKE z CitiFunduszami wynosi 1500 zł, a każda kolejna wpłata minimum 100 zł. Opłatą manipulacyjną obciążona jest również wypłata środków z IKE z CitiFunduszami przed upływem 12 miesięcy.
Jeśli w wyniku wpłaty do IKE z CitiFunduszami przekroczona zostanie kwota, odpowiadająca półtorakrotności prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok (obecnie jest to 3 435 zł), kwota nadwyżki będzie przekazywana na wskazany przez oszczędzającego rachunek bankowy lub jeżeli oszczędzający tak zdecyduje, każda nadwyżka w kwocie nie niższej niż 100 zł zostanie przekazana na nabycie jednostek uczestnictwa typu A we wskazanym CitiFunduszu.
