Połączenie aktywów Pekao OFE i OFE Rodzina
10 grudnia 2001r. nastąpi połączenie aktywów Otwartych Funduszy Emerytalnych Pekao i Rodzina. Jest to wynik przejęcia zarządzania Funduszem Rodzina przez Pekao PTE SA, które odbyło się 4 sierpnia 2001r.
Dzięki połączeniu funduszy, dotychczasowi klienci Rodziny, staną się pełnoprawnymi Członkami Pekao OFE. Zachowują oni swój indywidualny staż członkowski, wypracowany w OFE Rodzina oraz całość środków zgromadzonych na rachunku emerytalnym w tym Funduszu.
Członkowie Rodziny uzyskają także prawo do niższej opłaty dystrybucyjnej przysługujące dotychczas członkom OFE Pekao, pobieranej od składki. Poniżej porównanie opłat:
- 7,8% w pierwszych dwóch latach członkostwa, dotychczas 9,5%
- 6% w trzecim roku, dotychczas 9%
- 5,5% w czwartym i w piątym roku, dotychczas 8,5% i 5,8%
- 4,5% od szóstego roku, dotychczas 5,8%
- 3,7% w dwudziestym siódmym roku
- 2,5% po dwudziestym siódmym roku
Połączenie aktywów funduszy wiąże się z przeprowadzeniem technicznej operacji przeliczenia jednostek rozrachunkowych, znajdujących się na rachunkach Członków OFE Rodzina, na jednostki rozrachunkowe w Pekao OFE. Powodem, dla którego należy dokonać przeliczenia, jest różna wartość jednostek dla obydwu OFE. Przeliczenie jednostek nie ma wpływu na wielkość zgromadzonej kwoty, która jest identyczna po przeliczeniu, jak i przed, zwiększa się natomiast liczba jednostek na rachunku dotychczasowych Członków Rodziny. Pieniądze, zgromadzone na ich rachunkach, w całości przechodzą na takie same konta w Pekao OFE.
Z punktu widzenia Członków obydwu Funduszy, proces przeliczenia jednostek rozrachunkowych jest zabiegiem czysto księgowym, nie jest obciążony żadnymi opłatami.
Połączenie Funduszy nie wymaga od ich Członków dopełniania żadnych dodatkowych formalności ani ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat.
W efekcie połączenia, liczba rachunków w Pekao OFE wyniesie blisko 361 000 (dane na koniec listopada br.).