Norwich Union już od kilku miesięcy rozmawiał z potencjalnymi inwestorami w sprawie sprzedaży dwóch towarzystw: emerytalnego i ubezpieczeń na życie. Transakcja ta jest efektem połącznie sił koncernu Norwich Union z innym brytyjskim potentatem ubezpieczeniowym, czyli CGU, który w Polsce jest właścicielem grupy Commercial Union. W ten sposób doszło do konfliktu interesów i nowi partnerzy - pod naciskiem UNFE, które nie zamierza dopuścić do zbytniej koncentracji rynku - rozpoczęli prace zmierzające do sprzedaży jednego z funduszy emerytalnych oraz towarzystwa ubezpieczeń na życie. Wybór padł na podmioty młodsze i mniejsze. Negocjowano m.in. z niemiecko-austriackim koncernem ubezpieczeniowego Wőstenrot. O spółkę emerytalną starały się również Amvescap (akcjonariusz PTE Arka-Invesco) oraz Winterthur. Ostatecznie obie spółki NU przejmie fiński ubezpieczyciel Sampo, który w Polsce ma już towarzystwo majątkowe (licencja w sierpniu 1999 roku). Będzie to pierwsza transakcja przejęcia funduszu emerytalnego. Wyznaczy więc prawdopodobnie standardy oraz cenę kolejnych transakcji tego typu na rynku OFE
NU znika z rynku
Transakcję z NU Sampo zostanie zrealizowana do 30 listopada. Skandynawski ubezpieczyciel zapłaci Norwich Union Overseas Holdings 47,5 mln EUR (około 185,25 mln zł) za życiowe towarzystwo oraz 189 mln EUR (737,1 mln zł) za towarzystwo emerytalne. Kwota, jaką Finowie zdecydowali się wydać za obie spółki jest - zdaniem analityków - bardzo wysoka, ale ten zakup pozwoli Skandynawom zrealizować plany ekspansji w krajach położonych wokół morza bałtyckiego.
Drodzy klienci
Fińska firma kupuje siódmy fundusz emerytalny pod względem wysokości aktywów na polskim rynku. W przeliczeniu na jednego klienta OFE NU, których w sumie jest około 475 tys. Sampo zapłaci średnio 1550 zł. To duża kwota biorąc pod uwagę, że jedynie około 42 proc. członków tego OFE ma na koncie składki. Odejmując od kwoty transakcji za PTE zainwestowane kapitały wynoszące 208,4 mln zł (strata za rok ubiegły wyniosła 55,2 mln zł), Norwich Union zarobi około 530 mln zł.
Obecnie cena oferowana za klienta OFE, który ma składki na koncie sięga 1000 zł. Obserwtorzy rynku OFE uważają jednak, że tak wysoka cena jest uzasadniona, gdyż nabywca wchodzi na rynek o dużych możliwościach wzrostowych. Teraz zarząd PTE NU musi wystąpić o zezwolenie na przejęcie zarządzania funduszem przez Sampo do UNFE. Po ogłoszeniu treści zezwolenia członkowie OFE NU będą mieli dwa miesiące na bezpłatną zmianę funduszu. Proces zmian właścicielskich potrwa do 8 miesięcy.
Niedrogie TU
Towarzystwo życiowe NU, które zaczęło działać w styczniu pozyskało w sumie około 12 tys. klientów, zainwestowało zaś 142,4 mln zł. Na koniec czerwca zarządzało aktywami w wysokości 117 mln zł. Zdaniem środowiska ubezpieczeniowego kwota, którą zapłaci Sampo za towarzystwo życiowe nie jest wygórowana. Finowie nie biorą bowiem tylko klientów, ale również cały potencjał firmy, choćby w postaci sieci sprzedaży i licencji na działalność w sektorze polis życiowych. Majątkowe Sampo, które działa w Polsce od sierpnia 1999 roku, to mała firma, zatrudniająca kilka osób i obsługująca firmy z rynku skandynawskiego. Na przejęcie życiowego towarzystwa Finowie muszą uzyskać zgodę Ministra Finansów.
