Commercial Union - "Perspektywa" dla młodszych i starszych

Ubezpieczenie Uniwersalne Perspektywa zostało przygotowane z myślą o młodszych i mniej zamożnych klientach, którzy na ubezpieczenie mogą wydać od 50 zł miesięcznie lub od 600 zł rocznie. Nowy produkt jest również dopasowany do potrzeb klientów starszych, zainteresowanych przede wszystkim gromadzeniem kapitału na emeryturę. Alokacja składki dla tych klientów w pierwszym roku może wrosnąć do 70 proc - twierdzi towarzystwo.

Minimalna składka miesięczna w ubezpieczeniu Perspektywa to 50 zł, kwartalna 150 zł, półroczna 300 zł, a roczna 600 zł. Ubezpieczenie umożliwia klientowi wybór wariantu polisy - o charakterze bardziej ochronnym (wyższa suma ubezpieczenia, zakres ubezpieczenia rozszerzony o świadczenia dodatkowe) lub w większym stopniu inwestycyjnym. Klient może wybrać polisę w wersji indywidualnej lub dla współubezpieczonych.

Nowością w ubezpieczeniu Perspektywa jest dodatkowa umowa fakultatywna - gwarantowane podwyższenie sumy ubezpieczenia. Daje ona prawo do podwyższenia sumy ubezpieczenia co cztery lata, każdorazowo do 30 proc. dotychczasowej sumy, bez przeprowadzania badań medycznych. Składka będzie wówczas podwyższana stosownie do wysokości i zakresu ochrony ubezpieczeniowej oraz wielu ubezpieczonego. O opcję tę mogą wnioskować osoby do 40. roku życia. Z opcji można natomiast skorzystać przed ukończeniem 45. roku życia.

Wraz z ubezpieczeniem Perspektywa CU wprowadza szósty ubezpieczeniowy fundusz inwestycyjny - Fundusz Optymalny wraz z Funduszem Premiowym.

Nowy Fundusz Optymalny z gwarancją niemalejącej ceny jednostki - będzie początkowo zbliżony w strukturze lokat do obecnego Funduszu Strategicznego i będzie miał charakter funduszu bezpiecznego. Jeżeli klient zdecydował się na Fundusz Optymalny, wówczas Towarzystwo będzie co miesiąc dopisywać do jego indywidualnego rachunku bezpłatne jednostki Funduszu Premiowego w ilości proporcjonalnej do liczby już zgromadzonych jednostek obydwu funduszy - Optymalnego i Premiowego. Opłata za zarządzanie Funduszem Optymalnym wynosi 3 proc. średniego stanu aktywów rocznie. Jednostki Funduszu Premiowego nie są objęte gwarancją niemalejącej ceny. W dłuższym horyzoncie czasowym Towarzystwo będzie zamieniać jednostki Funduszu Premiowego na jednostki Funduszu Optymalnego.

W 2000 roku CU Życie zebrało ponad 1,6 mld zł składki brutto, wypracowując ponad

181 mln zł zysku netto. Towarzystwo wystawiło do tej pory ponad półtora miliona indywidualnych polis na życie i jest liderem w tym segmencie rynku.