Fundusz nastawiony będzie na stabilny wzrost wartości jednostki uczestnictwa przy wykorzystaniu zagranicznych rynków obligacji i akcji. Inwestycje będą dotyczyły aktywów nominowanych w dolarach amerykańskich oraz euro, a zatem uczestnicy funduszu będą mogli skorzystać na ewentualnym osłabieniu złotego wobec tych walut. Fundusz będzie inwestował w sposób aktywny: Filar-Życie przewiduje, że w okresach dobrej koniunktury na rynkach akcji inwestycje środków w akcje mogą sięgnąć nawet 40 proc. Średnio portfel ma składać się w 20 proc. z akcji, w 75 proc. z obligacji, w 5 proc. z depozytów bankowych. Akcje i obligacje mają pochodzić ze Stanów Zjednoczonych i państw Unii Europejskiej.
W tej chwili Filar-Życie oferuje swym klientom do wyboru dwa fundusze inwestycyjne: gwarantowany i aktywny. Średnioroczna struktura lokat pierwszego z nich to 70 proc. krajowych bonów i obligacji skarbowych. Udziału akcji w portfelu nie przewiduje się wcale. Znajdą się one w portfelu funduszu aktywnego - średnio 30 proc., a w okresach dobrej koniunktury nawet 60 proc. Oba fundusze funkcjonują od grudnia zeszłego roku.
