Program akumulacji kapitału - nowa forma oszczędzania w Pekao SA

Program oparty jest na idei inwestowania w funduszach inwestycyjnych, przygotowanego przez Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych specjalnie dla klientów banku i oferowanego wyłącznie przez bank Pekao SA. Program pozwala na wybór różnych strategii inwestowania - od bezpiecznych do bardziej ryzykownych, ale o większym potencjale zysku. Uczestnicząc w PAK klienci mają do wyboru 3 rodzaje funduszy: bezpieczne (Pioneer Obligacji FIO), zrównoważone (Pioneer Zrównoważony FIO lub Pioneer Zrównoważony Plus FIO) oraz akcji (Pioneer Akcji FIO). Okres inwestowania to 5 lub 10 lat, a minimalna kwota wpłaty miesięcznie wynosi 100 zł.

Dodatkowo korzyścią w przypadku osób, które od 20 stycznia do 18 kwietnia br. przystąpią do Programu Akumulacji Kapitału, jest możliwość udziału w loterii promocyjnej.

Do wygrania są dwie nagrody pieniężne, każda po 100.000 zł. Aby uczestniczyć 9 maja br.

w losowaniu nagród, należy wypełnić kupon promocyjny, który otrzymuje się w momencie podpisania umowy o przystąpieniu do PAK. Liczba kuponów zależy od wysokości zadeklarowanej miesięcznej wpłaty oraz długości okresu oszczędzania. Jeżeli klient wybierze 5-letni okres oszczędzania, za każde zadeklarowane 100 zł dostanie 1 kupon, zaś przy

10-letnim PAK zadeklarowanie miesięcznych wpłat jest równoznaczne z otrzymaniem

2 kuponów.

W ramach Programu Akumulacji Kapitału proponowane są:

- specjalne prowizje, naliczane w zależności od Deklarowanej Kwoty Inwestycji (czyli kwoty, którą klient chce wpłacić przez cały okres uczestniczenia w programie); są to prowizje niższe od standardowych i np. deklarując 300 zł wpłaty miesięcznej zapłaci prowizję taką, jak przy wpłatach w wysokości ponad 10.000 zł w sytuacji, gdyby nie był uczestnikiem programu,

- niższa minimalna kwota pierwszej wpłaty, niż w przypadku wpłat do funduszy inwestycyjnych poza programem PAK,

- elastyczne sposób inwestowania, gdyż program daje możliwość zwiększenia, zmniejszenia lub nawet zawieszenia wpłat oraz dokonywania wypłat przed terminem, bez opłat "karnych".

Całkowita kwota inwestycji w ramach PAK jest dowolna, podobnie jak częstotliwość dokonywania wpłat. Wystarczy mieć Eurokonto w Banku Pekao SA i wnieść na początek trzykrotność zadeklarowanej miesięcznej wpłaty. Poza tym każdy klient może otworzyć nawet kilka kont w Programie Akumulacji Kapitału. Pozwala to na korzystanie z różnych strategii inwestycyjnych.

PAK oparty o fundusz Pioneer Obligacji FIO charakteryzuje się małym ryzykiem inwestycyjnym i został stworzony dla klientów ceniących bezpieczeństwo oraz przewidywalne zyski. Aktywa w dużej mierze inwestowane są w papiery wartościowe emitowane oraz gwarantowane przez Skarb Państwa, bony komercyjne i obligacje przedsiębiorstw.

Jeśli oczekuje się większych zysków, ale bez nadmiernego ryzyka, to można zdecydować

się na PAK oparty o fundusz Pioneer Zrównoważony FIO lub Pioneer Zrównoważony Plus FIO, w których część aktywów inwestowana jest w akcje spółek o dużym potencjale wzrostu oraz w obligacje.

Dla osób oczekujących dużych korzyści i skłonnych ponieść ryzyko odpowiedni może

być PAK oparty o fundusz Pioneer Akcji FIO, który inwestuje przede wszystkim w akcje.

"Program Akumulacji Kapitału, oferowany przez Bank Pekao SA, a przygotowany przez Pioneer Pekao TFI, umożliwia klientom banku inwestowanie w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Pioneer. Dzięki temu programowi klienci mogą zainwestować swoje pieniądze dysponując nawet niewielkimi kwotami, bez konieczności odwiedzania domu maklerskiego. Uczestnictwo w programie stanowi więc doskonały sposób na systematyczne oszczędzanie" - powiedział Sebastian Łuczak, rzecznik prasowy Banku Pekao SA. "PAK umożliwia inwestowanie niemal każdemu, dzięki niskiej kwocie wejściowej, atrakcyjnym prowizjom oraz szerokim możliwościom dysponowania środkami w czasie trwania programu" - dodał.

Po wpłaceniu całej Deklarowanej Kwoty Inwestycji klient może zakończyć udział w Programie Akumulacji Kapitału. Jeżeli będzie chciał nadal korzystać z tej formy oszczędzania, wystarczy otworzyć kolejne konto PAK. Kiedy potrzebna jest gotówka, klient może zażądać odkupienia przez Fundusz części zgromadzonych jednostek uczestnictwa, pozostając nadal uczestnikiem PAK. Po zakończeniu udziału w PAK możliwe są dwa rozwiązania: odkupienie przez Fundusz zgromadzonych jednostek uczestnictwa lub pozostawienie ich na koncie w funduszu inwestycyjnym i dalszy wzrost ich wartości.