Reklama

Udane ostatnie wyniki funduszy emerytalnych

Na tle wcześniejszych miesięcy marzec można zaliczyć do wyjątkowo udanych w kontekście stóp zwrotu zrealizowanych przez otwarte fundusze emerytalne -w okresie od maja 2015 r. do stycznia 2016 r. włącznie, jedynie w październiku OFE odnotowały wynik na plusie. W marcu wartość aktywów OFE wzrosła do 143,5 mld zł, ramach "suwaka" OFE przelały do ZUS -293 mln zł.

Sprawdź: PROGRAM PIT 2015

Reklama

Przełamana w lutym tendencja (średni wynik na poziomie +2,1%) oraz wyraźnie dodatnie stopy zwrotu w marcu (+5,5%) związane były z poprawą sytuacji na warszawskiej giełdzie.

W minionym miesiącu mogła ona nastrajać inwestorów bardzo optymistycznie - indeks szerokiego rynku (WIG) zyskał bowiem+7,9%, największe i najbardziej płynne spółki (WIG20) zdrożały o +9,5%, zaś indeksy mWIG40 i sWIG80 wzrosły odpowiednio o +4,1% i +6,8%.

Choć zrealizowane w lutym i w marcu dodatnie stopy zwrotu niewątpliwie przyczyniły się do poprawy długoterminowych wyników, to jednak w horyzoncie rocznym nie wystarczyły do zrekompensowania strat poniesionych w okresach wcześniejszych.

Średnia stopa zwrotu dla 12-mies. Horyzontu inwestycyjnego wyniosła w marcu -6,5% (w lutym strata liczyła -10,1%), a rezultaty wszystkich funduszy wciąż znajdują się pod kreską.

Marzec przyniósł wiele roszad w zestawieniu. Wyraźna poprawa koniunktury na warszawskim parkiecie najsilniej sprzyjała OFE PZU "Złota Jesień", w przypadku którego miesięczna stopa zwrotu wyniosła ponad +6,3%. Jeszcze w lutym rezultat tego funduszu (+1,7%) ukształtował się na poziomie poniżej średniej (+2,1%), zaś wynik osiągnięty w styczniu (-5,9%) był najniższym ze wszystkich funduszy (przy średniej wynoszącej -4,9%).

Drugie miejsce przypadło w udziale Nationale-Nederlanden OFE (+6,2%), który zarówno w lutym, jak i w styczniu zajmował dalekie miejsca w zestawieniach, szeregujących fundusze według osiąganej stopy zwrotu.

Z wynikiem na poziomie +6,1% podium zamknął MetLife OFE, który miesiąc wcześniej znalazł się na końcu stawki. Na przeciwległym biegunie zestawienia stóp zwrotu za marzec znalazł się natomiast AegonOFE, który w poprzednich miesiącach plasował się w ścisłej czołówce zestawień.

Silnie dodatnie stopy zwrotu w minionym miesiącu korzystnie wpłynęły na statystyki dotyczące liczby funduszy, które w horyzoncie 36 miesięcy osiągnęły wynik na plusie.

O ile jeszcze w lutym do tego grona zaliczało się 8 OFE, to w marcu w jego skład weszły wszystkie podmioty, przy średnim rezultacie z inwestycji na poziomie +6,3%. Nie uległ natomiast zmianie skład zestawienia obejmującego trzy najbardziej zyskowne fundusze - liderem pozostaje PKO BP Bankowy OFE (+9,1%), na drugie miejsce awansował Metlife OFE (+8,6%), a podium zamknęła AXA OFE, zyskująca +8,5%. Po przeciwległej stronie nie doszło natomiast do żadnych przetasowań: stawkę zamyka Generali OFE (+1,7%), zaś miejsca wcześniejsze przypadły Pekao OFE (+3,5%) oraz Nationale-Nederlanden OFE (+4,9%).

Ranking OFE

Obliczany przez Analizy Online Ranking OFE prezentuje wyniki funduszy z uwzględnieniem ryzyka, towarzyszącego tym inwestycjom. Podobnie jak miało to miejsce w lutym pierwsze miejsce w zestawieniu zajęła AXA OFE, pomimo że redukcji do poziomu 4a uległ ranking 36-mies. Drugie miejsce utrzymał Allianz Polska OFE, natomiast pozycję na podium utracił PKO BP Bankowy OFE - choć nie zmienia to faktu, że w rankingach długoterminowych konsekwentnie znajduje się w ścisłej czołówce. Wysoka na tle konkurentów stopa zwrotu wypracowana w marcu przez MetLife OFE przyczyniła się do awansu funduszu na trzecie.

Aktywa funduszy emerytalnych

Podobnie jak miało to miejsce w lutym, w minionym miesiącu dodatni wynik z inwestycji przyczynił się do wzrostu środków będących pod zarządzaniem Powszechnych Towarzystw Emerytalnych. Osiągnięta stopa zwrotu powiększyła bowiem wartość aktywów OFE o ponad+7,7 mld zł.

Najwyższą dynamikę zmian w wartości aktywów netto odnotowano w przypadku marcowych liderów stóp zwrotu; tj. Nationale-Nederlanden OFE (+6,3%), OFE PZU "Złota Jesień" (+6,2%) oraz MetLife OFE (+6,0%).

W marcu wartość transferu środków z ZUS do OFE wyniosła +256 mln zł, zaś na skutek "suwaka" fundusze przekazały do ZUS -293 mln zł. Ostatecznie, na koniec minionego miesiąca aktywa funduszy wyniosły ponad 143,5 mld zł, co oznacza wzrost o +5,7%w porównaniu z miesiącem wcześniejszym.

Z początkiem kwietnia rozpoczęło się tzw. okienko transferowe, podczas którego ubezpieczeni mogą dokonać wyboru czy ich składka emerytalna w ramach II filara będzie ewidencjonowana w całości na koncie w ZUS (7,3%), czy też rozdzielana pomiędzy ZUS (4,38%), a OFE (2,92%).

Zespół Analiz Online

..................................

Uwaga na okno transferowe Od kwietnia do końca lipca Polacy mogą po raz kolejny podjąć decyzję, czy część ich składki emerytalnej ma trafiać do Otwartych Funduszy Emerytalnych czy też na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych . Po raz kolejny otwarte zostaje bowiem okienko transferowe - mówi IAR Radosław Milczarski z biura prasowego ZUS. Z okna transferowego mogą korzystać zarówno osoby, które chcą, by ich składki przekazywane obecnie do OFE były ewidencjonowane na subkoncie w ZUS a także ci, którzy chcą, by ich składki były przekazywane do OFE. Składka emerytalna wynosi obecnie 19,52 procent wynagrodzenia. Jeśli ubezpieczony podejmie decyzję o przekazywaniu części składki do OFE, wówczas 12,22 procent trafi na konto ZUS, 4,38 procent na subkonto ZUS, a 2,92 procent na rachunek w OFE - przypomina Radosław Milczarski. Składający wnioski mogą dokument dostarczyć do ZUS lub skorzystać z Platformy Usług Elektronicznych ZakładuObecnie w OFE jest 16 milionów ubezpieczonych. IAR
Dowiedz się więcej na temat: Emerytury z OFE | fundusze emerytalne | emerytura | ZUS | OFE | 2016 r.

Reklama

Reklama

Reklama

Reklama

Strona główna INTERIA.PL

Polecamy

Finanse / Giełda / Podatki
Bądź na bieżąco!
Odblokuj reklamy i zyskaj nieograniczony dostęp do wszystkich treści w naszym serwisie.
Dzięki wyświetlanym reklamom korzystasz z naszego serwisu całkowicie bezpłatnie, a my możemy spełniać Twoje oczekiwania rozwijając się i poprawiając jakość naszych usług.
Odblokuj biznes.interia.pl lub zobacz instrukcję »