Wpłacanie dużych sum pieniędzy na konto lub ich nagłe wypłacanie może wzbudzić podejrzenia banku. Co więcej, po przekroczeniu określonej kwoty operacji bank ma wprost obowiązek poinformować odpowiednie organy administracyjne. W efekcie o sprawie dowie się Krajowa Administracja Skarbowa.
Wpłacasz w bankomacie duże pieniądze? Skarbówka się dowie
Szczególną uwagę banki zwracają na wpłaty powyżej równowartości 15 tys. euro (około 64 tys. zł). Takie transakcje muszą być zgłaszane do KAS.
Obowiązek jest wpisany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wszelkie dane dotyczące zgłoszonego przypadku trafiają do systemów monitorujących tego typu transakcje.
Bank ma obowiązek powiadomić skarbówkę o wpłacie ponad kwotę 15 tys. euro. Pod lupą znaleźć się mogą jednak przelewy opiewające na mniejsze kwoty. Nawet gdy wpłacimy na konto 10 tys. zł, może to zwrócić uwagę banku.
Bank może zgłosić skarbówce nawet mniejszą wpłatę. Wystarczy taki kontekst
Czasami wystarczy wpłata, która nie będzie pasować do profilu klienta. W praktyce oznacza to sytuację, w której klient dotąd korzystający z wpłatomatu czy bankomatu sporadycznie, nagle wpłaca lub wypłaca pieniądze bardzo często. Bank bez wątpienia zainteresuje się tą sprawą.
Zobacz również:
Co wówczas się dzieje? Dopóki wpłata nie przekroczy równowartości 15 tys. euro, KAS nie musi być o sprawie informowana. Koniec końców decyzja w tej kwestii leży po stronie banku.
Wszelkie podejrzenia uruchamiają procedury bezpieczeństwa. Te mogą doprowadzić nawet do zablokowania środków na koncie aż do wyjaśnienia sprawy.
Kiedy bank informuje skarbówkę? Nie tylko spory przelew zwraca uwagę
Przelewy na większe sumy mogą zostać poddane weryfikacji Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Również transakcje na mniejsze kwoty mogą zostać poddane sprawdzeniu i nie zawsze to konkretnie kwota zwraca uwagę.
Kiedy skarbówka musi zostać powiadomiona przez bank o podejrzanych operacjach finansowych? Jest kilka takich sytuacji:
- przelew na podejrzanie dużą kwotę,
- przelewy na mniejsze kwoty, ale wykonywane często i w sumie składające się na sporą sumkę,
- podejrzane tytuły realizowanych przelewów,
- różni nadawcy przelewają na konto podobne kwoty, co może wskazywać dywersyfikację wpłat lub nierejestrowany handel.
