W czerwcu 2012 roku, w przygotowanej przez specjalnie dla indywidualnych odbiorców ofercie, wybrać będzie można pomiędzy czterema rodzajami obligacji detalicznych Skarbu Państwa:
"obligacjami dwuletnimi (DOS0614), o stałym oprocentowaniu 4,75 proc. w ciągu roku,
"trzyletnimi oszczędnościowymi obligacjami (TOZ0615), których ustalane co pół roku oprocentowanie wzrosło i obecnie, w pierwszym, półrocznym okresie odsetkowym, wynosi 5,11 proc.,"obligacjami czteroletnimi (COI0616) o zmiennym oprocentowaniu, wynoszącym
w pierwszym roku 5,50 proc.,"oraz obligacjami dziesięcioletnimi (EDO0622), które oferują najwyższe oprocentowanie wynoszące 6,50 proc. w pierwszym roku.
Jednocześnie, na starych zasadach obracać można rynkowymi obligacjami trzyletnimi (TZ), które przestały być emitowane z końcem kwietnia br. Nadal jednak pozostają one w obrocie rynkowym, co oznacza, że kupić lub odsprzedać je można na rynku wtórnym. Ich obsługa, aż do wykupu odbywa się na wcześniejszych, niezmienionych zasadach.
Czerwiec br. przyniesie ważne zmiany w ofercie obligacji detalicznych Skarbu Państwa. W tym miesiącu wrasta bowiem oprocentowanie obligacji trzyletnich (TOZ), czyli to ile inwestor zarobi kupując obligacje. Obecnie jest to 5,11 proc. w skali roku, Oprocentowanie wyznaczane jest co pół roku, a nie co rok jak w przypadku pozostałych obligacji. A więc zyski wypłacane są po upływie każdego 6 miesięcznego okresu odsetkowego.
Kolejna ważna zmiana to uruchomienie tzw. zamiany "wszystko na wszystko". Począwszy od emisji czerwcowych możliwe jest dokonanie automatycznej zamiany wierzytelności pochodzących z wykupu posiadanych obligacji na nową emisję obligacji dowolnego rodzaju, np. dwuletnie na czteroletnie. Do tej pory zamiany dokonywano wyłącznie w ramach jednego rodzaju obligacji, tj. dwuletnie na dwuletnie itd.
- Obligacje detaliczne to forma oprocentowanej pożyczki jaką zaciąga Skarb Państwa u osób, które zdecydują się je nabyć - mówi Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. - Jednocześnie są prostymi, łatwymi do nabycia produktami oszczędnościowymi, których warunki emisji określane są w przejrzysty sposób. Obligacje detaliczne stanowią najbezpieczniejszy instrument finansowy - zapewnia Anna Suszyńska.
Szczegóły oferty:
Dwuletnie obligacje detaliczne (DOS0614) - Stały i bezpieczny zysk. Od pierwszego czerwca 2012 r. będzie można kupić dwuletnie obligacje Skarbu Państwa, charakteryzujące się stałym oprocentowaniem, które ustalono na poziomie 4,75 proc. Oznacza to, że każda z popularnych "dwulatek", o nominale 100 zł, po dwóch latach wykupiona zostanie za 109,73 zł. Swój zysk można zrealizować na trzy sposoby, gotówką, przelewem lub przez zaliczenie wierzytelności z tytułu posiadanych obligacji na poczet ceny kupowanych obligacji skarbowych kolejnych emisji. W przypadku skorzystania z trzeciej możliwości cena jednej obligacji wynosi 99,90 zł. Aktualne oprocentowanie dwuletnich obligacji detalicznych to 4,75 proc.
Trzyletnie obligacje detaliczne (TOZ0615) - zysk co pół roku
Z pierwszym dniem czerwca do sprzedaży trafiają nowe, oszczędnosciowe obligacje trzyletnie o symbolu TOZ0615. Oprocentowanie obligacji trzyletnich jest zmienne, uzależnione od zmian zachodzących na rynku finansowym. Aktualnie wynosi 5,11 proc. w pierwszym półrocznym okresie odsetkowym. Tak więc posiadacz 1 szt. obligacji TOZ0615 otrzyma swój pierwszy zysk za pół roku, w wysokości 2,56 zł, przed opodatkowaniem.
Czteroletnie obligacje detaliczne (COI0616) - Oprocentowanie uwzględnia poziom inflacji
Obligacje czteroletnie charakteryzują się zmiennym oprocentowaniem, zależnym od poziomu inflacji. Realny zysk ponad nią gwarantuje marża odsetkowa, którą dodaje się do aktualnego poziomu inflacji. Wypłata odsetek następuje w czterech, trwających rok, okresach odsetkowych. W pierwszym okresie odsetkowym oprocentowanie wynosi 5,50 proc., lecz w latach następnych może być wyższe, gdyż do poziomu inflacji dodaje się 2,25 proc. Podobnie jak w przypadku pozostałych obligacji, także i tu istnieje możliwość zamiany obligacji, którym zbliża się termin wykupu na dowolny rodzaj obligacji nowej emisji. Wiąże się to z dodatkowym zyskiem, ponieważ cena kupna każdej z nich wynosi wówczas 99,90 zł. Aktualny poziom oprocentowania czteroletnich obligacji detalicznych wynosi w pierwszym roku odsetkowym 5,50 proc.
Dziesięcioletnie obligacje detaliczne (EDO0622) - największe zyski przez 10 lat
Najwyżej oprocentowanymi obligacjami są, "dziesięciolatki". Ich oprocentowanie jest zmienne i obecnie, w pierwszym roku odsetkowym wynosi 6,50 proc. Dziesięciolatki, gwarantują realny zysk, niezależnie od poziomu inflacji, a to dzięki marży dodawanej do obliczanego co roku, aktualnego poziomu inflacji, która wynosi 2,75 proc. Podobnie jak w przypadku wszystkich pozostałych rodzajów obligacji, posiadacze dziesięcioletnich papierów dłużnych mają możliwość ich wcześniejszego wykupu. Jednak trzeba się wówczas liczyć ze zmniejszeniem odsetek o 2 zł, z każdej obligacji przedstawionej do wcześniejszego wykupu. Zwolnienie z tej opłaty dotyczy inwestorów dokonujących przedterminowego wykupu w ramach realizacji emerytury z konta IKE. Ich aktualne oprocentowanie wynosi w pierwszym roku odsetkowym 6,50 proc.
