Inwestycja w tego typu fundusz powinna zapewniać stały wzrost wartości powierzonego kapitału, przy czym zakładana roczna stopa zwrotu jest wyższa niż w przypadku funduszy papierów dłużnych (powinna wynosić 4-7 proc. rocznie).
Inwestycję w tego typu fundusz można polecić zarówno inwestorom konserwatywnym, jak i akceptującym wyższy poziom ryzyka. Przy czym w przypadku tych pierwszych minimalny okres inwestycji to mniej więcej 8-10 lat, w przypadku inwestorów agresywnych może być krótszy nawet o połowę.
