Fundusze UI w oddziałach Raiffeisen Bank Polska

Inwestorzy, którzy noszą się z zamiarem nabycia jednostek uczestnictwa w funduszach Union Investment już niebawem będą mogli to uczynić również w jednym z oddziałów Raiffeisen Bank Polska S.A. Union Investment to pierwsze TFI, które znajdzie się w ofercie Raiffeisen Bank Polska.

Raiffeisen Bank Polska S.A. i Union Investment TFI S.A. rozpoczęły współpracę w zakresie sprzedaży jednostek funduszy inwestycyjnych w oddziałach Banku. Będzie to pierwszy produkt innej instytucji finansowej dołączony do pakietu usług oferowanych przez Raiffeisen Bank.

- Budując naszą ofertę staramy się zapewnić wszechstronną obsługę klientów i dostosować ją do obowiązujących trendów rynkowych. Najnowsze badania opinii klientów wskazują na to, że coraz częściej osoby korzystające z usług banków oczekują od nich pomocy w kompleksowym zarządzaniu finansami osobistymi i dostępu do instrumentów finansowych wykraczających poza standardową ofertę banku. Rośnie liczba klientów, którzy w ramach współpracy z bankiem chcieliby mieć wybór spośród rozmaitych produktów - w tym np. ubezpieczeniowych i inwestycyjnych - bez konieczności odwiedzania placówek innych instytucji finansowych. Będziemy konsekwentnie zwiększali naszą ofertę w tym zakresie - powiedział Artur Maliszewski, wiceprezes zarządu Raiffeisen Bank Polska S.A.

Raiffeisen nie współpracował do tej pory z żadnym z TFI. Od 11 maja br. w jego ofercie znajdzie się sprzedaż jednostek uczestnictwa 6 otwartych funduszy inwestycyjnych Union Investment (UniKorona Rynek PieniężnyFIO, UniKorona ObligacjeFIO, UniKorona ZrównoważonyFIO, UniGlobalFIO, UniKorona AkcjeFIO, UniXXI WiekFIO). Klienci banku będą mogli również skorzystać z oferty Planów Oszczędzania Union Investment (Plan Jednofunduszowy albo Plan Indywidualny) a także z produktu rentierskiego UniRentier. Bank kieruje ofertę do klientów indywidualnych.

- Podsumowanie minionego roku na rynku funduszy inwestycyjnych pokazuje, jak dynamicznie rośnie zarówno wartość aktywów funduszy oraz liczba ich klientów. Cieszymy się, że jako pierwsi wzbogacimy zakres dotychczas oferowanych przez Raiffeisen produktów finansowych - mówi Małgorzata Góra, Prezes Zarządu Union Investment TFI SA. - Bardzo starannie dobieramy partnerów, którzy pomogą nam realizować nasze strategie biznesowe, a Raiffeisen to bank rozwijający się niezwykle dynamicznie. Nawiązanie współpracy pomiędzy naszymi firmami było też łatwiejsze, ze względu na spółdzielcze korzenie obu instytucji. Obie firmy wywodzą się z europejskiej spółdzielczości: Raiffeisen austriackiej, a Union - niemieckiej. Dużo łatwiej było nam więc wypracować satysfakcjonujące obie strony rozwiązania.

Do obsługi klientów zainteresowanych takimi transakcjami bank wyznaczył grupę pracowników zatrudnionych w 62 oddziałach, którzy zostali specjalnie przeszkoleni i przygotowani do udzielania kompleksowych informacji interesujących inwestorów.

- Prognozujemy, że dużym zainteresowaniem wśród klientów banku będą się cieszyły jednostki UniKorona Rynku Pieniężnego. Niewykluczone, że przynajmniej na początku inwestorzy będą zachowywali się ostrożnie i szukali instrumentów pokrewnych do lokat bankowych, ale zapewniających wyższą rentowność od tej, którą przypisuje się depozytom bankowym. Biorąc pod uwagę profil klienta banku - większość z nich to zamożni klienci indywidualni, którzy mogą sobie pozwolić na długoterminowe inwestycje - spodziewamy się, że na popularność nie będą narzekały fundusze akcyjne i zrównoważone. Za atrakcyjnością tych form inwestowania przemawiają także wskaźniki gospodarcze, które pozwalają oczekiwać w 2004 r. 8-14% zysku z funduszy zrównoważonych i 12-18% z funduszy akcji. Podejrzewamy, że inwestorzy nastawieni na długoterminowe zyski będą również chętnie lokowali w Plany Oszczędzania - mówi Małgorzata Góra. Swoich nabywców powinien także znaleźć UniRentier - wygodne rozwiązanie dla osób chcących systematycznie czerpać zyski z większej puli wpłaconych środków.

Klienci indywidualni, którzy chcieli nabyć jednostki Union Investment mieli do tej pory do dyspozycji 630 placówek obsługiwanych przez banki i biura maklerskie na terenie całego kraju. Raiffeisen Bank Polska S.A. jest piątą siecią bankową, która zdecydowała się na dystrybucję jednostek funduszy Union Investment. - W krótkim czasie zbudowaliśmy konkurencyjną ofertę produktów bankowych dla klientów indywidualnych. Podstawowym założeniem przy jej konstruowaniu była elastyczność i najwyższa jakość obsługi, ale to wymaga stałego doskonalenia. Dlatego nadal musimy dynamicznie rozwijać naszą propozycję i uważnie badać preferencje odbiorców. Jest pewna bardzo dla nas ważna grupa klientów, którzy poszukują możliwości korzystnego inwestowania pieniędzy nawet przy akceptacji pewnego stopnia ryzyka. Zwykłe produkty depozytowe nie są w stanie zaspokoić ich oczekiwań. Jesteśmy przekonani, że fundusze inwestycyjne spełnią te wymagania i będą doskonałym uzupełnieniem naszej oferty. Zwłaszcza, że zaczynamy współpracę z instytucją, której dokonania na rynku kapitałowym są najlepszą rekomendacją dla naszych klientów - mówi Artur Maliszewski.

Union Investment zajmuje obecnie czołowe miejsce wśród TFI. Przełomowy dla Towarzystwa okazał się również rok 2003. TFI zakończyło rok z zyskiem, a zarządzane przez Towarzystwo fundusze uplasowały się na czołowych miejscach rankingów. UniKorona Rynek PieniężnyFIO z wynikiem 6,07% w skali roku drugi raz z rzędu zajął pierwsze miejsce w kategorii funduszy rynku pieniężnego. Natomiast UniKorona ZrównoważonyFIO, który przyniósł swoim klientom zysk na poziomie 25,10% w skali roku zajął pozycję wice-lidera w kategorii funduszy zrównoważonych. W pozostałych kategoriach aktywów Union Investment odnotowało wyniki powyżej średniej rynkowej: w kategorii funduszy obligacji - w 1-szym kwartylu, a wśród funduszy akcji - w 2 kwartylu. 2003 rok oznaczał dla Towarzystwa znaczący, bo ponad 56% przyrost wartości aktywów (wartość aktywów netto na koniec roku to 1,53 mld zł; wzrost o ponad 555 mln zł brutto), jak również 17% przyrost liczby klientów. źródło: Union Investment 2004r, opracowanie własne

Union Investment dwukrotnie również w 2003 roku uznane zostało za lidera na rynku funduszy inwestycyjnych. Opublikowany 25 września ubiegłego roku w "Rzeczpospolitej" ranking FI wyłonił najlepsze Towarzystwo biorąc pod uwagę m.in. osiągnięte przez fundusze zyski, poziom ryzyka inwestycyjnego. Mocną pozycję Union Investment potwierdził także kolejny ranking opublikowany 10 października 2003 r. na łamach "Parkietu" oraz najnowszy - "Gazety Wyborczej" z 28 kwietnia 2004 r. O zwycięstwie w obu tytułach zdecydowały przede wszystkim umiejętności właściwego skonstruowania portfela funduszy.

Dobra passa dla funduszy inwestycyjnych trwa i nadal będzie trwała, dlatego Union Investment należące do czołówki TFI zwiększa dostępność swoich produktów.

Sieć sprzedaży Union Investment rozrosła się już znacznie w minionym roku, głównie dzięki podmiotom bankowym, które powoli stają się głównymi dystrybutorami produktów funduszowych. Poza siecią oddziałów BGŻ SA i BPS SA, z którymi Towarzystwo współpracuje od dłuższego czasu, w 2003 r. dystrybucję funduszy Union Investment wdrożyły kolejne banki: CitiBank Handlowy i DZ Bank (dawniej AmerBank).

Opis oferty UniKorona Rynek PieniężnyFIO to fundusz, którego celem jest ochrona realnej wartości aktywów funduszu. Fundusz inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego takie jak: bony skarbowe, krótkoterminowe lokaty bankowe oraz dłużne papiery wartościowe o terminie do wykupu nie przekraczającym 1 roku. Fundusz inwestuje w papiery skarbowe, które charakteryzują się wysokim bezpieczeństwem oraz niskimi wahaniami wartości. Aktywa funduszu lokowane są do 100% w instrumenty finansowe rynku pieniężnego, przy czym udział tych instrumentów nie powinien być niższy niż 70% wartości aktywów. Lokaty funduszu dokonywane są przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papieru wartościowego oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych (benchmark: średnie ważone oprocentowanie 3-miesięcznych depozytów złotowych oferowanych przez banki komercyjne gospodarstwom domowym w Polsce - źródło: NBP).

UniKorona ObligacjeFIO za cel postawił sobie długoterminowy wzrost wartości aktywów w wyniku inwestycji w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Fundusz stara się umożliwić uczestnikom skorzystanie z szans, jakie daje rozszerzenie Unii Europejskiej i związana z nim konwergencja stóp procentowych. Aktywa funduszu lokowane będą do 100% w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe, przy czym udział obligacji i innych dłużnych papierów wartościowych nie powinien być niższy niż 90% wartości aktywów. Lokaty funduszu są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papieru wartościowego oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych (benchmark: Merrill Lynch Polish Government Bonds Index).

Celem funduszu UniKorona ZrównoważonyFIO jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów poprzez równoległe inwestowanie w akcje, wierzycielskie papiery wartościowe, wierzytelności pieniężne oraz inne instrumenty finansowe (aktywa lokowane są do 100% w akcje oraz dłużne papiery wartościowe, przy czym udział akcji nie może być niższy niż 20% i nie wyższy niż 80% wartości aktywów). Inwestowanie w część akcyjną portfela funduszu polega na doborze spółek charakteryzujących się najwyższym długoterminowym potencjałem wzrostu. Do części wierzycielskiej portfela wybierane są obligacje, bony skarbowe i lokaty pieniężne zapewniające realną ochronę wartości zainwestowanych środków. Benchmark dla tego funduszu to: Warszawski Indeks Giełdowy WIG (50%) i Merrill Lynch Polish Government Bond Index (50%).

Inwestorom, którzy chcą oprzeć swoje inwestycje na największych markach światowych, minimalizując tym samym ryzyko związane z koncentracją geograficzną inwestycji rekomendowany jest UniGlobalFIO. Fundusz inwestuje w akcje przedsiębiorstw na giełdach światowych (krajów OECD). Do portfela funduszu wybierane są głównie duże spółki (blue chips) oraz spółki o średniej wielkości (o kapitalizacji 5-20 mld euro). Benchmark dla tego funduszu to: UniGlobal (w zł) - niemiecki odpowiednik polskiego funduszu.

Agresywnie na rynku inwestuje fundusz UniKorona AkcjeFIO. Na podstawie analiz dotychczasowych wyników spółek, wizytując je i opierając się na prognozach rozwoju poszczególnych rynków, wybiera do swojego portfela spółki o najwyższym długoterminowym potencjale wzrostu. W rezultacie w okresie wzrostu wartości akcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie wartość aktywów funduszu może spektakularnie rosnąć przynosząc swoim uczestnikom znaczne zyski. Aktywa funduszu lokowane są głównie w udziałowych papierach wartościowych (akcje) oraz w mniejszym zakresie w wierzycielskich papierach wartościowych i innych instrumentach finansowych. Cel inwestycyjny funduszu jest realizowany poprzez: wybór fundamentalnie dobrych spółek na podstawie dokonanej analizy rynkowej, długoterminowy horyzont inwestycyjny, dywersyfikację ryzyka poprzez odpowiedni dobór akcji oraz wysokie zaangażowanie w akcje. Polityka funduszu to dążenie do utrzymania w normalnych warunkach rynkowych zaangażowania portfela funduszu w części akcyjnej w przedziale od 60% do 100% jego aktywów. W przypadku zmiany warunków rynkowych może mieć miejsce zmiana tych proporcji. (benchmark: Warszawski Indeks Giełdowy).

UniXXI WiekFIO to fundusz akcji, którego celem jest czerpanie korzyści z zysków wiodących firm w sektorach szczególnie rozwojowych w nowym tysiącleciu. Fundusz inwestuje w spółki z 4 obszarów: komunikacja i technologie informatyczne, technologie ochrony środowiska i energetyczne, biotechnologie, inne technologie (np. optyczne). Wybrane przez fundusz spółki zajmują lub dążą do zajęcia pozycji lidera w swojej branży, wyraźnie przewyższają konkurencję pod względem technologii i organizacji, posiadają dobrze rozpoznawalne marki. Portfel funduszu jest szeroko zdywersyfikowany. Fundusz inwestuje w akcje na giełdach światowych (kraje OECD). Benchmark dla funduszu to: Uni21 Jahrhundert-net (w PLN) - niemiecki odpowiednik polskiego funduszu.

Indywidualni klienci mają również do swojej dyspozycji Plany Oszczędzania: Plan Jednofunduszowy lub Indywidualny. Jednofunduszowy wariant zakłada systematyczne oszczędzanie w jednym, wybranym z całej oferty otwartych funduszy inwestycyjnych. Plan Indywidualny, dla odróżnienia, polega na budowaniu portfela w oparciu o maksymalnie cztery, wybrane przez siebie fundusze, jednocześnie. W tym przypadku skład portfela Planu uzależniony jest od tego, czy klient wybierze większe bezpieczeństwo czy też zdecyduje się na podjęcie ryzyka w nadziei na większe zyski. Wpłata otrzymana na poczet nabycia jednostek uczestnictwa w ramach Planu Indywidualnego dzielona jest wtedy pomiędzy fundusze w oparciu o dyspozycję, którą wydaje inwestor w chwili podpisania Umowy. Od indywidualnego celu inwestycyjnego zależy również czas trwania Planu Oszczędzania. Inwestorzy mogą wybrać plan 5- lub 10-letni.

Inwestorzy mogą również skorzystać ze Specjalistycznego Planu Inwestycyjnego - UniRentier, którego celem jest systematyczne wypłacanie uczestnikowi zysków wypracowanych przez fundusz UniKorona Rynek Pieniężny FIO w wyniku zarządzania powierzonymi mu środkami finansowymi. Towarzystwo w swojej ofercie posiada dwa warianty Planu: UniRentier30, w którym wartość minimalnej wpłaty początkowej wynosi 30 tys. zł i UniRentier60, w którym wpłata początkowa to co najmniej 60 tys. zł. Zyski ze swojej inwestycji uczestnicy Planu UniRentier60 mogą odbierać co miesiąc, co 3 miesiące natomiast wypłacana jest pensja inwestorom, którzy ulokowali środki w UniRentier30.