Inwestycje w obligacje europejskie w TFI Skarbiec

W tym roku towarzystwo planuje wprowadzenie na rynek kolejnych produktów, a także rozwój sieci dystrybucji.

"Zapowiedzi obniżek stóp procentowych w strefie euro powinny podnieść rentowność emitowanych tam papierów dłużnych. To z kolei daje szanse na dobre wyniki funduszu inwestującego w papiery denominowane w euro - stąd pomysł na wzbogacenie naszej oferty funduszem inwestującym w euro" - powiedziała Beata Kielan, wiceprezes zarządu Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych SKARBIEC S.A. "W sytuacji umacniania się wartości euro w stosunku do większości światowych walut, fundusze dłużne denominowane w tej walucie powinny w ciągu najbliższych kilku lat przynieść lepsze wyniki od funduszy papierów dłużnych działających na krajowym rynku" - dodała Beata Kielan.

"Inwestycja w fundusz działający na rynku europejskich obligacji może być atrakcyjna dla osób posiadających lokaty walutowe. Ich oprocentowanie jest obecnie bardzo niskie, ponieważ banki jeszcze do niedawna nie miały prawie żadnej konkurencji w tym segmencie rynku. Fundusz Skarbiec-Euro Obligacja ma szanse wypracować zysk nawet o kilka punktów procentowych wyższy niż lokaty bankowe" - mówi Beata Kielan.

SKARBIEC-EURO OBLIGACJA jest funduszem papierów dłużnych, inwestującym na rynkach zagranicznych, w papiery denominowane w euro, o terminie wykupu dłuższym niż rok. Dłużne papiery wartościowe mogą stanowić do 100% aktywów funduszu, przy czym co najmniej 70% aktywów będzie inwestowane w papiery i lokaty denominowane w euro. Fundusz może także inwestować w papiery dłużne emitowane lub gwarantowane przez państwa OECD oraz międzynarodowe instytucje finansowe, których członkiem jest Polska lub państwo należące do OECD. Benchmarkiem, czyli punktem odniesienia dla wyników inwestycyjnych funduszu, jest trzymiesięczny EUROLibor (stopa procentowa kredytów oferowanych na rynku międzybankowym w Londynie przez 4 główne banki: Bankers Trust, Bank of Tokyo, Barclays i National Westminster) powiększony o 0,25% p.a. Funduszem zarządza Beata Kielan, doradca inwestycyjny, nr licencji 31.

SKARBIEC-EURO OBLIGACJA jest funduszem przeznaczonym zarówno dla inwestorów indywidualnych jak i instytucjonalnych. Minimalna kwota inwestycji - to 100 zł (pierwsza wpłata) oraz 50 zł (każda następna). W jednostki uczestnictwa funduszu można zainwestować także w euro - wówczas minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. euro. Opłata manipulacyjna pobierana przy zakupie jednostek uczestnictwa uzależniona jest od wartości inwestycji. Wynosi maksymalnie 1% i maleje wraz ze wzrostem wpłacanej kwoty. W przypadku inwestycji w euro - opłata jest stała i wynosi 0,2%. Opłata za zarządzanie funduszem - to 1,2% w skali roku. Wartość jednostki uczestnictwa wyceniana jest każdego dnia, kiedy odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszu SKARBIEC-EURO OBLIGACJA prowadzi ponad 400 punktów obsługi klienta biur i domów maklerskich na terenie całego kraju. Fundusz jest także dostępny w okienkach Deutsche Banku 24, w oddziałach BRE Banku, w Supermarkecie z funduszami internetowego mBanku oraz za pośrednictwem doradców klienta firmy Skarbiec Serwis Finansowy. Osoby posiadające otwarty rejestr mogą nabywać jednostki uczestnictwa bezpośrednio - dokonując przelewu na rachunek funduszu. Każda wpłata oznacza wówczas automatyczne nabycie jednostek uczestnictwa. Fundusz dostępny jest także w Planach Systematycznego Oszczędzania: Przyszłość dziecka i Skarbiec jutra. Uczestnicy planów uzyskują znaczne (nawet do 45%) zniżki w opłatach manipulacyjnych.

Aby zachęcić do inwestowania w SKARBIEC-EURO OBLIGACJĘ, TFI SKARBIEC organizuje konkurs dla inwestorów, w którym wygrać można cenne nagrody - np. zestaw kina domowego, czy rower górski, a także firmowe upominki. Konkurs polega na opracowaniu propozycji hasła, które będzie mogło stać się częścią kampanii reklamowej funduszu. Do wzięcia udziału w konkursie uprawnione są osoby, które do 30 września tego roku zainwestują w fundusz SKARBIEC-EURO OBLIGACJA kwotę minimum 10 tys. zł. Kupony konkursowe są dostępne u dystrybutorów oraz na stronach internetowych towarzystwa.

W tegorocznych planach SKARBCA jest wprowadzenie na rynek kolejnych produktów. Najprawdopodobniej jeszcze w lipcu odbędzie się subskrypcja certyfikatów inwestycyjnych funduszu zamkniętego SEZAM IV. Fundusz będzie miał charakter niepubliczny, a certyfikaty zostaną objęte przez inwestorów, do których SKARBIEC skieruje imienną propozycję ich nabycia. Polityka inwestycyjna funduszu będzie bardzo elastyczna. SEZAM IV będzie mógł inwestować w akcje spółek publicznych i niepublicznych, udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością, dłużne papiery wartościowe, wierzytelności, transakcje terminowe i prawa pochodne, waluty, nieruchomości, a także jednostki uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne innych funduszy inwestycyjnych.

W grudniu rozpocznie się proces likwidacji funduszu "antypodatkowego" Skarbiec-Obligacja Plus, utworzonego w roku ubiegłym z myślą o osobach chcących uniknąć płacenia podatku od zysków kapitałowych. Certyfikaty funduszu zostaną odkupione od inwestorów za pośrednictwem giełdy, dzięki czemu nie zapłacą oni podatku. Aby zachęcić inwestorów do utrzymania oszczędności w SKARBCU, przygotuje specjalna ofertę, w tym nowy fundusz, aby umożliwić im korzystne ulokowanie pieniędzy pochodzących z odkupienia certyfikatów Skarbca-Obligacji Plus.

SKARBIEC kończy także prace nad planem systematycznego oszczędzania, który będzie mógł być wykorzystany do obsługi Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) - po wejściu w życie ustawy o IKE. Uczestnicy planów będą mogli wybrać trzy spośród pięciu dostępnych funduszy inwestycyjnych, z których budowany będzie indywidualny portfel, dostosowany do okresu oszczędzania, tolerancji na ryzyko i oczekiwanych zysków. Dostępny będzie także portfel modelowy, również złożony z trzech funduszy - dla osób, które nie będą chciały aktywnie decydować o składzie swojego portfela. Uczestnicy planu nie zapłacą opłat manipulacyjnych przy nabywaniu jednostek uczestnictwa poszczególnych funduszy, poniosą jedynie jednorazową opłatę za przystąpienie do planu. Minimalny okres uczestnictwa w planie wyniesie 5 lat, zaś minimalna zainwestowana kwota - to 1 200 zł rocznie, bez obowiązku dokonywania systematycznych wpłat.

SKARBIEC planuje w tym roku także dalsze rozszerzenie sieci dystrybucji - poprzez wprowadzenie swoich produktów do banków detalicznych oraz multiagencji. Od początku lipca sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy SKARBCA prowadzą oddziały Deutsche Bank 24 (DB 24).