Nowe fundusze w TFI Skarbiec
Ofertę Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych SKARBIEC wzbogaciły dwa nowe produkty: fundusz inwestycyjny SKARBIEC-GOTÓWKOWY oraz plan rentierski SKARBIEC RENTIER, umożliwiający uzyskiwanie stałych i systematycznych dochodów z inwestycji w wybrane fundusze.
Nasz nowy fundusz kierujemy do osób ceniących bezpieczeństwo inwestycji, które oczekują wyższych zysków niż z typowego funduszu rynku pieniężnego, nie akceptujących przy tym ryzyka takich wahań wartości jednostki uczestnictwa, jakie niesie ostatnio ze sobą inwestowanie w fundusze obligacyjne, powiedział Jarosław Bauc, prezes TFI SKARBIEC.
Fundusz SKARBIEC-GOTÓWKOWY inwestuje w dłużne papiery wartościowe o ratingu nie niższym niż bieżący rating Skarbu Państwa. Polityka inwestycyjna zakłada inwestycje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa (papiery komercyjne), a także papiery emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz państwa należące do OECD. Będą to głównie krótkoterminowe papiery wartościowe, tj. papiery, których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż jeden rok. Punktem odniesienia dla wyników inwestycyjnych funduszu (tzw. bechmark) jest 6-miesięczny WIBID.
Fundusz SKARBIEC-GOTÓWKOWY jest dostępny praktycznie dla każdego - minimalna wartości pierwszej inwestycji wynosi 100 zł, zaś każdej następnej - 50 zł. W pierwszych miesiącach sprzedaży TFI SKARBIEC - w ramach promocji funduszu - nie pobiera opłaty manipulacyjnej.
Ofertę towarzystwa wzbogacił ponadto Plan SKARBIEC RENTIER. Pozwala on na uzyskiwanie stałego i regularnego zysku - swoistej renty - przez dowolny okres. Polega na jednorazowej inwestycji w wybrany fundusz określonej kwoty.
W pierwszym wariancie jest to minimum 30 tys. zł - wówczas zysk z inwestycji wypłacany jest uczestnikowi planu co kwartał. W drugim wariancie minimalna kwota inwestycji wynosi 50 tys. zł - w takim przypadku zysk może być wypłacany również co miesiąc. Dochody z inwestycji uzyskiwane przez uczestników planu trafiają automatycznie na wskazane przez nich konto i nie pomniejszają zainwestowanego kapitału.
Plan rentierski kierujemy do osób, które dysponują określonym kapitałem i chcą czerpać z niego zyski bez konieczności bieżącego zajmowania się inwestycjami, zakładania czy przedłużania lokat bankowych, słowem - ceniących wygodę. Co ważne - plan rentierski jest korzystny podatkowo. Przy miesięcznej bądź kwartalnej wypłacie zysków, podatek od dochodów kapitałowych pobierany jest nie od całości zysku z inwestycji, a jedynie od przychodu z odkupionych jednostek uczestnictwa w danym funduszu, mówi prezes Bauc.
Aby zapewnić stabilny zysk i wyeliminować możliwość poniesienia strat - plan SKARBIEC RENTIER oparty został na dwóch funduszach zapewniających najbardziej stabilny wzrost wartości inwestycji: funduszu rynku pieniężnego Skarbiec-Kasa oraz nowym funduszu - Skarbcu-Gotówkowym.
Uczestnictwo w planie jest bezpłatne - to znaczy, że osoby przystępujące do planu nie ponoszą opłaty manipulacyjnej pobieranej zwykle przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Plan jest bezterminowy, zatem zyski z inwestycji w fundusze można otrzymywać przez dowolny okres. Uczestnik Planu w każdym momencie może też wycofać swój kapitał nie ponosząc z tego tytułu żadnych kosztów, a także zainwestować dodatkowy kapitał, co automatycznie powiększy kwotę uzyskiwanego co kwartał bądź co miesiąc zysku.
Fundusz SKARBIEC-GOTÓWKOWY oraz Plan SKARBIEC RENTIER dostępne są w biurach maklerskich oraz bankach prowadzących sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy Skarbca.
Istniejące od 1997 roku Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SKARBIEC zarządza obecnie 16 funduszami inwestycyjnymi, w których na koniec marca tego roku zgromadzonych było 2,1 mld zł. W ofercie Skarbca, oprócz planu rentierskiego, znajdują się także plany systematycznego oszczędzania oraz pracowniczy program emerytalny.
