Październik miesiącem inwestowania

Tylko w ten sposób da się wytłumaczyć relatywnie wysoki odpływ środków z bezpiecznego funduszu UniKorona Rynek Pieniężny FIO (-22% w skali miesiąca). Od początku 2004 r. fundusz ten odnotowywał miesięczne spadki aktywów - m.in. kosztem przeniesień do innych funduszy, ale nie przekraczały one poziomu 7%.

Pieniądze - choć na znacznie mniejszą skalę (niecałe -4,5%) - "wypłynęły" także z innego funduszu bezpiecznego - UniKorona Obligacje FIO. Obronną ręką w kategorii funduszy bezpiecznych wyszedł jedynie fundusz UniWIBID SFIO - uprzednio kierowany do instytucji, teraz dostępny także dla klientów indywidualnych, ale z wyższym poziomem wpłat.

Należy zwrócić uwagę na fakt, że na fali ożywienia związanego z akcjami dużych polskich firm widać zainteresowanie funduszami inwestującymi w akcje przedsiębiorstw. Aktywa w zarządzaniu UniKorona Akcje FIO odnotowały w październiku wzrost rzędu prawie 10% w stosunku do poprzedniego miesiąca.

Zmiana środków w funduszu UniKorona Zrównoważony FIO na koniec miesiąca także była na plusie - prawie 1,8%. Być może napływy do tych funduszy zwiększą się w listopadzie, gdy część osób pozostanie z wolnymi środkami z redukcji zleceń na akcje PKO BP i WSiP. Należy pamiętać, że inwestując w te fundusze można partycypować we wzrostach akcji nie tylko jednego banku, ale i wielu obiecujących firm - bowiem do portfela dobierane są spółki z potencjałem rozwoju.

W październiku w ofercie Union Investment zadebiutował nowy fundusz - UniStoProcent Plus FIO, który plasuje się w kategorii funduszy stabilnego wzrostu.

"Uruchamiając nowy fundusz stabilnego wzrostu w okresie zapisów na akcje PKO BP, liczyliśmy, że po debiucie akcji banku na parkiecie, inwestorzy wpłacą część wolnych środków m.in. do tego funduszu" - mówi Małgorzata Góra, prezes Union Investment TFI SA.

- "Nie są to tylko czcze nadzieje, ponieważ fundusz jest tak skonstruowany, że doskonale nadaje się dla osób, które nie mają dużego doświadczenia w inwestowaniu w akcje. Zaletą UniStoProcent Plus FIO jest to, że w zależności od sytuacji na rynku kapitałowym - albo ogranicza on straty do minimum (gdy rynek jest spadkowy) albo partycypuje w zyskach z akcji (w fazie rynku wzrostowego). Połączenie w jednej inwestycji zarówno korzyści z akcji, jak i minimalizacji ryzyka dobrze sprawdziło się na rynku niemieckim, gdzie takie fundusze dostępne są od paru lat" - argumentuje prezes Góra. Z punktu widzenia klienta inwestycja w UniStoProcent Plus FIO odznacza się wysoką płynnością, ponieważ zlecenia nabycia bądź odkupienia jednostek można dokonać każdego dnia wyceny funduszu.