Ponad 180 mln zł aktywów w CU TFI

Od 1 kwietnia br., po zmianie statutu, fundusz CU SFIO Stabilnego Inwestowania oferowany jest wszystkim klientom. Zarządzający funduszami CU TFI uważają, że czasy wysokich zwrotów funduszy bezpiecznych już się skończyły. Fundusz CU SFIO Stabilnego Inwestowania powinien być zatem atrakcyjną ofertą dla klientów poszukujących wyższych zysków i ceniących bezpieczeństwo inwestycji.

W przededniu wejścia Polski do Unii Europejskiej obserwujemy początek procesu zmian zachowań inwestycyjnych społeczeństwa. Jego wyraźnym przejawem jest odpływ klientów pasywnie przechowujących swoje oszczędności na lokatach bankowych ku aktywnym, nowoczesnym formom inwestowania, takim jak fundusze inwestycyjne TFI, i długoterminowe programy ubezpieczeniowo-inwestycyjne oferowane przez towarzystwa ubezpieczeń na życie. Zjawisko to potęguje przechodzenie przez polską gospodarkę pierwszego, rynkowego cyklu koniunkturalnego po II wojnie światowej, co obecnie objawia się gwałtownym spadkiem inflacji i stóp procentowych. Oczekujemy, że zarówno inflacja, jak i stopy procentowe utrzymają się na niskim poziomie w ciągu wielu następnych lat, a to oznacza bardzo niską rentowność depozytów bankowych. Zarówno długoterminowe plany inwestycji w funduszach związanych z polisami na życie, jak i fundusze TFI, częściej wybierane przez klientów inwestujących w średnim i krótszym horyzoncie, dają szansę osiągnięcia znacząco wyższych zysków niż tradycyjne lokaty bankowe - powiedział Jarosław Myjak, prezes Grupy Commercial Union Polska.

CU jest jedynym w tej chwili podmiotem na rynku TFI, które prowadzi dystrybucję jednostek funduszy prawie wyłącznie poprzez agentów ubezpieczeniowych. Już ponad 2 tysiące specjalnie przeszkolonych agentów CU zyskało uprawnienia do sprzedaży funduszy TFI. W ten sposób coraz pełniej wykorzystujemy potencjał naszej sieci dystrybucji, zapewniając klientom dostęp do pełnej oferty Grupy CU - dodał prezes Myjak.

W ciągu pierwszego roku sprzedaży jednostek wszystkie fundusze CU TFI osiągnęły stopy zwrotu znacząco wyższe od średnich wyników inwestycyjnych funduszy danych grup. W tym okresie konwergencja stóp procentowych w Polsce do poziomu w krajach strefy euro zaowocowała bardzo wysokimi stopami zwrotu funduszu CU FIO Obligacji. Na podkreślenie zasługują bardzo dobre wyniki funduszy inwestujących w akcje: CU FIO Polskich Akcji oraz CU SFIO Stabilnego Inwestowania, będące efektem skutecznej selekcji spółek do portfeli inwestycyjnych - powiedział Marek Przybylski, prezes CU TFI i CU Investment Management.

Stopy zwrotu funduszy inwestycyjnych CU TFI za okres 6.05.2002 do 6.05.2003

Fundusz             Stopa zwrotu  Grupa funduszy  Liczba   Średnia stopa
                     za 12 mies.                  funduszy zwrotu w grupie
                       [proc.] w grupie     [proc.]
CU FIO Depozyt Plus     8,87       rynku pien.       16          7,94
CU FIO Obligacji       17,66       pap. dłużn.       17         13,68
CU SFIO Stabilnego 
Inwestowania           22,68       stab. wzrostu     11          9,32
CU FIO Polskich 
Akcji                  28,94       akcji             19         -2,52

Od 1 kwietnia br., po odpowiedniej zmiany statutu, fundusz CU SFIO Stabilnego Inwestowania, pierwotnie przeznaczony dla instytucji tworzących pracownicze programy emerytalne (PPE), oferowany jest wszystkim klientom. Również klienci korzystający z Indywidualnego Programu Inwestycyjnego CU (czyli programu systematycznego oszczędzania CU TFI) mogą lokować środki w CU SFIO Stabilnego Inwestowania, wybierając strategię CU 10. Jest to fundusz z grupy funduszy stabilnego wzrostu, dostosowany do długoterminowego inwestowania w celu zgromadzenia kapitału np. na dodatkowe zabezpieczenie emerytalne. Zalecany okres inwestowania to co najmniej 3 lata. Co najmniej 50 proc. aktywów tego funduszu stanowią bezpieczne papiery wartościowe, zaś akcje mogą stanowić maksymalnie 40 proc. aktywów.

Zmiany w statucie funduszu CU SFIO Stabilnego Inwestowania to element naszej strategii rozszerzania oferty o fundusze dające klientom nadzieję na uzyskanie większej zyskowności niż fundusze rynku pieniężnego i obligacji. W środowisku niskich stóp procentowych fundusze rynku pieniężnego i obligacji będą przynosić stosunkowo niższe zwroty, chociaż nadal wyższe od rentowności klasycznych depozytów bankowych. Dlatego w tym roku rozszerzamy ofertę o tak zwane fundusze mieszane niskiego ryzyka, dające klientom możliwość lokowania środków w akcje i papiery dłużne przedsiębiorstw - powiedział prezes Przybylski. CU SFIO Stabilnego Inwestowania inwestuje w aktywa polskie. W czwartym kwartale 2003 r. CU TFI zamierza wprowadzić do oferty podobny fundusz inwestujący w strefie euro.

W dalszej przyszłości będziemy umożliwiali klientom dostęp do nowych, interesujących instrumentów finansowych, które powinny szerzej pojawiać się w Polsce, takich jak papiery dłużne przedsiębiorstw oraz instrumenty hipoteczne. Wraz z oczekiwanym wzrostem zainteresowania inwestowaniem na rynkach europejskich i światowych, będziemy dołączali do oferty CU TFI fundusze inwestycyjne oferowane przez naszą macierzystą Grupę Aviva - dodał Marek Przybylski.