Wydajesz, a nie ubywa
Regularna pensja na życie z odsetek od odpowiednio ulokowanego kapitału - oto marzenie, które może się spełnić tym, którzy od dawna systematycznie oszczędzali lub też niespodziewanie otrzymali spadek czy wygrali w lotto.
Wystarczy mieć co najmniej 30 tysięcy złotych. Dysponując taką sumą, można skorzystać z Planu UniRentier - nowego produktu, oferowanego od połowy maja 2003 r. przez Union Investment TFI SA.
Co to takiego?
Plan UniRentier to Specjalistyczny Plan Inwestycyjny, skierowany do dotychczasowych i nowych klientów funduszu. Propozycja Union Investment TFI SA to poręczny produkt rentierski, umożliwiający wygodne korzystanie z jednorazowo wpłaconej większej kwoty środków. Proste rozwiązanie pozwala na regularne wypłacanie w odstępach 1- lub 3-miesięcznych mniejszych kwot, uzyskanych z pomnażania ulokowanego kapitału. - Inaczej mówiąc, celem Planu UniRentier jest systematyczne wypłacanie uczestnikowi zysków wypracowanych przez Fundusz w wyniku zarządzania środkami pieniężnymi powierzonymi przez naszego klienta. UniRentier jest funduszem bezprowizyjnym, klienci nie płacą opłat manipulacyjnych za przy wpłacaniu I wypłacaniu środków z Planu - mówi Małgorzata Góra, prezes zarządu Union Investment TFI SA
Dwa warianty
Osoba decydująca się na udział w Planie UniRentier może wybierać spośród dwóch wariantów Planu: UniRentier 30 oraz UniRentier60. W przypadku wyboru UniRentier30, inwestor wpłaca na początku co najmniej 30 tysięcy złotych i regularnie co trzy miesiące odbiera pensję z wypracowanych zysków. W przypadku wyboru UniRentier60, na początek inwestycji trzeba przeznaczyć co najmniej 60 tysięcy złotych, ale na wskazane przez rentiera konto co miesiąc będzie wpływać pensja z odsetek. Zgodnie z obowiązującym prawem, kwota wypłacana Uczestnikowi Planu UniRentier pomniejszona będzie o należy podatek dochodowy.
Środki klientów, którzy otwierają Plan UniRentier, inwestowane są w najlepszy w Polsce w 2002 r. detaliczny fundusz rynku pieniężnego - UniKorona Rynek Pieniężny FIO. Fundusz ten inwestuje powierzone mu pieniądze w bezpieczne instrumenty rynku finansowego, oferując wyższe stopy zwrotu od lokat bankowych. W 2002 roku UniKorona Rynek Pieniężny FIO osiągnął aż 10,94%* zysku i był najlepszym funduszem przeznaczonym dla klientów indywidualnych. Ponieważ pieniądze klientów inwestowane są w papiery z gwarancją skarbu państwa, to kapitał inwestora jest w nim wyjątkowo bezpieczny.
Prostota, łatwość, wygoda
Do Planu UniRentier można przystąpić na dowolnie długi okres. Przez cały czas trwania inwestycji inwestor może otrzymywać wypłacane w określonych odstępach czasu odsetki, bez naruszenia ulokowanego kapitału początkowego. W każdym momencie rentier może powiększyć swój kapitał o dowolną kwotę albo nawet w całości go wycofać, gdyby nagle potrzebował wszystkich zgromadzonych pieniędzy. Zakończenie takiej inwestycji nie pociąga za sobą żadnych konsekwencji finansowych, to znaczy, że opłata manipulacyjna za wszelkie zlecenia w ramach Planu wynosi 0%.
Jak to załatwić?
Zostanie rentierem z Union Investment TFI SA jest proste i wygodne. Wszystko można załatwić w jednym miejscu, w oddziale banku (np. BGZ SA lub BPS SA) lub biurze maklerskim. Inwestor określa wysokość kapitału początkowego, decyduje, z jaką częstotliwością chce odbierać zyski i po wyborze wariantu Planu UniRentier, wpłaca pieniądze, wprost na rachunek, który zostanie otwarty wraz z przystąpieniem inwestora do Planu. Potem pozostaje już tylko ustalenie formy odbioru pensji - najwygodniej jest podać numer konta, na które będzie przekazywana.
- Wierzę, że nowa forma inwestowania z Union Investment TFI SA spotka się z żywym zainteresowaniem sporej grupy inwestorów, zwłaszcza tych, którzy przez całe życie systematycznie oszczędzali, a teraz mogą odcinać kupony od swoich dawnych dalekowzrocznych decyzji inwestycyjnych - wyraża nadzieję prezes Góra.
